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マスターカードのおすすめはこれだ!年会費、還元率、優待から25枚を徹底比較

マスターカードのおすすめはこれだ!年会費、還元率、優待から25枚を徹底比較 マスターカードのおすすめはこれだ!年会費、還元率、優待から25枚を徹底比較

マスターカードは世界210以上の国や地域で利用できるクレジットカードの国際ブランドです。マスターカードというクレジットカードがあるわけではありません。

コストコで唯一使えるブランドでもあり、世界1億以上の加盟店で利用できるので、ショッピングや海外旅行にとても便利です。

本記事では、こうしたマスターカードの特徴を踏まえて、NET MONEY編集部がマスターカード25枚を徹底比較しました。

マスターカードでおすすめの一般カード14選
三井住友カード(NL) 対象のコンビニや飲食店のスマホタッチ決済でポイント還元率最大7%(※)
楽天カード 楽天ユーザーが持つべき高還元率のクレジットカード
PayPayカード PayPayアプリと連携でポイント還元率1.5%に!
三菱UFJカード 対象のコンビニ・飲食店で最大19%還元キャンペーン中
「ビュー・スイカ」カード モバイルSuicaへのチャージで1.5%還元
三菱UFJカード VIASOカード オートキャッシュバックでポイント管理が便利
ライフカード 初年度ポイント1.5倍!学生向けの特典もあり
au PAY カード Pontaポイントが貯まりやすいauユーザー必携の一枚
SAISON CARD Digital 最短5分で発行可能!使い道豊富な永久不滅ポイントが貯まる
P-oneカード<Standard> 買い物すると請求時に自動で1%オフになる
dカード dカード特約店で最大3%、三重取りで最大2%還元
イオンカードセレクト 電子マネーとキャッシュカード機能が付帯
ACマスターカード リボ専用!独自審査で審査が不安な人におすすめ
TOKYU CARD ClubQ JMB 東急グループ系列の交通&買い物でお得になる
マスターカードでおすすめのゴールドカード4選
三井住友カード ゴールド(NL) 年100万円利用で翌年以降年会費無料※、ポイント還元率1.5%
dカード GOLD 月1万円使うと実質年会費無料になるドコモユーザー必携のカード
au PAY ゴールドカード au携帯電話利用料で最大10%還元、実質年会費無料
三菱UFJカード ゴールドプレステージ 年100万円利用でボーナス特典、実質年会費無料に
マスターカードでおすすめのプラチナカード7選
三井住友カード プラチナ ハイクオリティ&オリジナルな優待サービスが満載
楽天プレミアムカード 年会費1.1万円でプライオリティ・パスが付帯
TRUST CLUB プラチナマスターカード 年会費3,300円の格安で持てるプラチナカード
Orico Card THE PLATINUM 海外利用など5つのポイント加算特典で高還元に!
ラグジュアリーカード(チタン) 最上位ランクのワールドエリートMatercard
TRUST CLUB ワールドカード 国内2つしか存在しないハイステータスカード
TRUST CLUB ワールドエリートカード 「ワールドエリート」を冠する超高級カード

どのカードを作るか迷った時は、以下の3つのポイントをもとにカードを選びましょう。

また、マスターカードを利用するメリットデメリットも詳しく解説します。これから1枚目のカードを作ろうという人はもちろん、すでにVisaやJCBなどのカードを持っている人の2枚目、3枚目として最適なカードを見つけてください。

更新日:2024年03月12日

  1. マスターカードを選ぶ際のポイント3つ
    1. 年会費無料、ポイント還元率の高さで選ぶ
    2. 海外によく行くかどうかで選ぶ
    3. ステータスと優待サービスで選ぶ
  2. マスターカードおすすめ25選
  3. マスターカードでおすすめの一般カード14選
    1. 三井住友カード(NL)
    2. 楽天カード
    3. PayPayカード
    4. 三菱UFJカード
    5. 「ビュー・スイカ」カード
    6. 三菱UFJカード VIASOカード
    7. ライフカード
    8. au PAYカード
    9. SAISON CARD Digital
    10. P-oneカード<Standard>
    11. dカード
    12. イオンカードセレクト
    13. ACマスターカード
    14. TOKYU CARD ClubQ JMB
  4. マスターカードでおすすめのゴールドカード4選
    1. 三井住友カード ゴールド(NL)
    2. dカードGOLD
    3. au PAY ゴールドカード
    4. 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
  5. マスターカードでおすすめのプラチナカード7選
    1. 三井住友カードプラチナ
    2. 楽天プレミアムカード
    3. TRUST CLUBプラチナ マスターカード
    4. Orico Card THE PLATINUM
    5. ラグジュアリーカード(チタン)
    6. TRUST CLUBワールドカード
    7. TRUST CLUB ワールドエリートカード
  6. マスターカードのメリット5つ
    1. コストコで唯一使える
    2. 海外でキャッシングしやすい
    3. ヨーロッパで使いやすい
    4. エンターテインメントな体験ができる
    5. au PAYにチャージできる
  7. マスターカードのデメリット2つ
    1. 中国で使えるお店が少ない
    2. プロパーカードを発行していない
  8. マスターカードとVisa、どっちがおすすめ?
    1. 加盟店は1億以上!マスターカードはVisaと同じくらい使い勝手が良い
    2. 体験型の優待サービスを求めるならマスターカードがおすすめ
  9. マスターカードに関するQ&A

マスターカードを選ぶ際のポイント3つ

マスターカードには、年会費無料でポイント還元率が高いカードから、ステータスや優待サービスが充実したカードまで、さまざまな種類があります。

そのため、自分のライフスタイルや利用目的に合わせて最適なカードを選ぶことが大切です。

具体的には、以下の3つのポイントを押さえて選ぶと、より自分に合ったカードを見つけやすくなります。

年会費無料、ポイント還元率の高さで選ぶ

マスターカードを選ぶときは、年会費が無料でポイント還元率が高いカードを選ぶとよいでしょう。

おすすめMastercardカードの4象限画像

年会費無料のカードを選ぶと、年間コストはかかりません。ポイント還元率は1.0%以上のものを選びましょう。還元率が1%を超えるカードは高還元率と言われます。

また、自分がよく利用する店舗でポイント還元率がアップする特典があるカードがあるので、それを選ぶとポイントがより貯まり、お得に買い物ができます。

たとえば、三井住友カード(NL)は、年会費無料で、ポイント基本還元率が0.5%のクレジットカードです。特定のコンビニや飲食店などでスマホのタッチ決済を利用するとポイント還元率がアップし、最大7%(※)になります。また、楽天カードは基本還元率が1.0%ですが、楽天市場で楽天カードを利用すると3%にアップします。

このように、マスターカードを選ぶ際は、年会費やポイント還元率、よく利用する店舗の特典などをチェックして、自分にとってお得なカードを見つけましょう。年会費無料で還元率が高い(特典により高くなる)、おすすめのマスターカードは以下の5枚です。

年会費無料でポイント還元率が高い(特典により高くなる)、おすすめのマスターカード5選
三井住友カード(NL) 楽天カード PayPayカード ライフカード 三菱UFJカード VIASOカード
年会費 無料 無料 無料 無料 無料
基本ポイント還元率 0.5% 1.0% 1.0% 0.5% 0.5%
特約店でのポイント還元率 ローソン・マクドナルドなど対象のコンビニ・飲食店(最大7%※) 楽天市場(3%) PayPayクレジット(1.5%) 誕生日月のお買い物(1.5%) 携帯電話、インターネットプロバイダ、ETCの利用(1%)
※スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※ iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※ 商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※ 一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ 通常のポイントを含みます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

海外によく行くかどうかで選ぶ

海外旅行や出張の機会が多い人は、マスターカードを選ぶとよいでしょう。マスターカードは、世界210以上の国や地域で利用できるクレジットカードです。 そのため、海外旅行や出張先でも安心して利用できます。具体的には、以下の3つのポイントをチェックしましょう。

海外で現金が必要になったとき、マスターカードなら 世界210以上の国や地域でキャッシングができます。空港や駅、繁華街など、海外の主要な場所で、「Cirrus(シーラス)」マークのあるATMで簡単に引き出せます。

マスターカードには、海外旅行保険が付帯しているカードが多くあります。万が一のトラブルや病気のときにも安心です。たとえば、dカードは、最高2,000万円までの傷害死亡保険に加えて、携行品損害保険(最高20万円)も付帯しています。

マスターカードには、海外での事務手数料が安いカードがあります。カード発行会社によって利用手数料は異なり、一般的には、年会費無料のカードは2.2%程度の手数料がかかります。しかし、マスターカードの中には、1.95%や1.6%など、手数料が安いものがあります。

マスターカードは、海外旅行や出張をより快適にしてくれる便利なカードです。おすすめのマスターカード4枚を以下にまとめたので、海外によく行く人は検討してみてはいかがでしょうか。

海外旅行や出張に便利な、おすすめのマスターカード4枚
au PAY カード dカード 楽天カード イオンカード
海外旅行保険の内容
(限度額)
傷害死亡
(2000万円)
携行品損害
(20万円)
傷害死亡
(2000万円)
携行品損害
(20万円)
傷害死亡
(2000万円)
携行品損害
(-)
-
海外事務手数料 1.70% 2.16% 1.63% 1.60%

ステータスと優待サービスで選ぶ

マスターカードは、スタンダード、ゴールド、プラチナ、ワールド、ワールドエリートまで5つのステータスがあり、会員ステータスが上がるほど優待サービスの内容もグレードアップします。

そのため、マスターカードを選ぶ際は、ステータスと優待サービスで選ぶと自分にぴったりのカードを見つけられます。

たとえば、ゴールド会員になると、2名以上でのコース料理予約で1名無料になるグルメ優待「ダイニング by 招待日和」を利用できます。さらにプラチナ会員になると、会員制ゴルフ場の限定コース紹介や、国際線手荷物無料宅配などの優待を受けられます。

具体的な優待一例は以下のとおりです。優待サービスを重視する人はゴールド以上のステータスカードがおすすめです。

ステータス別の特典一例
スタンダード ゴールド プラチナ ワールド ワールドエリート
ダイニング
by 招待日和
- 2名以上でのコース料理予約で1名無料 2名以上でのコース料理予約で1名無料 2名以上でのコース料理予約で1名無料 2名以上でのコース料理予約で1名無料
国際線手荷物無料宅配 - 1個500円、追加20%OFF 往路・復路各2個まで 往路・復路各2個まで 往路・復路各3個まで
歌舞伎・能 チケット手配 - - 手配可 手配可 手配可
会員制ゴルフ - - メンバー限定コースの紹介 メンバー限定コースの紹介 メンバー限定コースの紹介
ザ・リッツ・カールトン・レジデンス ワイキキビーチ 特別優待 - - 宿泊料金から15%OFF、1泊につき25米ドル分のクレジット 宿泊料金から15%OFF、1泊につき25米ドル分のクレジット 宿泊料金から15%OFF、1泊につき25米ドル分のクレジット
アマン東京・アマン京都 特別優待 - - - - 朝食提供、 ルームアップグレード

下表では、ステータスが高く、優待サービスが充実しているマスターカード3枚を紹介します。自分のライフスタイルや利用目的に合ったカードを選んでみてください。

ステータスが高く優待サービスが充実している、おすすめのマスターカード3枚
TRUST CLUB ワールドカード TRUST CLUBワールドエリートカード ラグジュアリーカード 個人チタン カード
ステータス ワールド ワールドエリート ワールドエリート
優待サービス ・ダイニング by 招待日和(2名利用で1名無料) ・空港ラウンジサービス ・Booking.com 特別優待 ・コナミスポーツクラブ優待 ・ダイニング by 招待日和(2名利用で1名無料) ・空港ラウンジサービス ・海外緊急アシスタンスサービス ・コンシェルジュサービス ・コンシェルジュサービス ・LC会員限定のコミュニティ ・ラグジュアリーホテル優待 ・ラグジュアリーダイニング(2名利用で1名無料) ハイヤー送迎

マスターカードおすすめ25選

一般カードの
おすすめマスターカード14選

クレジットカードの国際ブランドとして広く利用されているMastercard。世界210以上の国と地域で使える利便性に加え、さまざまな種類のカードが発行されています。

ここでは、特におすすめのマスターカード14枚を紹介します。年会費無料のものから特典が充実した年会費ありのカードまで、あなたのライフスタイルに合った1枚を見つけてください。

マスターカードでおすすめの一般カード14選
三井住友カード(NL) コンビニや飲食店のスマホタッチ決済でポイント還元率最大7%(※)
楽天カード 楽天ユーザーが持つべき高還元率のクレジットカード
PayPayカード PayPayアプリと連携でポイント還元率1.5%に!
三菱UFJカード 対象のコンビニ・飲食店で最大19%還元キャンペーン中
「ビュー・スイカ」カード モバイルSuicaへのチャージで1.5%還元
三菱UFJカード VIASOカード オートキャッシュバックでポイント管理が便利
ライフカード 初年度ポイント1.5倍!学生向けの特典もあり
au PAY カード Pontaポイントが貯まりやすいauユーザー必携の一枚
SAISON CARD Digital 最短5分で発行可能!使い道豊富な永久不滅ポイントが貯まる
P-oneカード<Standard> 買い物すると請求時に自動で1%オフになる
dカード dカード特約店で最大3%、三重取りで最大2%還元
イオンカードセレクト 電子マネーとキャッシュカード機能が付帯
ACマスターカード リボ専用!独自審査で審査が不安な人におすすめ
TOKYU CARD ClubQ JMB 東急グループ系列の交通&買い物でお得になる

三井住友カード(NL)は対象のコンビニや飲食店のスマホタッチ決済でポイント還元率最大7%

おすすめ度

★★★★★

1
visa master

三井住友カード(NL)の基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
永年無料 0.5%~7%

※スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※通常のポイントを含みます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

Vポイント 最短10秒

※最短10秒発行受付時間:24時間
※即時発行ができない場合があります。

追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード
家族カード
海外旅行

傷害死亡・後遺障害 最高2,000万円
傷害治療費用 50万円
疾病治療費用 50万円
賠償責任 2,000万円
携行品損害(免責3,000円) 15万円
救援者費用 100万円

Apple Pay/Google Pay ANA
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上(高校生を除く) 毎月15日/翌月10日
月末締め翌月26日払い ※選択可。
iD(専用) / WAON / PiTaPa Visa / Mastercard

三井住友カード(NL)の基本情報

年会費 ポイント還元率
永年無料 0.5%~7%

※スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※通常のポイントを含みます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

ポイント種類 発行スピード
Vポイント 最短10秒

※最短10秒発行受付時間:24時間
※即時発行ができない場合があります。

追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay/Google Pay
ANA
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上(高校生を除く) 毎月15日/翌月10日
月末締め翌月26日払い ※選択可。
電子マネー
国際ブランド
iD(専用) / WAON / PiTaPa Visa / Mastercard

\新規入会&条件達成で最大5,000円分プレゼント/

三井住友カード(NL)のメリット
  • MastercardとVisaの2ブランドのカードを同じ名義で2枚発行できる
  • 最短10秒

    ※最短10秒発行受付時間:24時間
    ※即時発行ができない場合があります。

    で即時発行
  • 24時間いつでも発行できる
  • 対象のコンビニ・飲食店でスマホのタッチ決済で最大7%ポイント還元
三井住友カード(NL)のデメリット
  • ショッピング保険が付かない

\新規入会&ご利用で6,000円相当プレゼント(※期間:2024/1/1~2024/4/21)/

おすすめポイント

三井住友カード(NL)は、MastercardとVisaカードの2つの国際ブランドのクレジットカードを、同じ名義で同時に2枚発行(デュアル発行)できます。MastercardとVisaの両方のメリットを享受したい人は、デュアル発行をおすすめします。

Mastercardで発行するメリットは、au PAYのチャージができることです。au PAYへのチャージはポイントの2重取りができ、最大7.5%還元までアップします。そのため、三井住友カード(NL)をMastercardで持っていると、効率よくポイントを貯められます。

Visaで発行するメリットは、タッチ決済に関連するキャンペーンを多く実施している点です。過去には楽天mobile国内の交通機関、ドラッグストアのTOMOSなどとコラボして、タッチ決済でお得になるキャンペーンを行っており、今後もVisaで発行するとキャンペーン参加のチャンスを得られると考えられます。

三井住友カード(NL)を作る際は、MastercardとVisaのどちらの国際ブランドを選ぶかでメリットは変わりますが、デュアル発行をすれば、両方のメリットを受けることができます。

三井住友カード(NL)は対象のコンビニや飲食店で、スマホでタッチ決済を利用すると最大7%のポイント還元(※)を受けられます。

これは業界トップレベルの還元率です。下表のとおり、セブン-イレブンやマクドナルドなどの全国チェーンが対象店なので、普段の買い物などでポイントが効率よく貯まります。

スマホのタッチ決済でポイント還元率最大7%になる対象店舗
ジャンル 店舗名
コンビニ セイコーマート、セブン‐イレブン、ポプラ、ミニストップ、ローソン など
ファストフード マクドナルド、モスバーガー など
ファミリーレストラン サイゼリヤ、ガスト、バーミヤン、しゃぶ葉、ジョナサン、夢庵、その他すかいらーくグループ飲食店※(※ステーキガスト、から好し、むさしの森珈琲、藍屋、グラッチェガーデンズ、魚屋路、chawan、La Ohana、とんから亭、ゆめあん食堂、桃菜、八郎そば、三〇三も対象)など
回転ずし かっぱ寿司
カフェ ドトールコーヒーショップ、エクセルシオール カフェ  など
クレコさん
三井住友カード(NL)は通常ポイント還元率は一般的な0.5%です。対象のコンビニや飲食店でのポイント還元率が最大7%

※ スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※ iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※ 商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※ 一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ 通常のポイントを含みます。
※ ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

ととっても高いので、普段使いのカードとしておすすめです!

年間100万円程度カードを利用する可能性がある人は、三井住友カード ゴールド(NL)がおすすめです。 年間100万以上つかえば翌年以降の年会費が永年無料(※)になりますし、10,000ポイントが付与されます。

つまり年会費のもとをとれるだけでなく、三井住友カード(NL)よりポイント還元率が大きくなるのです。

一般カードとゴールドカードの違いをまとめました。

三井住友カード(NL)と三井住友カード ゴールド(NL)の違い
三井住友カード(NL) 三井住友カード ゴールド(NL)
年会費 無料 5,500円(税込)※
ボーナスポイント なし 100万円の利用で10,000ポイント付与(実質還元率1.5%)
SBI証券のクレカ積立のポイント付与率 0.5% 1.0%
空港ラウンジ無料利用と
ゴールドデスク
なし あり
※年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料
※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。

キャン
ペーン

三井住友カードNLキャンペーン
三井住友カードNLキャンペーン

三井住友カード(NL)の口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

デジタルカードであるナンバーレスカードで、申し込みから最短10秒(※)で発行できる点が魅力の三井住友カード(NL)。特徴は、対象コンビニ・飲食店でスマホのタッチ決済を利用すれば、ポイント還元率が最大7%(※)になることです。もちろんナンバーレスカードならではの不正利用に対する安心を得られることも特徴です。年会費も永年無料なので、セブン-イレブン・ローソン・マクドナルドなどやマクドナルドでの利用が多く、タッチ決済に慣れている人であれば、持っておいて損はないカードと言えます。

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20代 | 女性

★★★★★

三井住友カードに関しては、Vpassアプリを利用すればカードを使用するたびにリアルタイムでプッシュ通知がされるので、不正利用が万が一行われた場合でもすぐに気づくことができるようになっているという仕組みを持っていて信頼度が非常に高く満足しています。

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40代 | 男性

★★★★★

まずは、セキュリティがしっかりしているところが1番だと思います。表面に番号が見えない設定になっていたり、コールセンターも24時間体制で対応してくれます。還元率もよく、コンビニやスーパーなど様々な生活の場面での支払いで使うことで知らないうちにたくさん溜まっていて嬉しいです。

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30代 | 女性

★★★★☆

基本的に還元率が0.5%と決して高くない点は、三井住友カードの一番のデメリットだと思います。ただ、ポイントが貯まる単位が税込みなのが地味に嬉しいです。端数が無駄になりにくく、日常使いをしているとそこそこにポイントは溜まります。また、貯まったポイントの交換先が多彩なところも気に入っています。

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20代 | 男性

★★★★☆

このカードは発行速度の速さは凄まじいものだと思っています。最短では10秒でカードを発行することができるので、その日のうちに発行まで手続きを進めることができるのです。また、カードを利用することによってVポイントというポイントが貯まるのです。そのポイントはさまざまな場面で利用でき、便利です。しかし、そのポイントの還元率は比較的低めなので、もう少し上げてほしいです。

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30代 | 男性

★★★★☆

私は海外へ頻繁に行くので、その度に保険が必要になります。その点このカードで海外の航空券もしくはホテルの支払いをすませば、保険が適用され安心して海外に向かうことが出来ます。海外で保険の証明が必要になった際も電話で連絡をすれば早急に対応していただけたし、なによりもこのカードは年会費無料なのでとてもうれしいです。

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20代 | 女性

★★★★☆

銀行系のカードをとりあえず1枚持っておきたいという方にお勧めだと思います。 ポイントは200円ごとに1ポイント貯まり、公共料金の支払いもクレジットカード決済にすることで、ポイントもざくざく貯まります。 貯まったポイントはよく使うお店のポイントに移行してお得に利用することができます。

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20代 | 男性

★★★★★

三井住友カードのアプリと連携させることで、今月、翌月の支払い料金はもちろんポイントも確認できます!銀行口座やプロペイドカードを持っていれば、それらの残高、利用金額も見れます!カードは基本的にどこでも使えるし、色々なキャンペーンなどもあって単純に使った金額よりも多くポイントがつくことが多いので、すごくお得に感じます!溜まったポイントもキャッシュバックやANAマイルに変換など充実しています!


※最短10秒発行受付時間:24時間
※即時発行ができない場合があります。
※1 スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※1 iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※1 商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※ 一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※1 通常のポイントを含みます。
※1 ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

楽天カードは楽天ユーザーが持つべき高還元率のクレジットカード

おすすめ度

★★★★★

楽天カード
visa master jcb american

楽天カードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 1.00%~3.00% 楽天ポイント 最短3営業日
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード
家族カード
海外保険

限度額:3,000万円

Apple Pay/Google Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上 月末/翌月27日 楽天Edy Visa / Mastercard®/
JCB/
AmericanExpress

楽天カードの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 1.00%~3.00%
ポイント種類 発行スピード
楽天ポイント 最短3営業日
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外保険

限度額:3,000万円

スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay/Google Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上 月末/翌月27日
電子マネー
国際ブランド
楽天Edy Visa/JCB/
Mastercard/
/AmericanExpress
楽天カードのメリット
  • SPU(スーパーポイントアッププログラム)でポイント最大15.5倍・還元率15.5%
  • 楽天市場で還元率3%以上
  • マスターカード限定の券面がある
  • お得なキャンペーンを多数開催している
楽天カードのデメリット
  • キャンペーンで貯まるポイントは期間限定ポイント
  • 公共料金の還元率は0.2%
  • マスターカードにするとAmazonで還元率が0.2%になる

\新規入会&利用で5,000ポイント/

おすすめポイント

楽天市場で楽天カードを利用すると、通常のポイント還元率1%に+2%となり、合計3%にアップします。

100円の買い物で楽天ポイントが3ポイント付与されます。さらに、楽天トラベルで利用すると+1%、楽天ブックスで1回1,000円以上の利用で0.5%アップするなど、楽天グループのサービスを使えば使うほどお得になるSPU(スーパーポイントアッププログラム)も魅力でしょう。

■SPU(スーパーポイントアッププログラム)とは?


SPU対象サービスの条件を達成すると「楽天市場」でのお買い物がポイントアップするプログラムです。


・メリット① 楽天グループのサービスを使えば使うほどお得!


・メリット② 毎月末日時点の倍率が、「楽天市場」での月初のお買い物にまでさかのぼって適用!

引用元:楽天カード公式サイト
SPU対象サービス・達成条件
  • 楽天市場の利用:+2倍
  • 楽天市場アプリからのお買い物:+0.5倍
  • 楽天ビューティの利用:+1倍
  • 楽天トラベル利用:+1倍
  • 楽天モバイル利用:+1倍

楽天カードには、マスターカード限定の券面があります。Xジャパンの「YOSHIKI」デザインと「ヴィッセル神戸」デザインの2種類です。

特に「YOSHIKI」デザインは、YOSHIKIさん撮り下ろし写真があしらわれた豪華な券面です。

また「YOSHIKI」デザインの会員になると、イベントの先行抽選に応募する権利が得られます。ディナーショーやコンサートなど、期間によって変わる様々なイベントの抽選に有利になります。

楽天カードは、新規入会者だけでなく、すでにカードを持っている人に対しても、常に多くのキャンペーンを実施しています。以下は、キャンペーンの一部です。

キャンペーンを上手に利用することで、さらにお得にポイントを貯めることができます。キャンペーン情報をこまめにチェックして、ポイントアップのチャンスを逃さないようにしましょう。

限定特典

新規入会&利用で最大5,000ポイントプレゼント

\新規入会&利用で5,000ポイント/

楽天カードの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

年会費が永年無料でインターネット上で簡単に申し込めるので、初めてクレジットカードを作ろうと思っている人におすすめです。さらに年会費が無料であるにもかかわらず、ポイント還元率が1%と高めに設定されている点も高評価と言えます。楽天市場での買い物で楽天カードを利用すると、ポイントが4倍になるほか、「5」と「0」が付く日の買い物ではポイントが2倍になるなどの特典があるので、賢く使ってポイントを貯めることができます。

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50代 | 女性

★★★★★

カードを初めて作るときのポイントもとても高額で感動しますが、街中でポイントがつく店舗が多いことがとてもいいです。店舗のポイントと楽天ポイント両方がつく店舗もあってカードを作成して良かったと思います。カード請求連絡後、たまったポイントを使って請求額を減らすこともできるシステムが使用者のことをよく考えているなと感じます。

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30代 | 女性

★★★★★

楽天市場で買い物が多い人には特にポイントが貯まりやすくおすすめのカードで、ポイント還元率が幾倍かになるキャンペーンの頻度もかなり高く、とてもお得です。また、公共料金の支払いに楽天カードを用いると、100円で1ポイント貯まる制度もあるので、賢く利用すればザクザクとポイントは貯まります。また、専業主婦でも作りやすいカード審査基準で、申し込みもWEBで簡単にできて、家に届くまでも大変スピーディーです。

face-01

30代 | 女性

★★★★★

楽天カードは街での買い物で楽天ポイントが100円につき1ポイント溜まり、楽天市場や楽天トラベルなどの関連サービスを利用すると、よりポイントが溜まりやすくなる、とてもお得なカードです。使用目的に合わせて複数種類の楽天カードを所持できますし、そのほとんどが年会費が永年無料なので、1枚は持っておくと便利です。

face-01

40代 | 男性

★★★★★

年会費がかからないクレジットカードですが、楽天ユーザーにとってはこのクレジットカードを利用すると通常のポイント還元率をさらに上げることができるので、持っていて損はないです。特に楽天市場との相性が良いです。ここでネットショッピングで楽点カードを使うことで、さらにポイント還元率を高めることができます。ただし、デザイン性は格好良いとは言えません。あくまでポイント還元率の観点から言えばかなり良いです。

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20代 | 女性

★★★★★

"楽天カードのクレジットで買い物をすると100円あたり1ポイントもらえるので、ポイント還元目当てに楽天カードを使用しています。もらったポイントは、楽天市場でのお買い物や、翌月支払い分の請求金額に充当することも可能です。 マクドナルドやファミリーマートなど頻繁に使用するお店でも楽天ポイント付与制度が拡がっているので、とても有難いです。今後も楽天カードをメインカードとして使用していく予定です。"

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30代 | 男性

★★★★☆

"当時はフリーターでしたが、スムーズにカードを作ることができ助かりました。 楽天市場やラクマをよく利用する私にとっては、楽天カードを持っていると「ポイント10倍」などポイント還元で大幅に得することができます。 毎日自然とポイントが貯まり、自然と消費できるのが使いやすくていいですね。"

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30代 | 女性

★★★★★

"カードのデザインがまずかわいいです。お買い物パンダ、ディズニーも選べます。キャンペーンがたくさん行われていて、ポイントが貯まりやすい。ポイント還元は1%ですが、楽天市場で買い物すると3倍になるのが楽天市場で買い物することが多いので便利です。 年会費もかかりません。"

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40代 | 男性

★★★★★

"3年前から楽天カードを使用しています。 楽天でんき、楽天モバイルの支払いで使っています。 街での買い物、楽天市場の買い物、公共料金の支払いなどで、ポイントがザクザク貯まります。 また買い物以外でも、入会する際にはキャンペーンでもポイント付与、その他クリックするだけでポイントが貯まるなどのサービスも充実していて、大満足です。"

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50代 | 男性

★★★★☆

TVCMでも大々的に宣伝しているので、既に周知の事実となっておりますが、楽天カードのポイント還元率は他に類を見ないものです。その仕組みは、カードのみではなく、カードに付随するさまざまなサービスによる還元が高いからです。楽天市場から楽天銀行、楽天証券等各種サイトやポイントアプリ等の組み合わせによって、楽天カードは普及率も№1になっているのです。

PayPayカードはPayPayアプリと連携でポイント還元率1.5%に!

PayPayカード
visa master jcb

PayPayカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 1.0%~3.0% PayPayボーナス 最短5分
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
- - 準備中(Apple Pay) -
申し込み条件 締め日/支払日
電子マネー
国際ブランド
満18歳以上 公式サイト参照 - Visa / Mastercard®/JCB

PayPayカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 1.0%~3.0%
ポイント種類 発行スピード
PayPayボーナス 最短5分
追加カード 付帯保険
- -
スマホ決済
交換可能マイル
準備中(Apple Pay) -
締め日/支払日
申し込み条件
公式サイト参照 満18歳以上
電子マネー
国際ブランド
- Visa / Mastercard®/JCB
PayPayカードのメリット
  • 通常ポイント還元率1%
  • PayPayアプリと連携で1.5%還元
  • 申し込みから審査まで最短7分
  • PayPayの後払いに連携可能(事前チャージ不要)
PayPayカードのデメリット
  • 海外旅行保険やショッピングガード保険が付帯されていない
  • クレジットカード情報をアプリで管理する必要がある
  • 実際の還元率は1.0%より低くなることがある(ポイント付与が200円につき2ポイントのため)

\入会後、すぐに2,000円相当もらえる!/

おすすめポイント

PayPayカードは「PayPayクレジット(旧あと払い)」(PayPayアプリ)に紐づけると事前チャージ不要で後払い決済が可能になります。

また、ポイント還元は通常、200円(税込)ごとに1%付与されますが、「PayPayステップ」というポイントアップの条件を達成すると、翌月の還元率が最大1.5%までアップします(下表)。

PayPayステップの達成条件
  • 「PayPayクレジット(旧あと払い)」への紐づけ
  • 30回の利用 / 月
  • 合計10万円以上利用 / 月 ※ただし、200円以上の支払いが対象

PayPayカードは申し込み&審査で最短7分で使えるので、当日中にネットでの決済が可能になります。

審査に通ると、web上でクレジットカード番号が発行され、すぐにネットショップでの買い物や、ホテルのweb予約ができるようになります。なお、プラスチック製のクレジットカード本体は約1週間で届きます。

限定
特典

準備中

\入会後、すぐに2,000円相当もらえる!/

PayPayカードの口コミ・評判

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30代 | 女性

★★★★★

ペイペイカードの良い点は、スマホ決済アプリのペイペイにカードでチャージができる点です。アプリのペイペイでチャージをするには銀行口座を登録する方法しかなく、本人確認をするのにもとても時間が掛かります。ほかのクレジットカードではチャージができないのですが、ペイペイカードのみは対応していて利用しています。通常のクレジットカードの使用に関しても、利用額の2.5%が還元されるのでお得に買い物ができています。

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20代 | 女性

★★★★★

私は元々ドコモユーザーだったため、dカード GOLDを使用していましたが、ワイモバイルへと乗り換えました。ドコモユーザーであればdポイントが貯まったり還元率も多くなりますが、PayPayカードも同じような仕組みであることを教えてもらいました。PayPayカードは年会費も不要でお得でした。また、使用すると還元率も大きくなるのでとても良いと思いました。

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30代 | 男性

★★★★☆

楽天カード同様paypayカードは1%還元率があるんで悪くはないと思います。特にヤフーショッピングで買い物する人は3%つくので、YAHOO経済圏で生きる人にはいいかもしれません。基本的にカード払いでまとめておくと、じゃんじゃんポイント貯まるんでおすすめしたいですね。

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40代 | 男性

★★★★☆

ポイント還元のキャンペーンがかなりの頻度で行われるので、ヤフー関連のオンラインショップなどを日常的に利用している方にとっては非常に使い勝手の良いカードだと思います。知らない間に大量のポイントが貯まっているという状況も少なくありませんし、そのポイントが色々な場所で使用できるのでかなり利点は大きいように思います。

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30代 | 男性

★★★☆☆

個人的にはそこまで機能を知らないですが、Yahooショッピングを使用しないので楽天やアマゾンだと使いづらくて、カードが増えていってしまうことがやだと思いました。ペイペイカードの他の悪いところはそんなによく分からないというのが正直なところですが、他の会社とくらべて特別なにかいいという印象がないのでスマホに紐付けたものをよく使用してしまう。

三菱UFJカードは対象のコンビニ・飲食店で最大19%還元キャンペーン中!

おすすめ度

★★★★★

三菱UFJカード
visa master jcb american

三菱UFJカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
1,375円(税込)
(年1回の利用で無料)
0.5%~19.0% グローバルポイント 最短翌営業日

Mastercard®とVisaのみ

追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
- 海外旅行傷害保険
ショッピング保険
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上でご本人または配偶者に安定した収入のある方、または18歳以上で学生の方(高校生を除く) 当月15日/翌月10日 Suica/
楽天Edy/QUICPay/
Apple Pay

※QUICPay、Apple Payは、Mastercard®とVisaのみ

Visa/MasterCard/JCB/American Express®

三菱UFJカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
1,375円(税込)
(年1回の利用で無料)
0.5%~19.0%
ポイント種類 発行スピード
グローバルポイント 最短翌営業日

Mastercard®とVisaのみ

追加カード 付帯保険
- 海外旅行傷害保険
ショッピング保険
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上でご本人または配偶者に安定した収入のある方、または18歳以上で学生の方(高校生を除く) 当月15日/翌月10日
電子マネー
国際ブランド
Suica/
楽天Edy/QUICPay/
Apple Pay

※QUICPay、Apple Payは、Mastercard®とVisaのみ

Visa/MasterCard/JCB/American Express®
三菱UFJカードのメリット
  • 対象のコンビニ・飲食店で最大19%還元(利用対象期間:①2024年2月1日~4月30日と②2024年5月1日~7月31日の2回)
  • グローバルPLUSなら月間のショッピング利用金額に応じて、獲得ポイントが優遇される
三菱UFJカードのデメリット
  • 2年目以降は年会費がかかる
  • 通常還元率が0.5%と低い
  • ポイントが付与されるのは端数を切り捨てた金額
  • ポイントは毎月、対象店舗ごとに付与される。さらに対象店舗ごとに1,000円未満はポイント付与対象外となる

おすすめポイント

三菱UFJカードでは、現在、条件をクリアすると対象のコンビニ・飲食店(下表)で最大19%のポイントが還元されるキャンペーンを開催中です。

対象のコンビニ・飲食店
  • セブン-イレブン
  • ローソン
  • コカ・コーラ自販機
  • ピザハットオンライン
  • 松屋
  • 松のや
  • マイカリー食堂

通常、これらの店舗(サービス)で利用すると、1,000円(※1)につき5.5%相当(※2)のグローバルポイントが還元されますが、以下の条件を達成すると、さらに13.5%が加算され、ポイント還元率が最大19%までアップします。

最大19%還元の条件
  • 月10万円利用で +1.5%
  • MUFGカードのアプリログインで +0.5%
  • 分割払い(1万円以上) or 楽Payの利用で +5%
  • スマホでの支払いで +0.5%
  • 携帯料金 or 電気料金の支払いで +0.5%
  • 上記の条件を4つ以上達成で +1.5%
  • 【2024年7月31まで限定】支払い口座を三菱UFJ銀行に指定で +4%
※1 各社の利用金額の合算、集計は行わない。各社単位での利用金額に応じてポイントを付与。また、各社においても各利用方法ごとの利用金額に基づきポイントが付与される。
※2 1ポイント=5円相当の商品と交換した場合(1ポイントの交換比率は商品により異なる)。

利用額やアプリ利用や携帯料金支払いなどの条件は達成しやすいですが、「支払い口座を三菱UFJ銀行に指定」という条件は、銀行口座の開設が必要となり、ハードルが高めです。そのため、すでに口座を持っている人か、これから開設予定の人なら、お得なキャンペーンと言えるでしょう。

三菱UFJカードはメガバンク発行ならではのセキュリティ対策がなされているので、不正利用などが不安な人でも安心です。

セキュリティ対策のサービス内容は下記のとおりです。

サービス内容
不正利用を未然に防ぐ対策 ・24時間365日モニタリング
・不正利用の可能性が高いカードの取引保留
・不正利用の可能性がある場合、安全なクレジットカードへ差し替え
・ICチップ付きクレジットカードの発行
・本人認証サービス(3Dセキュア)を導入
不正利用が起こったあとの保証 ・不正利用検知の場合、利用者へ通知
・不正利用を全額補償

「ビュー・スイカ」カードはモバイルSuicaへのチャージで1.5%還元!

おすすめ度

★★★

「ビュー・スイカ」カードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
524円 0.50%~3.68% JRE POINT 通常2週間
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード
/家族カード
海外旅行、国内旅行、ショッピング Apple Pay、Google Pay、楽天ペイ -
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
満18歳以上 月末締め・翌々月4日払い Suica Visa、Mastercard®、JCB
出典元:

セブンカード・プラスの基本情報

年会費 ポイント還元率
524円 0.50%~3.68%
ポイント種類 発行スピード
JRE POINT 通常2週間
追加カード 付帯保険
ETCカード
/家族カード
海外旅行、国内旅行、ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay、Google Pay、楽天ペイ -
申し込み条件 締め日/支払日
満18歳以上 月末締め・翌々月4日払い
電子マネー
国際ブランド
Suica Visa、Mastercard®、JCB
出典元:

おすすめポイント

「ビュー・スイカ」カードは、Suicaとしても利用ができるカードです。

また、自動改札機にタッチするだけでSuicaへの入金ができるオートチャージ機能を搭載しており、改札通過前にSuicaの残額をチェックすることなく移動できます。

そして、オートチャージ額1.5%分のポイントが還元され、どんどんお得にポイントが貯まります。

さらに、貯まったJRE POINTは、1ポイント1円相当としてSuicaにチャージできるだけではなく、対象加盟店の決済にも使用できます。

毎日の通勤や通学用で、Suicaを使う方におすすめのカードです。

中でも、不正利用の補償については、ビューカードの紛失時もクレジットカードの補償だけではなく、定期券やSuicaへのチャージ残額まで補償してもらえる内容となっており、充実した補償が受けられます。

もちろん、ビューゴールドプラスカードほどの特典や付帯サービスは備わっていませんが、年会費の負担が気になる人は、「ビュー・スイカ」カードからはじめてみるのがおすすめです。

サイト内には、スイーツ、お菓子、お酒、小物やホビー用品、雑貨コスメ、健康など、幅広い商品が掲載されています。

また、JRE MALLとJRE POINTの連携を完了しておくと、高い還元率でポイントが付与され、日頃のネットショッピング利用でコツコツとJRE POINTが貯められます。

仕事の通勤で貯めたポイントで美味しいスイーツを購入し、自分にプレゼントするのもおすすめです。

キャンペーン

ご入会&ご利用で最大8,000ポイントプレゼント!


・キャンペーン期間中にオンラインで申し込むだけで1,000ポイント
・JCBブランドの選択でさらに1,000ポイント
②家族カードを同時に申込みで1,000ポイント
③モバイルSuicaを5千円以上、合計15万円以上のご利用で5,000ポイント
④29歳以下の方はさらに1,500ポイント

申し込み期間:2024年2月1日(木)~2024年4月30日(火)

三菱UFJカード VIASOカードはオートキャッシュバックでポイント管理が便利

おすすめ度

★★

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master

VIASOカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類
無料 0.5%~1.0% VIASOポイント
追加カード 付帯保険 交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行/ショッピング -
申し込み条件 締め日/支払日 国際ブランド
18歳以上でご本人または配偶者に安定した収入のある方、または18歳以上で学生の方(高校生を除く)。 毎月15日〆 翌月10日払い

※(金融機関が休業日の場合は翌営業日)

Mastercard

VIASOカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 0.5%~1.0%
ポイント種類 発行スピード
VIASOポイント 最短翌営業日
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行/ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
- -
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上でご本人または配偶者に安定した収入のある方、または18歳以上で学生の方(高校生を除く)。 毎月15日〆 翌月10日払い

※(金融機関が休業日の場合は翌営業日)

電子マネー
国際ブランド
- Mastercard
三菱UFJカード VIASOカードのメリット
  • 自動キャッシュバックでポイント管理が便利
  • 専用サイト経由でAmazonや楽天市場などポイント最大10%
  • 携帯電話やインターネット、ETCの利用でポイント2倍(1%)に!
三菱UFJカード VIASOカードのデメリット
  • 年20万円使わないと自動キャッシュバックが適用されない

\新規ご入会特典で最大10,000円キャッシュバック/

おすすめポイント

三菱UFJカード VIASOカードは、貯まったポイントが自動的に現金として還元されるので、ポイントをどう使うか、有効期限がいつまでかを考えたくないという人におすすめです。

通常のポイント還元率は0.5%と平均的ですが、貯まったポイントは1ポイント=1円相当として自動的にキャッシュバックされます。

ただし、入会してから1年間で1,000ポイント(200,000円利用分)貯めないとキャッシュバックが適用されません。

三菱UFJニコスが運営するECサイト「POINT名人.com」を経由して買い物するとポイント最大10%が還元されるので、ネットショッピングでポイントをたくさん貯めたい人におすすめです。

対象店は総合通販、百貨店、家電、旅行、ふるさと納税など、370件以上あるので、あらゆる場面で使えるでしょう。

POINT名人.comのショップ(一例)
  • 楽天市場:+1倍
  • Yahoo!ショッピング:+1倍
  • じゃらんnet:+2倍
  • ビックカメラ.com:+2倍
  • ディノスオンラインショップ:+1倍
  • さとふる:+3倍
  • 高島屋オンラインストア:+3倍
  • 大丸松坂屋オンラインストア:+3倍
  • Qoo10:+2倍
  • ファンケル:+3倍

三菱UFJカード VIASOカードの通常ポイント還元率は0.5%ですが、携帯電話料金やインターネットプロバイダなどの支払いでポイントが2倍(1%)になります。

普段の固定費をVIASOカードで支払うことで、ポイントを効率的に貯めてお得に利用しましょう。

ポイントが2倍になる対象サービス
携帯電話 docomo、au、ソフトバンク、ワイモバイル
インターネットプロパイダ Yahoo! BB、OCN、au one net、BIGLOBE、ODN
ETCカード 三菱UFJカード VIASOカードのETC限定

限定特典

最大10,000円キャッシュバック


※会員専用WEBサービスのID登録&15万円以上ショッピング利用で8,000円をキャッシュバック
※入会日から三ヶ月後末日まで

VIASOカードの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

シンプルで分かりやすいポイントプログラムが特徴です。利用料金1,000円ごとに5ポイント貯まり、貯まったポイントは1ポイント1円でオートキャッシュバックされるので、交換し忘れる心配がない点はメリットと言えるでしょう。「VIASO eショップ」経由で利用すると、ポイント還元率が最大10%になる点も見逃せません。カードデザインが豊富なことから、家族で楽しみながらお得に使えるカードとしてもおすすめ言えます。

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40代 | 女性

★★★★☆

年会費無料のカードの中では付帯サービスが充実しているので、日常的に使うカードとして便利に使っています。年に1回、利用金額に応じて自動的にキャッシュバックしてくれる点も嬉しいです。強いて不満を言えば、カードのデザインが少しダサいことと、明細をみるサイトが少し表示が遅くて使いづらいことです。

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30代 | 女性

★★★★★

年会費が無料でなのに海外旅行傷害保険が自動付帯されていてお得です。買い物の合計金額 1,000円ごとに 5ポイント加算されるポイントシステムで、たまったポイントは1ポイント1円換算でオートキャッシュバックされるので、面倒な手続きをすることないのが魅力です。

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40代 | 男性

★★★★☆

"15年ほど前、貯めたポイントを失効するのがいやで。自動で現金に還元されるこちらのカードを使っていました。 今となっては、ポイントで還元されるタイプが普及したので。別にこのカードにこだわる必要もなくなりましたし。 もっと還元率の良いカードもあるので。私は、別のカードに切り替えました。"

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30代 | 男性

★★☆☆☆

"還元率は低い上に、基本的に20万円以上使わなければキャッシュバックもない。 20%キャッシュバックのキャンペーンにつられて申込みをして、それにはwebサービスの登録が必須だった。しかし、それに気づかず登録をしていなかった。そのためキャンペーンの適用外になり、一切キャッシュバック無しとのこと。"

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30代 | 男性

★★☆☆☆

"三菱UFJニコスのカードなので発行会社自体は信用できるのですが、ポイント付与率が0.5%と低いので、他の還元率の高いカードを使ってしまいます。 海外旅行保険も付帯サービスとして付いているのですが、利用付帯なので、このカードで旅行代金等を払わないと保険が使えないので、他のカードで支払うことになりました。 年会費無料なので損はしませんが、大してメリットもありません。"

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50代 | 男性

★★★★★

"多くのクレジットカードで付与されたポイントは交換の手続きをしたり、決済時に充当して使用するものが多いですが、こちらはユーザー側で何もしなくても自動的にポイントがキャッシュバックされ請求額から引いてくれるのが便利です。 また、キャッシュバック分が請求額を超えた場合は、差額が指定口座に現金が振り込まれるのも嬉しくなります。"

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20代 | 男性

★★★★☆

"あの銀行最大手の三菱グループのクレジットカードが年会費無料でカード発行も最短営業日で届くなど条件もなしです。 今申し込みをするとなんと1万円の現金キャッシュバックもあるため、私も1万円目当てにクレジットカードを発行しました。 カードのデザインも緑と黒が選択でき、どちらもカッコいい印象です。"

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40代 | 男性

★★★★☆

"ETCやネットプロバイダを利用すると 通常の2倍のポイントが付与されるので 日々の利用でポイントが貯まりやすいのがポイントです 年会費無料で最短で発行ができ海外旅行傷害保険が自動付帯なので 海外旅行の予定がある場合でも利用しやすいカードです ポイントはオートキャッシュバックされるため ポイントの使い道に悩まず利用できます"

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70代 | 男性

★★★★☆

クレジットカードは4~5枚持っていますが、VIASOカードは信頼度が高く安心して使っています。使用や支払いに関するトラブルは一度もありません。還元率に関してはあまり考えたことがありませんので、とくにチェックはしていませんでした。これを機会に一度チェックしてみたいと思います。とは言ってもクレジットカードは安心・安全が第一ですよ。

\新規ご入会特典で最大10,000円キャッシュバック/

ライフカードは初年度ポイント1.5倍!学生向けの特典もある

おすすめ度

★★★★★

1
visa master jcb

ライフカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 0.30%~0.60% LIFEサンクスポイント 最短2営業日
追加カード 付帯保険 スマホ決済 交換可能マイル
ETCカード/家族カード - - ANA
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
日本在住の18歳以上(高校生除く)で電話連絡が可能な方 毎月5日/翌月3日 iD Visa / Mastercard®/JCB

ライフカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 0.30%~0.60%
ポイント種類 発行スピード
LIFEサンクスポイント 最短2営業日
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード -
スマホ決済
交換可能マイル
- ANA
申し込み条件 締め日/支払日
日本在住の18歳以上(高校生除く)で電話連絡が可能な方 毎月5日/翌月3日
電子マネー
国際ブランド
iD Visa / Mastercard®/
JCB
ライフカードのメリット
  • 初年度はポイント1.5倍、誕生月は3倍になる
  • 年間利用額に応じてポイントが最大2倍になる
  • デポジット型カードが作れる
  • ポイントの有効期限が最大5年
  • 学生専用ライフカードなら海外利用で3%還元、海外旅行傷害保険が自動付帯
  • 最短2営業日でカード発行可能
ライフカードのデメリット
  • 海外旅行保険がつかない
  • ポイントの使い道が限られている
  • 楽天ポイントへの交換レートは他社ポイントへの交換に比べて低い(1pt = 3楽天ポイント、dポイントなら5ポイント)

\最大15,000円キャッシュバック/

おすすめポイント

ライフカードは、通常のポイント還元率0.5%に加え、初年度は1.5倍(0.75%)、誕生月は3倍(1.5%)にポイント還元率がアップするお得なクレジットカードです。

さらに、年間のカード利用額に応じて翌年の還元率がアップするボーナスポイント特典もあります。一般カードでは珍しい特典と言えます。

年間利用額に応じてアップする倍率
年間利用額 ポイント倍率
年間200万円以上 2倍
年間100万円以上 1.8倍
年間50万円以上 1.5倍

ライフカードはポイントの有効期限が最大5年と長いので、ポイントを長期的に活用したい人におすすめです。

通常、クレジットカードのポイントには有効期限が短めのため、貯めたポイントが失効し、使えなくなってしまうことがありますが、ライフカードなら、ポイントを使い続けることで有効期限を最大5年間延ばすことができます。

ポイントの有効期限は、ライフカードWebサービスやアプリで確認できます。有効期限が近づいているポイントについては、商品交換やギフト券に交換したり、公共料金や携帯電話料金の支払いに充当したりできるので、効率的に活用しましょう。

ライフカードには、学生専用ライフカードがあり、最大の魅力は、海外での支払いが3%キャッシュバックされることです。留学や卒業旅行など、海外旅行に行く機会が多い学生にとって、3%還元は旅費を大きく節約することができます。

さらに、海外旅行傷害保険が自動付帯で最高2,000万円まで補償してくれます。これは、一般ランクのカードでは非常に珍しく、安心して旅行に行けるでしょう。

学生専用ライフカードの申込資格
  • 満18歳以上満25歳以下で、大学・大学院・短期大学・専門学校に現在在学中の人
  • 進学予定で満18歳以上の高校生。卒業する年の1月以降に申込み可能

ライフカードは事前に保証金(デポジット)を預けるデポジット型のカードが作れるので、審査が不安な人はデポジット型のカードをおすすめします。

デポジット型カードは、事前に保証金(デポジット)を預けることで利用できるカードです。通常のクレジットカードとは異なり、審査基準が低めと言われており、審査に通過できる可能性が高いかもしれません。

ただし、利用限度額が低いので注意しましょう。

限定特典

<新規入会プログラム+つかっておトクプログラムの合計で最大15,000円キャッシュバック>

■新規入会プログラム
①アプリログインで1,000円キャッシュバック
②6万円以上の利用で6,000円キャッシュバック
③水道光熱費の支払いで最大3,000円キャッシュバック
合計で最大10,000円キャッシュバック

■使うとおトクプログラム
①Apple Pay/Google Payの利用で3,000円キャッシュバック
②サブスクの支払いで2,000円キャッシュバック
 ∟対象加盟店⇒AbemaTV・Apple・DAZN for docomo・FOD・Hulu・LINEMUSIC
合計で最大5,000円キャッシュバック

ライフカードの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

ライフカードは年会費が無料であるにもかかわらず、入会して1年間はポイントが1.5倍になるほか、誕生日月にはポイントが3倍になるなど、嬉しい特典が充実しています。さらに家族カードやライフカードiD、ETCカードも無料で発行できることから、家族で利用することで特典の効果を最大限活用することができます。

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50代 | 男性

★★★★★

ライフカードとは、年会費がずーっと無料で、Visa・Master・JCBの3つのブランドから希望するブランドを選べるクレジットカードです。ポイントプログラムはなんと業界最高水準。クレジットカードを利用する上で、ポイントの還元率の高さは大きな魅力です。入会初年度のポイント還元率は1.5倍。お誕生月のご利用時には3倍ものポイントが付与され、ためたポイントの有効期限も最長5年もあるんですよ。

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30代 | 男性

★★★★★

ライフカードをメインのクレジットカードとして利用していますが、気に入っているところは「利用額に応じて翌年のポイント還元率が高くなる」ことです。年間で200万円以上使うと、翌年にはポイント還元率が「1.00%」になるので、他の高還元率のクレジットカードと匹敵するくらいになるので、メインで利用することでお得に利用することができます。

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30代 | 男性

★★★★☆

人目ひく高ポイント還元もなければ、すべての支払いでポイントつくのでなく、他社との競合といった意味で飛び道具もないので地味で弱いです。カードデザインも飾らずわかりやすくなっていますが、よくいうと客にこびないのはすっきりして好感触でした。そしてコールセンターは時間によってつながりにくいことありますが丁寧です。

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30代 | 男性

★★★★☆

ライフカードは、サブカードとして利用しています。その理由は、誕生月のポイントが3倍になるためです。誕生月以外は「0.5%」と普通のポイント還元率なので、他のクレジットカードを利用した方がお得に利用することができます。あと、ライフカードはあとから支払いを変えることができます。一括払いにしていた支払いを後でリボ払いや分割払いにすることができるのは、とても助かっています。

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40代 | 男性

★★★★☆

このカードはクレジットカードとしてのステータスはないですが、年会費が無料で誕生日月にはポイント還元率が3倍になるといった特典があります。また、L-Mall経由でネットショッピングを利用すればポイント還元率が大幅にアップさせることも可能なのでサブとしてのクレジットカードとしては優秀です。ただ通常時のポイント還元率が低いので、メインのクレジットカードにはなりません。

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30代 | 男性

★★★☆☆

ライフカードは特定のサービスなどで、ポイントに倍率がかかるタイプのカードではなく全ての利用に一律に還元されるので普段の買い物に使いやすく、シンプルな使い心地で気に入っています。自分の誕生月になポイントの倍率が上がるというシステムですので年末年始に誕生月があるかたは少し得をするかもしれません。

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40代 | 男性

★★★★☆

"ランクによってポイント還元率が変わりますが、還元率が1%より劣り、高還元率のクレジットカードと比べると少し見劣りします。 しかし誕生月はポイントが3倍になるので、普段は別のクレジットカードを使用し、誕生月にライフカードを使用するようにしています。 また公共料金の支払いが出来るところが多いので、公共料金の支払にも利用しています。"

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30代 | 男性

★★★★☆

個人事業主をはじめて最初のfreeeカードがライフカードを使っている。まだ実績がない段階からクレジットカード発行してもらい、月決済額が多少少ないながらクレジットカードを使用させてもらえるのは生活の面においても、事業の面においてもありがたいものである。重宝させてもらいます。

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30代 | 男性

★★★★★

"年会費無料でポイント付与率が高く、比較的審査が緩いと聞いて入会しました。 確かにポイントは1%以上付くので付与率が高いのですが、海外旅行保険が付帯していないなど、付帯サービスがイマイチなので、結局使わなくなりました。 ショッピングプロテクト保険がないので、他のカードで購入するのに比べると、安心して買い物できません。"

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20代 | 女性

★★★★☆

1年くらい前に申し込みをして現在まで利用しています。いくつかのクレジットカードで、審査落ちしてしまったこともあり不安もありましたが、無事に審査を通過できました。発行も迅速ですぐにカードが届いたのも良かったです。他のクレジッドカードで審査落ちになってしまっている場合には是非利用したいカードです

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40代 | 男性

★★★★☆

"ライフカードの通常のポイント還元率は、1%未満のため、高還元率のクレジットカードと比較すると還元率が劣ると思います。 しかし誕生月は通常の3倍のポイントが付くので、誕生月になるべく買いだめをして、ポイントを稼ぐ使い方をしています。 また各種公共料金の支払いに対応しているので、公共料金の支払いにも活用しています。"

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30代 | 女性

★★★★★

ライフカードは年会費が永久無料なので、かなりお得だと思います。無料でありながらポイントはどの店舗でショッピングしてもしっかり貯められます。誕生日月などは3倍のポイントになるので知らないうちにどんどん貯まっていてお得感があります。とにかく無料でずっと維持できるクレカなので一枚持っていて損はないと思っています。

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20代 | 男性

★★★☆☆

自分の誕生月にはポイント還元が3倍になるため、他カードよりもオトクになる。一方で、普段の還元率は他カードと比べてあまり魅力的ではない。なので、誕生月にはメインカードとして積極的に利用している。その他、WEBサイトの使いやすさ、カード自体の利便性などは、他社カードと比べて、優れているとはいいにくい。

\最大15,000円キャッシュバック/

au PAY カードはPontaポイントが貯まりやすいauユーザー必携の一枚

おすすめ度

★★

1
visa master

au PAY カードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 1.0% Pontaポイント 最短1週間
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行/ショッピング Apple Pay
/au PAY
-
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上 毎月15日/翌月10日 - Visa / Mastercard®

au PAY カードの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 1.0%
ポイント種類 発行スピード
Pontaポイント 最短1週間
追加カード 付帯保険
ETCカード
家族カード
海外旅行/ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay
/au PAY
-
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上 毎月15日/翌月10日
電子マネー
国際ブランド
- Visa / Mastercard®
au PAY カードのメリット
  • 通常ポイント還元率1%(公共料金含む)
  • au PAY マーケットの買い物で合計最大7%ポイント還元
  • auカブコム証券での積立投資で1%ポイント還元
  • auじぶん銀行の金利が0.051%(通常の51倍)となる
 au PAY カードのデメリット
  • auの携帯電話の契約、もしくは年1回利用しないと年会費無料にならない
  • 電子マネーへのチャージはポイント付与対象外

おすすめポイント

今なら、新規入会&利用で最大10,000 Pontaポイントがもらえるお得なキャンペーンを開催中です。終了日は未定ですが、予告なく変更・終了する場合があるので、より多くのポイントを貯めたい人はキャンペーンを利用するとよいでしょう。

キャンペーン詳細は下記のとおりです。

10,000ポイント獲得のチャンス!キャンペーン詳細
条件 ①au payカードからau pay残高にチャージ:ポイント還元率最大5%(※上限4,000 Pontaポイント)
②au payカードでのショッピング利用:ポイント還元率最大5%(※上限4,000 Pontaポイント)
③公共料金の支払い、またはETCカードの新規発行・利用:2,000 Pontaポイント
対象者 ①キャンペーン期間中にau payカードを新規申込した方
②カード申込の翌月末までにau回線・UQ mobile回線・povo1.0回線・povo2.0回線のいずれかに入会し、利用している方
実施期間 2022年12月1日(木)0:00~(終了日未定)

au PAY カードの魅力の一つは、公共料金のお支払いで利用料金の1%がPontaポイントとして還元される点です。通常ポイント還元率も1%と高水準ですが、カードによっては公共料金を支払うと還元率が下がるものもあります。たとえば、楽天カードは通常ポイント還元率1%ですが、電気代や水道料金を支払うと0.2%に下がってしまいます。

au PAY カードなら、電気代や水道代、ガス代、携帯電話料金など、幅広い公共料金のお支払いで1%のポイント還元を受けられます。これは、日々の生活で発生する固定費の一部をポイントとして取り戻せるので、非常に大きなメリットと言えるでしょう。

さらに、au PAY マーケットでショッピングすると、条件達成でポイント還元率が最大7%にアップします。au PAY マーケットは、日用品からファッションアイテムまで、幅広い商品を取り揃えているオンラインショッピングモールです。

ポイントアップの条件
条件 還元率
au PAY カードを支払い方法で選択して利用 1.5%
電子書籍の購入(毎月税込1,000円以上) 1.0%
au PAY ふるさと納税寄附(毎月5,000円以上) 1.0%
au PAY マーケット ダイレクトストア/au PAY マーケット リカーショップ購入(毎月税込8,000円以上) 1.0%
レストラン・宿泊・エンタメ等サービスの購入(毎月税込3,000円以上) 1.5%

Pontaポイントを貯めてお得に生活したい人は、au PAY カードを検討しましょう。

限定特典

最大10,000円相当のPontaポイントプレゼント

au PAY カードの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

auPAYカードの最大の魅力はPontaポイントの貯めやすさでしょう。Pontaポイント加盟店で利用の際、Pontaカードを提示して、auPAYカードで支払うことでポイント還元率が2倍になります。また、auが運営するショッピングサイト「au PAYマーケット」の利用で最大16%が還元されるポイント還元プログラムも見逃せません。年会費が実質無料でポイントが貯まりやすく、旅行傷害保険も付いているので、auユーザー以外でも優れる年会費無料カードを探している人におすすめです。

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30代 | 男性

★★★★★

auの携帯電話を使用している人には、aupayカードはとてもおすすめできます。ローソンでカードを利用しますと5%還元になり、3日が付く日は11%還元になりますので、とてもお得に買い物をすることができます。aupayマーケットというところでもお買い物を楽しんでいます。カードの利用金額が増えれば、ステータスも上がってきますので、おすすめできるカードになります。

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20代 | 男性

★★★★☆

このカードはauで機種変更したときに作った。入会すると3千ポイント貰えると言われ、入会した。主にこのカードはau payへのチャージやau payマーケットで買い物するときに使用しています。チャージするだけで、ポイントを貰え、三太郎の日や還元祭のときにネau pay マーケットで買い物するとポンタポイントがたくさん貰えます。

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40代 | 女性

★★★★☆

年会費無料で毎月のauの携帯料金や公共料金の支払いで利用すればどんどんポイントが貯まっていきます。au PAYマーケットで利用した場合は特に還元率が高く、au PAYにチャージして利用してもお得にポイントが付くので、auユーザーならお得感があるカードだと思います。Pontaと提携しているサービスを利用した場合も還元率が高いのがうれしいです。

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40代 | 男性

★★★☆☆

私は、auユーザー20年になり、2年前にスマホの機種変でショップに行った際に、店員さんから進められaupayカードを作りました。使ってみて分かったのですが、auのオンラインショップを沢山使う人であればポイントの還元率は良いと思うのですが、私のように、スマホとじぶん銀行くらいしか使わないユーザーから見るとあまりお得とは思いませんでした。ポイントもローソンのポンタと併合されて余計ややこしいです。

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30代 | 女性

★★★★☆

auでスマホを契約していて、さらにau PAYカードを契約しています。様々なサービスがありますし、ポイント還元率も街でのショッピングでも100円で1円たまるのでおすすめです。ポンタとの連携もあるので、ローソンを良く使う私にとってはメリットも大きいです。

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20代 | 女性

★★★☆☆

"私はau Payカードユーザーでなお、ケータイ会社もauで登録しています。 もちろん支払いはau payから引き落としにしています。普通、ポンタは200円で1ポイント貯まりますが、ケータイの支払いも同様に貯めることが出来ます。 ケータイ代は毎月1万オーバーくらいなので比較的単価は高いです。"

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0代 | 男性

★★★★☆

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30代 | 男性

★★★★☆

"au payは、au以外の携帯キャリアを利用している人でも利用可能です。 Pontaポイントを貯めている人は、au payを利用することでポイントがたくさん貯まります。 au payのみでは、還元率は0.5%ですが、年会費無料のau payカード(クレジットカード)と組み合わせることで還元率が1.5%へとアップするのでお得です。"

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10代 | 男性

★★★★★

携帯会社もauなのですが、携帯料金もポイントが貯まるところ、還元率がどこでも1%なところ、auの電子マネーをチャージするときにさらにポイント還元率がアップするところ、携帯のアプリで使用額等をすぐに確認できるところ、限度額が高いところが自分的にとても満足しています。これからも使い続けるつもりです。

SAISON CARD Digitalは最短5分で発行可能!使い道豊富な永久不滅ポイントが貯まる

おすすめ度

★★★

SAISON CARD Digital
visa master jcb american

SAISON CARD Digitalの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 0.50% セゾン永久不滅ポイント 最短5分
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード - Apple Pay/Google Pay ANA/JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上 毎月10日/翌月4日 QUICPay/iD/Suica/PASMO Visa/Mastercard/JCB/American Express

SAISON CARD Digitalの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 0.5%
ポイント種類 発行スピード
セゾン永久不滅ポイント 最短5分
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay/Google Pay ANA/JAL
付帯保険 追加カード
- ETCカード
/家族カード
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上 毎月10日/翌月4日
電子マネー
国際ブランド
QUICPay/iD/Suica/PASMO Visa/Mastercard/JCB/American Express
SAISON CARD Digitalのメリット
  • 最短5分で発行できる
  • カード本体はナンバーレスで高セキュリティ
  • 使い道が多数の永久不滅ポイントが貯まる
  • 新幹線予約など特典サービスが満載
SAISON CARD Digitalのデメリット
  • 国内外旅行保険が付かない

おすすめポイント

SAISON CARD Digitalは国内初めてのクレジットカード番号が券面に表示されないカードで、最短5分でデジタルカードを発行できる点がおすすめポイントです。

カード本体をその日のうちに受け取りたい場合は、指定したセゾンカウンターで受け取ることもできます。郵送の場合は、最短3営業日で手元に届きます。

カード本体にはカード番号やセキュリティコードがないため、紛失時の不正利用やスキミングの心配が軽くなります。

SAISON CARD Digitalは、ネットショッピング利用時にセゾンポイントモールを経由すると、通常より最大30倍もの永久不滅ポイントが貯まります。これは他のクレジットカードにはない、大きなメリットです。

さらに、SAISON CARD Digitalはふるさと納税にも対応しています。永久不滅ポイントを使ってふるさと納税を行うと、通常の3倍のポイントが貯まります。ポイントを有効活用したい方にとって、非常に魅力的な特典と言えるでしょう。

永久不滅ポイントにはポイントの有効期限がないので、貯めたポイントは好きなタイミングで好きなことに使えす。旅行やグルメ、ショッピングなど、さまざまなシーンでポイントを有効に活用しましょう。

SAISON CARD Digitalは新幹線予約など旅行系の特典サービスが充実しているほか、AbemaTVやPARCOなどでポイントが貯められます。

たとえば、東海道・山陽・九州新幹線の指定席をいつでも簡単に予約できるネット予約サービスが付帯しています。また、 tabiデスクでツアー割引などの特典を受けられるので、旅行や出張の際に役立ちます。具体的な特典サービスは下表のとおりです。

特典サービス(一例)
特典 内容
エクスプレス予約サービス いつでも会員価格で東海道・山陽・九州新幹線(東京~新大阪~博多~鹿児島中央間)の指定席を利用できるネット予約サービス。
tabiデスク利用で旅行ツアー割引 セゾンカードの支払いで国内外のパッケージツアーが最大8%割引になる。
カレコ・カーシェアリングクラブ特典 カレコ・カーシェアリングに入会すると月会費2カ月間無料。また利用クーポン2,000円分(2か月有効)がプレゼントされる。
AbemaTVプレミアム利用料3ヵ月無料 セゾンカード会員限定でABEMAプレミアムが3ヵ月間無料になる。
PARCOポイントが貯まる セゾンカードをポケパル払いに登録すると、パルコでの買物でPARCOポイントが貯まる。貯まったポイントは1P=1円で全国のパルコですぐに使える。

P-oneカード<Standard>は買い物すると請求時に自動で1%オフになる

おすすめ度

★★★★★

P-oneカード<Standard>
visa master jcb

P-oneカード<Standard>の基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
永年無料 1.0% ポケット・ポイント 1週間~2週間程度
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 紛失、盗難保障 Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上(高校生は卒業年度の1月から) 翌月1日/翌々月1日 - Visa/Mastercard/JCB

P-oneカード<Standard>の基本情報

年会費 ポイント還元率
永年無料 1.0%
ポイント種類 発行スピード
ポケット・ポイント 1週間~2週間程度
追加カード 付帯保険
- 紛失・盗難補償
紛失、盗難保障
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上(高校生は卒業年度の1月から) 翌月1日/翌々月1日
電子マネー
国際ブランド
Apple Pay Visa/Mastercard/JCB
P-oneカード<Standard>のメリット
  • 買い物が自動で1%オフになる
  • 公共料金も1%オフになる
  • 新規入会&利用で最大9,000円分還元
  • ポケットモール経由でポイントを貯めやすい
  • 24時間365日トラブル・ライフサポートが付く(+年会費1,980円)
P-oneカード<Standard>のデメリット
  • 100円未満は切り捨てとなり1%オフの対象外

おすすめポイント

P-oneカード<Standard>は、買い物をすると、カード請求時のタイミングで自動で1%オフになる便利なクレジットカードです。利用条件は一切なく、日々の買い物はもちろん、電話代や光熱費、国民年金保険料まで、すべての支払いが対象となります。

オートキャッシュバック系のカードの中でも1%オフは高還元で、100円の買い物からでも割引が適用されるので、日々の節約にもぴったりです。

P-oneカードは知名度は低いですが、発行元の親会社はファミリーマートであり、信頼感も十分です。年会費無料で、入会後すぐに1%オフ特典を利用できるので、初めてクレジットカードを持つ人にもおすすめです。

P-oneカード<Standard>は、専用のショッピングモール「ポケットモール」を経由して買い物すると、ポイントをさらにお得に貯められます。

P-oneカード<Standard>で賢くポイントを貯めて買い物を楽しみましょう。

モケットモールのショップ(一例)
  • Uber Eats:+66ポイント(利用につき)
  • 東武オンラインショップ:+8ポイント(1,000円につき)
  • イオンのECサイト イオンショップ:+12ポイント(1,000円につき)
  • 成城石井.com:+10ポイント(1,000円につき)
  • マツモトキヨシ:+8ポイント(1,000円につき)

P-oneカード<Standard>の魅力の一つは、年会費1,980円で24時間365日利用できる「ポケット・サポート・サービス」が付帯していることです。

車のトラブル、自宅の水回りトラブル、健康に関する悩みなど、暮らしの様々な場面で専門スタッフがサポートしてくれます。

24時間いつでも安心して生活を送ることができるので、日々の暮らしを安心で快適に過ごしたい人におすすめです。

P-oneカード<Standard>のポケット・サポート・サービス(一例)
サポート名 サービス内容
カーライフサポート ・故障時緊急修理
・ドア鍵開け
・レッカー牽引/落輪引上げ
・帰宅費用/修理後お届け ほか
ハウスサポート ・水回りの応急処置
・玄関の鍵開け
・ハウスクリーニング紹介
・ホームセキュリティ紹介
・引っ越し業者紹介 ほか
ライフサポート ・健康/医療/介護電話相談
・病院情報
・夜間/休日医療機関案内
・介護関連業者紹介
・人間ドック施設紹介 ほか

dカードは特約店で最大3%、三重取りで最大2%還元

おすすめ度

★★★★

1
visa master

dカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 1.00%~4.50% dポイント 最短5営業日
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード
家族カード
ショッピング Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上 毎月15日/翌月10日 iD Visa / Mastercard®

dカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 1.00%~4.50%
ポイント種類 発行スピード
dポイント 最短5営業日
追加カード 付帯保険
ETCカード
家族カード
ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上 毎月15日/翌月10日
電子マネー
国際ブランド
iD Visa / Mastercard®
dカードのメリット
  • 通常ポイント還元率1%
  • ポイント三重取りで還元率最大2%
  • dカード特約店で最大11%還元
  • ローソンでの買い物金額が3%オフ(※請求時に清算)
  • docomo携帯料金の割引
dカードのデメリット
  • docomoの携帯料金支払い分はポイント還元なし
  • 電子マネーチャージはポイント対象外
  • 海外/国内旅行保険が付帯しない

おすすめポイント

dカードは、決済アプリ「d払い」と組み合わせると、ポイント三重取りができ、還元率が最大2%になるので、dポイントをより多く貯めたい人におすすめです。

dカードのポイント還元率は通常1%ですが、以下のような方法で三重取りでき、還元率がアップします。

対象のコンビニ・飲食店
  1. d払いの支払い方法でdカードを設定 +0.5%還元
  2. dポイントカードを提示(二重取り) +1.0%還元
  3. d払い対応店でd払いを使用(三重取り) +0.5%還元

ポイントの多重取りは、一度設定すれば高還元を自動的に受けられるので、細かいことを気にせずお得にポイントを貯められます。

dカード GOLDは、通常の利用で1%のポイントが還元されますが、dカード特約店で利用すると、さらにポイントがアップします。

たとえば、マツモトキヨシでは+2%スターバックスでは+3%のポイントが加算されます。

dカード特約店の特典(一例)
店舗名 特典ポイント加算内容
ENEOS 200円ごとに+0.5%
BIG ECHO 100円ごとに+2%
JAPAN AIRLINE 100円ごとに+1%
マツモトキヨシ 100円ごとに+2%
Nojima 割引3%、および100円ごとに+1%
スターバックス 100円ごとに+3%

*カードチャージをdカードで支払った場合

※一部条件などがあります

限定特典

新規入会&各種設定&要Webエントリー&利用で合計最大7,000ポイントプレゼント!

※申込翌々月末までの入会対象
※dポイント(期間・用途限定)

dカードの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

通常のポイント還元率は1%ですが、dポイント加盟店ではdカードを提示するだけでdポイントが貯まります。さらに、dカード特約店で利用すると、ポイントの還元を受けられるなど、非常にポイントが貯まりやすい仕組みになっています。年会費が永年無料にもかかわらず、海外旅行での補償はもちろん、dカードを利用して買い物をした際の盗難や破損に対する補償が付帯していることも注目です。ドコモユーザーならぜひ持っておきたいカードです。

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60代 | 男性

★★★★☆

ドコモ機種変更と同時dカード作成。年会費は永年無料だし1年間最大1万円のケータイ補償も付いています。ドライブに欠かせないETCカード初年度無料という利点もあります。肝心のポイントは通常のショッピング利用で100円(税込)ごとに1%のdポイント、そしてd払いなら支払いをdカードにすると最大2%還元されます。dポイントは最近いろいろなお店で貯めたり使えたりしてとても便利だと思います。

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40代 | 男性

★★★★★

このクレジットカードは年会費が無料でありながらも、最大1万円のケータイ補償といった特典が付いています。それとポイント還元率も通常時でも1%貯まります。さらにd払いの支払い方法をdカードに設定することによって、dポイントが2重で貰えるのでこれはお得感があります。それとETCの年会費が初年度無料ですが、2年目以降も1回でもETCを利用すれば翌年度のETCの年会費は無料にできます。

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20代 | 女性

★★★☆☆

dカードはまずドコモの利用者であれば持っていて損は絶対にしないカード。ドコモの回線があるならその支払いをdカードにするだけで毎月120円の割引がついてお得だし、dカードで買い物をするだけでポイントがたまるので損することがない。年会費は一度でも使えば無料になるので携帯や公共料金の支払いに設定をしておけばかからない。

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40代 | 男性

★★★★☆

ドコモのスマホを家族で利用しているので、dカードの普通の物を利用しています。ポイント還元率が高いと言っても年会費を払ってゴールドにする気分にはなりません。普通のカードでも良い所は多く、使えるお店が多く事、dポイントも貯まる、使えるお店が多く事、年会費は無料な事、カードが使えればdポイントが貯まるから良いですね。カード自体の利用頻度が低いから年会費無料は絶対条件ですね。

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20代 | 女性

★★★★☆

使用頻度も高く、最近ではdポイントを使用できるお店も増えてきたのでよく使用しています。携帯用金をdカードで支払うとdポイントつくのでいつの間にかたまっていることが多いです。現在年会費のかからないdカードを使用していますが、ポイント還元率を考えるとdカートGOLDを契約してもよかったかなと思っています。契約する場合は、自分のカードの使用頻度を一度よく考えて選ぶと良いと思います。

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20代 | 女性

★★★★★

dカードは年会費もかからず、100円につき1ポイント貯まるのでクレジットカードの中では還元率は良いと思います。d払いと併用することでポイント二重取りにもなるし、dポイントカードが貯まるところであれば何重取りにもなります。溜まったポイントを運用することもできるので可能性は無限大なカードだと思います。

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50代 | 女性

★★★★☆

携帯のキャリアをdocomoに変えた時に、お得なキャンペーンをやっていたのがきっかけで利用する事にしました。docomoの利用料金の10%がポイントで還元されるのが魅力的です。コンビニなどの毎日の買い物でのキャンペーンが多いところも気に入っています。使えるところがどんどん増えているのも嬉しいです。

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30代 | 男性

★★☆☆☆

"ステータス性はないので、専用デスクに期待しましたが全くダメでした。 不正利用防止でセキュリティが掛かっても、カード会社から連絡はありません。 こちらから確認しようにも電話が繋がらない、こりゃダメでしょう。 年会費無料の他社カードは、利用から1分もしないうちに確認の連絡をしてくれました。"

イオンカードセレクトは電子マネーとキャッシュカード機能が付帯

おすすめ度

★★★

1
visa master jcb

イオンカードセレクトの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 0.5%~1% ときめきポイント 即日発行
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード ショッピング Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上
※高校生卒業年度の1月1日から3月31日までの期間であれば、高校生の方でもお申込みいただけます。
毎月10日/翌月2日 iD Visa / Mastercard®/JCB

イオンカードセレクトの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 0.50%~1%
ポイント種類 発行スピード
ときめきポイント 即日発行
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上
※高校生卒業年度の1月1日から3月31日までの期間であれば、高校生の方でもお申込みいただけます。
毎月10日/翌月2日
電子マネー
国際ブランド
iD Visa / Mastercard®/JCB
イオンカードのメリット
  • 電子マネー&キャッシュカード機能が付帯
  • イオン系列店舗でポイント2倍、還元率は1%
  • 毎月20日・30日は対象店舗で5%オフ
  • 店舗受け取りで即日発行に対応
イオンカードのデメリット
  • 海外/国内旅行保険が付帯しない
  • イオン系列を利用しない人はメリットが少ない

おすすめポイント

イオンカードセレクトの大きな魅力は、イオングループ対象店でお得な特典サービスが受けられる点です。

ポイントが2倍になるだけでなく、対象店で毎月20日と30日は買い物が5%オフ、毎月10日はさらに5倍にアップします。

また、映画鑑賞割引など、日々の暮らしを豊かにする特典が満載なので、イオン系列の対象店をよく利用する人におすすめです。

イオングループ利用の特典(一例)
特典 内容
買い物割引 毎月20日、30日は、イオン、マックスバリュ、イオンスーパーセンターなどの対象店舗で、買い物代金5%オフ
ポイント特典 イオン、イオンモール、マックスバリュなどの対象店舗で利用するとポイント2倍
毎月10日は、イオン、マックスバリュ、まいばすけっとなどの対象店舗で利用するとポイント5倍
対象の公共料金・国民年金保険料のの口座振替1件につき毎月5電子マネーWAONポイントをプレゼント
銀行手数料無料 イオン銀行ATMで手数料無料
映画鑑賞割引 イオンシネマで常時300円オフ、毎月20日・30日は1,100円で映画鑑賞できる

一般カードのイオンカード(もしくはイオンカードセレクト)で年間50万円以上使うなど一定の条件を満たすと、自動的に年会費無料でゴールドカードに切り替わります。

ゴールドカード会員になると、空港ラウンジ無料利用と国内外保旅行保険、さらにイオンラウンジ無料利用が追加されます。※

また国内外旅行損害保険が付帯され、海外保険では最高5,000万円、国内保険では最高3,000万円が補償されます。

年会費無料でこれらの特典を受けられるので、旅行や出張をよく利用する人には、イオンゴールドカードはおすすめです。

※「年間100万円以上ご利用のイオンゴールドカード/イオンカード会員さま」がご利用いただけます。
イオンゴールドカードの付帯サービス(イオンカードセレクトとの比較)
イオンゴールドカード イオンカードセレクト
通常ポイント還元率 0.5%
イオンラウンジ利用サービス 年間100万円使うと利用可能 なし
空港ラウンジサービス 羽田空港、成田空港、伊丹空港、新千歳空港、那覇空港など利用無料 なし
海外旅行傷害保険 最高5,000万円 なし
国内旅行傷害保険 最高3,000万円 なし
ショッピングセーフティ保険 年間300万円まで(1品5,000円~300万円) 年間50万円まで(1品5,000円~50万円)

キャン
ペーン

イオンカードキャンペーン
イオンカードキャンペーン

〈入会期間〉2024年3月1日(金)~

イオンカードセレクトの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

イオン銀行のキャッシュカードとクレジットカード、電子マネーWAONが一体となっているイオンカードセレクトは、日頃イオン系列のお店をよく利用するのであれば持っておきたいカードです。一番の特徴はWAONへのオートチャージでポイントが貯まることで、通常のチャージよりも2倍のポイントを貯めることができます。さらに対象店舗での買い物や毎月10日の「ときめきWポイントデー」での利用でもポイントが2倍になるという特典もあります。

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40代 | 男性

★★★★★

このクレジットカードは、イオン銀行とWAON、さらにクレジットカードの機能といった3つの機能を1枚のカードにできる点が良いです。今まではそれぞれ別々のカードを所有していましたが、財布がかさばってしまって煩わしさを感じていました。しかし、このクレジットカードにしてからは1枚だけイオン銀行もWAON、さらにはクレジットカードも利用できるようになったのでこれが一番嬉しかったです。

face-01

40代 | 女性

★★★★★

イオンで買い物をしたりWAONを利用することが多いならとてもお得です。毎月20日と30日にイオンでカード決済すれば5%オフになりますし、イオンで買い物するとときめきポイントが2倍貯まります。年会費無料で審査も通りやすいので作りやすいカードです。ただ、イオンをあまり利用しない人にはメリットはほとんどありません。

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30代 | 男性

★★★★★

イオンカードでは、毎月5日のつく日はWAONポイントが2倍になります。また、20日、30日はお買い物代金の5%オフになりますので、お得に買い物をすることができております。また、イオンシネマで映画を観るときに、1000円で見ることができて、便利なので利用しております。旅行好きの為、HISなどの旅行会社でもイオンカードは活用していました。

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40代 | 女性

★★★★☆

入会金や年会費が無料なので気軽に作ることができます。還元率は決して高いとは言えませんが、月2回のお客さま感謝デーはお買い物代金が5%オフになるなど、イオンで買い物する人にはすごく嬉しいです。イオングループ対象店舗でときめきポイントがいつでも2倍、電子マネーWAONのオートチャージでポイントが貯まるのも魅力的です。

face-02

30代 | 女性

★★★★☆

お客様感謝デー以外にも、イオンカード会員限定での割引価格商品や、割引制度、クーポンなどがたくさんあり、イオンでとてもお得に買い物ができます。ポイントは基本的には200円で1ポイントですがイオンで買い物をした場合は2倍のポイントがつくし、ポイント10倍などのキャンペーンなども開催してるので比較的早く貯まります!主婦にはおすすめのカードです!

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40代 | 男性

★★★★☆

イオン銀行のキャッシュカードとクレジット機能、電子マネーWAONの三つが一体化した、とても便利で使いやすいカードです。WAONのクレジット機能からのチャージはできませんが、毎月20・30日はイオン系列のお店で5%OFF優待を受けられるので、とてもお得で価値のあるカードです。

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30代 | 男性

★★★★★

自分の地域には、イオン系列の店舗やモールが多いため、お得に利用することができています。イオンカードをイオン系列の店舗で利用するだけで、「ときめきポイントがいつでも2倍」ですし、毎月の20日と30日には、「お客様感謝デー」として、「買い物代金が5%オフ」になるので、とても重宝させてもらっているクレジットカードです。

face-02

40代 | 女性

★★★★☆

イオンカードで支払いをすると、イオンで5%オフで買い物ができる日があることです。またイオンのゴールドカードを持っていると、無料でラウンジが使用できることです。ポイントも買い物をするともらえるので、ポイントを貯めて商品券に交換するのも楽しいです。

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60代 | 男性

★★★★★

イオンモール・イオン系スーパーの買い物で20日・30日は5%OFFになります55歳以上なら15日もです。カード利用でときめきポイントが貯まり商品や電子マネーWAONに変えられます。またショッピング保険も付帯していて万一の場合も安心です。イオンシネマなら割引きが300円というのも嬉しいです

ACマスターカードは独自審査で審査が不安な人におすすめ

おすすめ度

★★★★★

1
master

ACマスターカード

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
無料 0.25% キャッシュバック 最短即日
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
- - Google Pay -
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
- 毎月20日/翌月7日から35日以内 - Mastercard

ACマスターカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
無料 0.25%
ポイント種類 発行スピード
キャッシュバック 最短即日
追加カード 付帯保険
- -
スマホ決済
交換可能マイル
GooglePay -
申し込み条件 締め日/支払日
- 毎月20日/
翌月7日から35日以内
電子マネー
国際ブランド
- Mastercard
ACマスターカードのメリット
  • 最短即日発行できる
  • パート・アルバイトの方も申込可
  • 独自基準の審査と言われている
  • 毎月の利用金額から、0.25%分が自動でキャッシュバックされる
  • リボ専用だが、新規利用残高の事前支払いで手数料を節約できる
ACマスターカードのデメリット
  • リボ払い専用なので手数料が高い
  • ポイント還元のサービスはない

おすすめポイント

ACマスターカードは、独自基準で審査を行っており審査が不安な人におすすめです。

クレジットカードの審査は、消費者金融系、流通系、信販系、銀行系、外資系の順で通りやすくなると言われています。その中でも、ACマスターカードは消費者金融系カードで安定した収入と返済能力を有する方で、アコム社基準を満たす方、またパート、アルバイトの人も申し込むことができます。

ただし、ACマスターカードはリボ払い専用カードです。リボ払いは毎月の支払額が一定になる反面、計画的に利用しないと利息が高額になる可能性があるので注意しましょう。

ACマスターカードは、最短で申し込んだその日にカードを受け取れるので、急な出費ですぐにクレジットカードがほしい人におすすめです。最短即日発行可能で審査が早いという点からも、比較的作りやすいカードと言われています。

アコムの提供している自動契約機(むじんくん)で、契約手続きを行えばその場でカードが発行されます。自動契約機は年末年始を除き土日祝日も含め、21時まで営業しています。営業時間を下表にまとめたので、参考にしてください。

店舗種類ごとの営業時間
店舗種類 営業時間
自動契約機(むじんくん) 9:00~21:00「※年中無休(年末年始は除く)」

なお、インターネット申込でバーチャルカード(デジタルカード)を即日発行し、後日、プラスチックの現物カードを郵送、もしくは自動契約機で発行することも可能です。

ACマスターカードのもうひとつの魅力は、毎月の利用金額の0.25%が自動でキャッシュバックされることです。利用金額に応じてポイント還元されるクレジットカードと比べると還元率は低いですが、利用金額から直接差し引かれるため、日々の節約にも役立ちます。

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ACマスターカードの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

カードローン付きのクレジットカードが最大の特徴です。年会費は永年無料で、毎月の利用金額の0.25%が自動でキャッシュバックされるというメリットもあります。一般カードのクレジットカードの中では利用限度額が最高300万円(※)まで設定できるので、まとまった支払いに利用したいという際は便利でしょう。アコムは独自の審査方法を用いているので、他社のクレジットカードが作りづらくなった人におすすめのカードとも言えます。

face-01

40代 |男性

★★★★☆

リボ払い専用になっているクレジットカードですが、このリボ払いの手数料を0円にすることができる方法が用意されているのが特徴的です。毎月20日までの利用金額を翌月6日までに全額支払いするとリボ払いの手数料が無料になります。また年会費が無料で即日審査で最短即日することができるクレジットカードとしてはメリットがあります。土日であっても即日で審査が可能なので、平日だけでなく土日も審査及び発行まで早いです。

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30代 |男性

★★☆☆☆

申し込みから審査・カード発行までの日数は早いです。キャッシングの金利は高いためメインで使う場合はショッピングのみで使用するほうが良いかと思います。個人的には他のクレジットカード会社の審査に通るのであればACマスターカードである必要性は薄いと思います。特にポイント還元などもない為他のカード会社で作成できるのであれば必要性は薄いかと思います。

face-01

40代 |男性

★★★★★

とても使いやすいクレジットカードです。さまざまなところで、使えるところもポイントです。また、還元率も非常に高くて、ビックリするくらいです。カードのデザインもよく、とても気にいってるところです。はじめて、使うカードとしたら、おすすめできるものです。

face-01

30代 |女性

★★★★★

急遽クレジットカードを利用することになりACマスターカードが最短即日発行してくれたので助かりました。年会費は永年無料だし、利用金額に対して0.25%も自動でキャッシュバックされるのでお得です。メインカードとしてもサブカードとしても使いが手が良い1枚です。

face-02

20代 |男性

★★★★☆

カードひとつでどれぐらいの額負担できるかは重要なのですが、このカードは最大で800万円(※)まで利用できるというものでした。この額は非常に多く、大きな買い物の際にも大活躍してくれました。また、申し込みをしてからすぐにカードを発行できるのもメリットです。しかし、家族カードなどは存在していなく、個人だけのカードなのはデメリットです。

※300万円はショッピング枠ご利用時の限度額です。
※800万円は、ショッピング枠とキャッシング枠合計の上限金額です。

TOKYU CARD ClubQ JMBは東急グループ系列の交通&買い物でお得になる

おすすめ度

★★★★★

東急カード
visa master

東急カードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
1,100円(税込)
(初年度無料)
1.0%~5.0% TOKYU POINT 最短10日
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
- 国内、海外旅行傷害保険 - JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以降(高校生を除く) 当月15日/ 翌月10日 PASMO Visa/Mastercard

東急カードの基本情報

年会費 ポイント還元率
1,100円(税込)
(初年度無料)
1.0%~5.0%
ポイント種類 発行スピード
TOKYU POINT 最短10日
追加カード 付帯保険
- 国内、海外旅行傷害保険
スマホ決済
交換可能マイル
- JAL
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以降(高校生を除く) 当月15日/ 翌月10日
電子マネー
国際ブランド
PASMO Visa/Mastercard
東急カードのメリット
  • Web明細サービスを使うと通常ポイント還元率1%
  • 東急グループの交通&ショッピングでお得になる
  • 東急ホテルズの優待機能が付く(マスターカードのみ)
  • PASMO定期購入&チャージで最大2%還元
東急カードのデメリット
  • 急グループの店舗やサービスを使わない人にはメリットが少ない
  • 翌年以降は年会費がかかる

おすすめポイント

TOKYU CARD ClubQ JMBは国際ブランドとしてMastercardとVisaのいずれかを選べます。Mastercardを選ぶと「コンフォートメンバーズ」となり、全国の東急ホテルズの優待を受けられます(Visaの場合は受けられません)。

優待内容は以下のとおりですが、コンフォートメンバーズなら東急ホテルズの宿泊料金がお得になるだけでなく、ポイントを貯めてさらに特典を受けられるので、東急ホテルズをよく利用する人はMastercardがおすすめです。

コンフォートメンバーズの東急ホテルズの優待(一例)
優待 内容
宿泊・食事でポイントが貯まる、使える 東急ホテルズの宿泊・食事で、100円(税別)ごとに5%~最大9%ポイントが貯まる。貯まったポイントは1ポイントを1円分として利用できる。
ボーナスポイント 年間5,000ポイントを獲得するごとに1,000ポイントのボーナスポイントがもらえる
会員優待料金 お得な会員料金で宿泊できる
先行予約 電話に限り、一般よりも1カ月早く宿泊予約が可能
レイトチェックアウト 特別な場合を除きチェックアウトタイムを正午まで延長できる

TOKYU CARD ClubQ JMBは、東急沿線の「電車とバスで貯まるTOKYU POINT」と呼ばれる特典が付くので、東急線を通勤・通学で利用している人におすすめです。

電車では、東急線PASMO定期券の購入で1%付与、設定した残額以下で改札機から入出場すると、自動的にチャージされるPASMOオートチャージでポイントが1%付与されます。

また、東急バス乗車時にPASMOの残高が運賃を下回っている場合、一定額が自動的にチャージされるノッテチャージサービスを利用しても1%付与されます。

通勤・通学で東急線を利用する人は、TOKYU CARD ClubQ JMBを使って、お得にポイントを貯めましょう。

電車とバスで貯まるTOKYU POINTの特典(一例)
特典 内容
電車とバスで貯まるポイント特典 東急線PASMO定期券の購入で1%付与
PASMOオートチャージサービスで1%付与
東急バスノッテチャージサービスで1%付与

TOKYU CARD ClubQ JMBは、東急ストア、東急百貨店、渋谷ヒカリエなど、東急エリア加盟店での買い物でポイントがどんどん貯まります。

特典内容は以下のとおり、東急ストアでTOKYU CARD ClubQ JMBを使うと200円ごとに3円分のポイントが付与される特典などがあります。

東急線の沿線に住んでいるなら、TOKYU CARD ClubQ JMBでポイントを貯めて、お得に生活を楽しんでみてはいかがでしょうか。

東急グループ利用の特典(一例)
施設(加盟店) 内容
東急ストア 「東急ストア」で使うと、200円ごとに3円分のポイントを付与。毎月19日と29日は5%キャッシュバックされる
渋谷エリアの加盟店 「渋谷ストリーム」の加盟店で使うと2%、「SHIBUYA109」と「MAGNET by SHIBUYA109」の加盟店で使うと3%付与される
東急沿線エリアの加盟店 「青葉台東急スクエア」と「南町田グランベリーパーク」の加盟店で使うと2%付与される
そのほか加盟店 「港北TOKYU S.C.」と「町田東急ツインズ」の加盟店で使うと3%付与される

マスターカードでおすすめの
ゴールドカード4選!

ゴールドカードは、一般カードよりも年会費が高い分、充実した特典やサービスが付帯しています。ステータスがゴールド以上になると、Mastercardならではの優待を受けられるカードもあります。

ここでは、Mastercardで特におすすめのゴールドカードを4枚紹介します。年会費に見合ったゴールドカードを見つけるために、それぞれのカードの特徴を比較してみましょう。

マスターカードでおすすめのゴールドカード4選
三井住友カード ゴールド(NL) 年100万円利用で翌年以降年会費無料、ポイント還元率1.5%
dカード GOLD 月1万円使うと実質年会費無料になるドコモユーザー必携のカード
au PAY ゴールドカード au携帯電話利用料で最大10%還元、実質年会費無料
三菱UFJカード ゴールドプレステージ 年100万円利用でボーナス特典、実質年会費無料に

三井住友カード ゴールド(NL)は年100万円利用で翌年以降年会費無料、ポイント還元率1.5%

おすすめ度

★★★★★

1
visa master

三井住友カード ゴールド(NL)の基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
5,500円(税込)

※年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料
※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。


※条件付き無料
0.5%~7%

※スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※通常のポイントを含みます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

Vポイント 最短10秒

※最短10秒発行受付時間:24時間
※即時発行ができない場合があります。

追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
- 海外旅行/ショッピング Apple Pay/Google Pay ANA
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
満18歳以上で、ご本人に安定継続収入のある方(高校生は除く) 当月15日/翌月10日
当月末日/翌月26日
iD(専用)/Waon/PiTaPa Visa/Mastercard

三井住友カード ゴールド(NL)の基本情報

年会費 ポイント還元率
5,500円(税込)
※条件付き無料
0.5%~7%(※1)
ポイント種類 発行スピード
Vポイント 最短10秒(※2)
追加カード 付帯保険
- 海外旅行/ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay/Google Pay ANA
申し込み条件 締め日/支払日
満18歳以上で、ご本人に安定継続収入のある方(高校生は除く) 当月15日/翌月10日
当月末日/翌月26日
電子マネー
国際ブランド
iD(専用)/Waon/PiTaPa Visa/Mastercard
三井住友カード ゴールド(NL)のメリット
  • MastercardとVisaを2枚持ちできる(それぞれ年会費がかかる)
  • 年間100万円使うと翌年以降年会費永年無料(※)
  • 年間100万円使うと1万ポイント付与で還元率1.5%
  • 対象のコンビニ・飲食店でスマホのタッチ決済で最大7%ポイント還元(※)
  • SBI証券でクレカ積立するとポイント付与率1.0%
三井住友カード ゴールド(NL)のデメリット
  • 年間100万円使わないと年会費がかかり、ポイント還元率は通常の0.5%のまま
※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
※スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※通常のポイントを含みます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります

おすすめポイント

三井住友カード ゴールド(NL)は、条件を満たすことで、年会費無料で実質ポイント還元率1.5%を実現する最強のクレジットカードです。

基本ポイント還元率は0.5%ですが、年間100万円以上使うと1万ポイントが加算され、実質還元率が1.5%に跳ね上がります。これは、一般カードで高還元率を誇るリクルートカード(1.2%)を上回ります。

さらに、一度100万円以上使うと、翌年度以降は年会費が永年無料になります。これは、長年使い続けるほどお得になる大きなメリットです。

ただし、100万円を超えると還元率が徐々に下がる点は注意が必要です。200万円以上使う場合は、エポスカード ゴールドなど他の100万円修行系のカードと併用することで、より効率的にポイントを貯めることができます。

三井住友カード ゴールド(NL)は、国際ブランドとして、MastercardもしくはVisaを選べますが、Mastercardブランドなら、au PAYにチャージ&利用すると最大2.0%のポイント還元を受けられます。

日々の生活でau PAYを利用している人にとって、お得なカードと言えるでしょう。

au PAY支払いでポイント還元率最大2%にする方法
  1. 三井住友カード ゴールド(NL)の国際ブランドはMastercardを選ぶ(通常還元率0.5%)
  2. au PAYにチャージする(+0.5%)
  3. チャージしたau PAYで買い物する(+最大1.0%)

セブン-イレブンやマクドナルドなど、対象のコンビニや飲食店(下表)で、スマホでのタッチ決済で使うと最大7%のポイント還元を受けられます。

他の100万円修行系のカード(エポスカードゴールド・SAISON GOLD Premium)より、コンビニやカフェなどの飲食店での還元率が圧倒的に高いため、対象コンビニの利用が多い人は三井住友カード ゴールド(NL)のほうがお得です。

年間100万使う人、使い道にコンビニ・カフェなどが多い人は、三井住友カード ゴールド(NL)一択と言えるでしょう。

スマホのタッチ決済でポイント還元率最大7%になる対象店舗
ジャンル 店舗名
コンビニ セイコーマート、セブン‐イレブン、ポプラ、ミニストップ、ローソン など
ファストフード マクドナルド、モスバーガー など
ファミリーレストラン サイゼリヤ、ガスト、バーミヤン、しゃぶ葉、ジョナサン、夢庵、その他すかいらーくグループ飲食店※(※ステーキガスト、から好し、むさしの森珈琲、藍屋、グラッチェガーデンズ、魚屋路、chawan、La Ohana、とんから亭、ゆめあん食堂、桃菜、八郎そば、三〇三も対象)など
回転ずし かっぱ寿司
カフェ ドトールコーヒーショップ、エクセルシオール カフェ  など

SBI証券で三井住友カード ゴールド(NL)のクレジットカード決済で積立投資すると(クレカ積立)、積立額の1.0%が付与されます。たとえば、新NISAで毎月3万円をクレカ積立した場合、毎月300円相当のポイントがもらえます。

毎月の獲得ポイントは少額に思えるかもしれませんが、新NISAなどでの積立投資は、一般的に長い時間をかけて行う投資方法で、仮に20年間、三井住友カード ゴールド(NL)を使ってこつこつ積立投資し続けると、なんと14万4,000ポイントも獲得できます。

還元率0.5%の三井住友カード(NL)〈一般カード〉と比べると、20年間で7万2,000円分のポイント差が出ます。(下表)。

SBI証券でクレカ投資をするなら、断然、三井住友カード ゴールド(NL)がおすすめです。

20年間投資した場合の累計獲得ポイント数の比較
三井住友カード ゴールド(NL) 三井住友カード(NL)
20年後の累積ポイント数(積立額月3万円の場合) 144,000ポイント 72,000ポイント

なお、クレカ積立の場合、クレジットカードの引き落としで自動的に積立できるので、入金の手間がありません。また、積立で貯まったポイントをまた新たな積立に充てられるので、効率的に資産形成できるのがメリットです。

dカード GOLDは月1万円使うと実質年会費無料になるドコモユーザー必携のカード

おすすめ度

★★

1
visa master

dカードGOLDの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
11,000円(税込) 1.0%~10.0% dポイント 即日発行
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行/国内旅行/ショッピング Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
20歳以上で安定した収入のある方 15日/翌月10日 iD VISA/Mastercard

dカードGOLDの基本情報

年会費 ポイント還元率
11,000円(税込) 1.0%~10.0%
ポイント種類 発行スピード
dポイント 即日発行
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行/国内旅行/ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
20歳以上で安定した収入のある方 15日/翌月10日
電子マネー
国際ブランド
iD VISA/Mastercard
dカードGOLDのメリット
  • 通常ポイント還元率1%
  • 携帯電話とドコモ光の両方の料金払いで月10%還元(月11,000円以上の利用ならdカードよりお得)
  • 最大10万円の携帯補償を3年間受けられる
  • 年間利用額に応じて最大2万2000円相当のクーポンがもらえる
  • dカード特約店利用でポイントが加算(dカードと同様)
dカードGOLDのデメリット
  • 年会費11,000円かかる
  • ドコモユーザー以外はメリットが薄い

おすすめポイント

ドコモ携帯電話とドコモ光の合算料金をdカード GOLDで支払うと、1,000円利用ごとに10%還元されます。月額合計10,000円なら年間12,000ポイントを獲得できます。年会費11,000円の元が取れて、年会費は実質無料になるということです。

さらに、月額合計11,000円使ったら、年会費を引いて手元に残るポイントは、dカード GOLDのほうが多いので、dカードよりお得になります。

携帯料金とドコモ光を月額11,000円以上使うドコモユーザーなら、dカード GOLDは作っておきたいカードです。

年会費を引いて手元に残るdポイント
月の支払い dカードGOLD dカード
10,000円 1,000ポイント 1,200ポイント
11,000円 2,200ポイント 1,320ポイント

dカード GOLDは、年間100万円以上使うと11,000円相当、200万円以上使うと22,000円相当のクーポンがもらえます。

年会費は11,000円ですが、クーポンで相殺できるので、実質無料で年会費相当額の買い物が楽しめます。

クーポンは、SONYのデジタルショップ「ソニーストア」やタカシマヤの「グルメ&コンフォート」、dブック、dショッピングなど、幅広い加盟店で利用できます。

dカード GOLDには、最大10万円の携帯補償が付帯されています。スマホの紛失・盗難・水濡れなどのトラブルで端末が壊れた場合、同一機種・同一カラーの端末をdカード GOLDで購入すれば、最大10万円まで補償してくれます。

補償期間は3年間と長く、安心してスマホを利用できます。万が一、スマホが壊れても、dカード GOLDがあれば、高額な修理費用や買い替え費用を負担することなく、新しい端末を手に入れられます。

dカードと同様、dカード GOLDでも、dカード特約店で利用するとポイントが加算されます。

たとえば、マツモトキヨシでは+2%スターバックスでは+3%のポイントが加算されます。通常のポイント還元率は1%なので、マツモトキヨシで100円利用すると、通常ポイント1ポイントに加えて、特約店ポイント2ポイントが加算され、合計3ポイント貯まります。

下表は、dカード特約店の一例です。普段よく利用するお店がdカード特約店で、効率的にポイントを貯めたい人にお得な特典です。

dカード特約店の特典(一例)
店舗名 特典ポイント加算内容
ENEOS 200円ごとに+0.5%
BIG ECHO 100円ごとに+2%
JAPAN AIRLINE 100円ごとに+1%
マツモトキヨシ 100円ごとに+2%
Nojima 割引3%、および100円ごとに+1%
スターバックス 100円ごとに+3%
*カードチャージをdカードで支払った場合
※一部条件などがあります

限定特典

dカード GOLD入会&ご利用で最大11,000dポイントプレゼント

※dポイント(期間・用途限定)

dカード GOLDの口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

dカードGOLDの最大の特徴はドコモの携帯およびドコモ光の利用料の10%がポイント還元されることです。補償内容もdカードと比べて充実しており、携帯の故障については購入後3年間最大10万円まで補償されます。買い物の際の補償額もdカードの3倍である300万円となっています。ドコモユーザーであればdカードGOLDを持つほうがおすすめと言えるでしょう。

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20代 | 女性

★★★★★

ドコモの月々の利用額に応じてポイントが貯まったり、ローソン、ファミリーマート、マツモトキヨシ、ライフなど、日々日常の中でよく利用するお店でもポイントが貯まります。気づいたらポイントが貯まっているので、ちょっと買い物をするときにはすぐにそのポイントで買い物をしています。

face-01

30代 | 女性

★★★★★

入会の際にもらえるdポイントで年会費の元が取れるカードです。 ドコモの携帯を使用していて、月額使用料の10%たまるカードなので1年で本当にたくさんポイントがたまります。 今dポイントが使えるお店が増えているし、最近よくCMでもやっているメルカリでも決済に使えるので私はよくメルカリでの買い物にdポイントを使っています。

face-02

20代 | 女性

★★★★★

携帯をドコモにしていて、ドコモ光も利用しているので、毎月dポイントがたくさんつくので年会費11,000円(税込)を払ってもお得です。 電子マネー「iD」やスーパーでのお買い物でdカードを使っていたら、ポイントがどんどんたまるので、たまったポイントはローソンやマクドナルドなど使えるお店が豊富なのでポイントでおいしく買えちゃいます。

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30代 | 男性

★★★★☆

docomoのスマホとドコモ光を利用しているので毎月たくさんのポイントが貯まってとてもお得です。dポイントがアップする特約店も多く、dポイントの使えるお店やサイトも多いのでポイントの使い道が豊富で大変便利です。年会費が11000円と少し高いですが、ケータイ保障や旅行保険も付帯しておりおすすめのカードです。

face-02

30代 | 男性

★★★☆☆

会員専用サイトはほとんど使いません。個人的にショップで手続しましたが、ネット上でもできて入会手段として一般的。発行まで待たされたっこともなく、スピードも普通です。そして、デザインはシンプルですが、これといった特徴がないです。単に色が金だけです。

au PAY ゴールドカードはau携帯電話利用料で最大10%還元、実質年会費無料

おすすめ度

★★★★★

1
visa master

au PAY ゴールドカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
11,000円(税込) 1.0%~1.5% Pontaポイント 最短1週間
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行/国内旅行/ショッピング Apple Pay/au PAY JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
20歳以上で安定した収入のある方 15日/翌月10日 VISA/Mastercard

au PAY ゴールドカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
11,000円(税込) 1.0%~1.5%
ポイント種類 発行スピード
Pontaポイント 最短1週間
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行/国内旅行/ショッピング
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay/au PAY JAL
申し込み条件 締め日/支払日
20歳以上で安定した収入のある方 15日/翌月10日
電子マネー
国際ブランド
VISA/Mastercard
au PAY ゴールドカードのメリット
  • 通常ポイント還元率1%
  • au携帯電話利用料の最大10%がポイント還元される
  • au PAY マーケットでの買い物で合計最大9%還元
  • auでんき・都市ガス for auの利用代金3%還元
  • au PAY 残高チャージ+コード支払いで合計最大1.5%還元
  • 二重取りで還元率1.5%
  • 最高1億円の海外旅行損害保険が付帯
au PAY ゴールドカードのデメリット
  • auユーザー以外はメリットが薄い
  • 年会費11,000円かかる

おすすめポイント

au PAY ゴールドカードは、通常ポイント還元率は1%ですが、au携帯電話の料金をau PAY ゴールドカードで支払うと、1,000円利用ごとに10%のポイント還元を受けられます。

そのため、月々のau携帯電話料金が10,000円を超えると、年会費11,000円の元が取れます。実質年会費無料でau PAY ゴールドカードを利用できるので、auユーザーであれば、非常にメリットのあるゴールドカードです。

auPAYゴールドカードはau携帯通信料で使うと10%還元
(引用: auPAYカード

auユーザーなら、au Pay ゴールドカードで、auでんき・都市ガス for auなどの料金を支払うと、一般カードよりポイント還元率が大幅にアップします。

特に、生活に欠かせない電気代やガス代の公共料金は、還元率3%と高いため、ポイントを効率的に貯めることができます。たとえば、月額1万5,000円の電気代とガス代をau Pay ゴールドカードで支払うと、年間5,400ポイントも還元されます。

公共料金の会社は限られますが、auユーザーならau Pay ゴールドカードで日々の生活がお得になります。ぜひ、au Pay ゴールドカードでポイントを貯めて、賢く節約しましょう。

auサービス利用によるポイント還元率の比較
au PAY ゴールドカード au PAYカード
通常ポイント還元率 1.0%
au携帯電話利用 最大10% 1.0 %
auでんき・都市ガス for au利用 最大3% 1.0%
au PAY マーケット利用 最大9% 最大7%
au Pay 残高チャージ+コード払い 合計最大1.5% 1.0%

au Pay ゴールドカードがおすすめの理由には、一般カードに比べて特典サービスがより充実している点もあります。主要な国内空港ラウンジ無料や宿泊プランの優待価格のほか、付帯保険についても充実度がアップします。

年会費は11,000円かかりますが、各種特典や上で紹介したポイント還元率を考えると、十分に元が取れる可能性があります。自分のライフスタイルに合わせて、ゴールドカードを検討してみてはいかがでしょうか。

au PAY ゴールドと一般カードの付帯特典・保険の比較
au PAY ゴールドカード au PAYカード
空港ラウンジサービス 国内主要空港+ハワイの空港ラウンジが無料利用 なし
宿泊優待 専用クーポンコードの利用でホテル・旅館優待サービス(Relux)の宿泊プランを、10%割引の優待価格で利用可 なし
海外旅行傷害保険 本会員・家族会員:最高1億円(自動付帯5,000万円、利用付帯5,000万円)
本会員の家族:最高1,000万円(自動付帯)
最高2,000万円
国内旅行傷害保険 最高5,000万円 なし
ショッピング保険 最高年間300万円(免責3,000円) 最高年間100万円(免責3,000円)
紛失・盗難(共通) 紛失・盗難のご連絡を受付けた日から起算して、60日前にさかのぼって補償

三菱UFJカード ゴールドプレステージは100万円利用でボーナス特典、実質年会費無料に

おすすめ度

★★★★★

三菱UFJカード ゴールドプレステージ
visa master jcb

三菱UFJカード ゴールドプレステージの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
11,000円(税込)
(初年度無料)
0.5%~19.0% グローバルポイント 最短翌営業日

Mastercard®とVisaのみ。

追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
海外渡航便遅延保険
国内渡航遅延便保険
ショッピング保険
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
20歳以上でご本人または配偶者に安定した収入のある方(学生を除く)。 当月15日/翌月10日 Suica
楽天Edy
QUICPay
Apple Pay

※QUICPay、Apple Payは、Mastercard®とVisaのみ

Visa/MasterCard/JCB/American Express®

三菱UFJカード ゴールドプレステージの基本情報

年会費 ポイント還元率
11,000円(税込)
(初年度無料)
0.5%~19.0%
ポイント種類 発行スピード
グローバルポイント 最短翌営業日

Mastercard®とVisaのみ。

追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
海外渡航便遅延保険
国内渡航遅延便保険
ショッピング保険
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
20歳以上でご本人または配偶者に安定した収入のある方(学生を除く)。 当月15日/翌月10日
電子マネー
国際ブランド
Suica
楽天Edy
QUICPay
Apple Pay

※QUICPay、Apple Payは、Mastercard®とVisaのみ

Visa/MasterCard/JCB/American Express®
三菱UFJカード ゴールドプレステージのメリット
  • セブン-イレブン、ローソン、ピザハット、松屋、コカ・コーラ自販機、松の屋、マイカリー食堂(2023年10月)で5.5%相当還元
  • レストランで所定コースメニュー2名以上の利用で1名分無料に
  • グローバルPlusで利用に応じたポイント優遇あり
  • 年間100万円以上の利用で11,000円相当のボーナスポイントを付与
三菱UFJカード ゴールドプレステージのデメリット
  • 年会費11,000円がかかる

おすすめポイント

三菱UFJカード ゴールドプレステージは、年間100万円以上使うと、年会費が実質無料になるゴールドカードです。

年会費は11,000円かかりますが、年間100万円以上の利用で同額の11,000円相当のグローバルポイントが付与されます。このボーナスポイントを使えば、年会費を支払うことなく、ゴールドカードの特典を享受できます。

年会費を抑えながら、ゴールドカードの特典を受けたい人におすすめです。

※1ポイント=5円相当の商品に交換した場合

三菱UFJカード ゴールドプレステージの魅力は、他の一般カードやゴールドカードと比べて、優待サービスが非常に充実している点です。

ホテル・旅館、レジャー、グルメ、エンターテイメントなど、幅広いジャンルの優待が用意されており、ハイステータスカードに匹敵する充実度を誇ります。

下表は、主な優待サービスです。ワンランク上のサービスを享受したい人は、三菱UFJカード ゴールドプレステージを作ってみてはいかがでしょうか。

三菱UFJカード ゴールドプレステージの優待(一例)
ジャンル 優待内容
ホテル旅館レジャー ・全国約20,000軒のホテル/旅館が最大90%OFF
グルメ ・全国約60,000店舗以上のレストランやデリバリーが最大50%OFF
レジャー・エンタメ ・全国約1,000カ所の遊園地・テーマパークが最大65%OFF(八景島シーパラダイス、富士急ハイランド、名古屋港水族館など)
・映画や動画配信が優待価格になる

三菱UFJカード ゴールドプレステージでは、一般カードの三菱UFJカードと同様、セブン-イレブンや松屋など対象コンビニ・飲食店で使うと、最大19%のポイントが還元されるキャンペーンを実施しています。(利用対象期間:①2024年2月1日~4月30日と②2024年5月1日~7月31日の2回)

対象店舗は以下のとおりです。

対象店舗(還元5.5%)
  • セブン-イレブン
  • ローソン
  • コカ・コーラ自販機
  • ピザハットオンライン
  • 松屋
  • 松のや
  • マイカリー食堂

最大19%の還元率を得るには、対象店舗で利用(+5.5%)するほか、以下の条件をクリアする必要があります。

最大19%還元の条件
  • 月10万円利用で +1.5%
  • MUFGカードのアプリログインで +0.5%
  • 分割払い or 楽Payの利用で +5%
  • スマホでの支払いで +0.5%
  • 携帯料金 or 電気料金で +0.5%
  • 上記の条件を4つ以上達成すれば +1.5%
  • 【期間限定!】支払い口座を三菱UFJ銀行に指定で +4%

利用額やアプリ利用など、基本的な条件は比較的達成しやすいですが、とりわけ「支払い口座を三菱UFJ銀行に指定」という条件は、もともと三菱UFJ銀行口座を持っている人か、これから開設予定の人でなければ達成のハードルは高くなります。

マスターカードでおすすめの
プラチナカード
7選

Mastercardのプラチナクラスになると、Mastercardならではの最高級の特典やサービスが付帯します。年会費は高額になりますが、特別な体験を求める人にとって、魅力的な選択肢となります。

ここでは、Mastercardで特におすすめのプラチナカードを8枚紹介します。それぞれのカードの特徴を比較して、自分にぴったりのプラチナカードを見つけましょう。

マスターカードでおすすめのプラチナカード7選
三井住友カード プラチナ ハイクオリティ&オリジナルな優待サービスが満載
楽天プレミアムカード 年会費1.1万円でプライオリティ・パスが付帯
TRUST CLUB プラチナマスターカード 年会費3,300円の格安で持てるプラチナカード
Orico Card THE PLATINUM 海外利用など5つのポイント加算特典で高還元に!
ラグジュアリーカード(チタン) 最上位ランクのワールドエリートMatercard
TRUST CLUB ワールドカード 国内2つしか存在しないハイステータスカード
TRUST CLUB ワールドエリートカード 「ワールドエリート」を冠する超高級カード

三井住友カード プラチナはハイクオリティ&オリジナルな優待サービスが満載!

おすすめ度

★★★★★

三井住友カード プラチナ
visa master

三井住友カード プラチナの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
55,000円(税込) 0.5%~7%

※ スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※ iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※ 商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※ 一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ 通常のポイントを含みます。
※ ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

Vポイント 最短3営業日
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
航空便遅延保険
ショッピング保険
Apple Pay/Google Pay JAL/ANA
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
30歳以上の方 当月15日/翌月10日
月末/翌月26日
iD(専用)/PiTaPa/WAON Visa/Mastercard

三井住友カード プラチナの基本情報

年会費 ポイント還元率
55,000円(税込) 0.5%~7%
ポイント種類 発行スピード
Vポイント 最短3営業日
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
航空便遅延保険
ショッピング保険
スマホ決済
交換可能マイル
iD JAL/ANA
申し込み条件 締め日/支払日
30歳以上の方 当月15日/翌月10日
月末/翌月26日
電子マネー
国際ブランド
iD/WAON Visa/Mastercard
三井住友カード プラチナのメリット
  • 世界1,300ヵ所以上の空港ラウンジを利用できるプライオリティ・パスも年会費無料で利用可能。
  • それぞれの特典が用意された、VisaプラチナとMastercardプラチナの2枚持ち(別途年会費+5,500円(税込))ができる
  • 毎年「メンバーズセレクション」のカタログギフトから商品・サービスを1つ選べる
  • 6ヵ月間のカード支払金額が50万円以上の場合、0.5%(最高3万円)のVJAギフトカードを獲得可能
  • 宝塚歌劇の貸し切り公演でSS席に抽選で応募できる
三井住友カード プラチナのデメリット
  • 20代は申込み不可

おすすめポイント

三井住友カード プラチナは、MastercardとVisaのどちらかの国際ブランドを選べます。

両ブランドそれぞれ魅力的な特典サービスを提供していますが、Mastercardは、ゴルフ予約などのレジャー特典に加え、ザ・カハラ・ホテル&リゾートやニセコホテルなど特定の宿泊施設における優待が充実しているので、レジャー・ホテル特典を頻繁に利用する人はMastercardがおすすめです。

Mastercardに加えVisa限定のサービスも享受したい場合は、プラス5,500円の年会費で2ブランドのカードを同じ名義で発行できるので、2枚持ちをおすすめします。

なお、三井住友カードのプラチナには、「三井住友カード プラチナプリファード」というカードがありますが、こちらはVisa限定です。

三井住友カード プラチナのMastercardとVisaの限定サービス比較
Mastercard限定サービス Visa限定サービス
レジャー・ゴルフ ・国内会員制名門ゴルフ場予約(通常ビジターだけでは予約ができない国内名門ゴルフ場の予約手配)
・「楽天SGC」特別入会(名門ゴルフ場の予約やゴルフイベントの会員制ゴルフ倶楽部のお得な年会費入会
・ヘリコプタークルージング特別優待(ヘリコプター遊覧予約)の優待)
・カーシェアリング特別優待
・Visaプラチナゴルフ(国内有名ゴルフコース優待)
グルメ ・Taste of Premium限定 プレミアムダイニング by 一休.com(一休レストランで25,000円(税込)以上の予約でご利用いただける5,000円分のクーポンを毎月先着30名に進呈) ・Visaプラチナ ラグジュアリーダイニング(星付の高級店をはじめ、有名シェフが腕を振るうレストランなど5,000円同等の割引クーポンなど)
空港 国際線手荷物宅配優待サービス(国際線ご利用の際、手荷物を2個までを1個あたり優待価格500円)
国内宅配サービス(荷物の配送300円オフ)
空港クローク優待サービス(10%オフ)
海外用携帯電話・WiFiレンタルサービス(優待価格)
・Visaプラチナ空港宅配(国際線のフライトで自宅と空港間で、往路復路宅配の優待価格)
・Visa国際線クローク(一時預かり、20%オフ)
・VisaプラチナWi-Fiレンタル(優待価格)
ホテル 国内高級ホテル・高級旅館(予約・優待サービス)
「ザ・カハラ・ホテル&リゾート」限定宿泊プラン
・バケーションニセコ特別優待(北海道ニセコ地域の宿泊施設で宿泊料金の割引などの優待)
・Visaプラチナ ホテルダイニング(3,000円相当の割引クーポンなど)

三井住友カード プラチナは、三井住友グループがパートナーの施設やサービスで開催されるイベントで、他では決して味わえない特別な優待を受けられる点が魅力です。

ユニバーサル・スタジオ・ジャパンを例に挙げると、同伴者5名まで利用できる専用ラウンジが用意されています。さらに、2023年には「ユニバーサル・スタジオ・ジャパン カウントダウン 2024招待」といった特別な特典も提供されました(アトラクション「ジョーズ」は三井住友カードが協賛)。

三井住友グループの強みを活かした、ここでしか体験できない特別なイベント優待は、三井住友カード プラチナの大きな魅力と言えるでしょう。

三井住友カード プラチナならではの優待サービス(一例)
優待サービス 優待内容
ユニバーサル・スタジオ・ジャパン 三井住友カード ラウンジサービス ユニバーサル・スタジオ・ジャパン内のラウンジを利用可能。三井住友カード プラチナ1枚につき、5名(乳幼児を含む)まで(ソフトドリンク無料、アトラクション「ジョーズ」への優先搭乗。ジョーズは三井住友カードが協賛)
プラチナオファー 通常では体験できないプラチナ会員限定のイベントやプロモーション。現在は、「マリーナベイ・サンズ 『サンズ・ライフスタイル』アップグレードプロモーション」、「東京よみうりカントリークラブ」冬季特別優待プレー案内など。過去には、「ユニバーサル・スタジオ・ジャパン カウントダウン 2024招待」など
宝塚歌劇優先販売 三井住友カード貸切公演で会員用のSS席を優先的に販売
三井住友VISA太平洋マスターズ 男子プロゴルフトーナメントのペア観戦入場券をプレゼント(食事券・お飲み物券と大会記念品を進呈)

三井住友カード プラチナは、旅行やショッピング、グルメなど、あらゆるシーンでワンランク上の優待サービスを受けられる点が魅力です。

下表では、それらの豊富な優待内容の一部を紹介します。

三井住友カード プラチナならではの優待サービス(一例)
優待サービス 優待内容
トラベル 宿泊予約サービス Relux(リラックス) ホテル・旅館の宿泊予約サービスRelux(リラックス)の利用で優待割引
宿泊予約サービス「Hotels.com」 国内外の数十万軒もの宿泊施設の予約、および優待割引
グルメ プラチナグルメクーポン 東京・大阪を中心に約170店舗の一流レストランで2名以上のコース料理をご利用の際、会員1名分が無料になる
プラチナワインコンシェルジュ ワイン界で有名な田崎真也氏が会員のために厳選したワインを優待価格で販売
ショッピング ポイントUPモール 百貨店、グルメ、ファッション、家電など、ネットショップでポイント+0.5~9.5%還元。プラチナ・ゴールド会員のポイント還元率も用意
そのほか メンバーズセレクション プライオリティ・パス、名医によるセカンドオピニオン、食の逸品プレゼントなど、好きなサービスをひとつ無料で利用できる
カード利用プレゼント 6ヵ月間で50万円以上使うと支払い額の0.5%相当額(2,000円以上最高3万円まで)の三井住友カードVJAギフトカードを年2回プレゼント
コンシェルジュサービス 個人的な嗜好や要求に合う旅行を選ぶ手伝いや航空券・ホテル・レストランなどの予約案内を24時間・年中無休で対応

楽天プレミアムカードは年会費1.1万円と格安でプライオリティ・パスが付帯

おすすめ度

★★★★★

楽天プレミアムカード
visa master jcb american

楽天プレミアムカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
11,000円(税込) 1.0%~6.0% 楽天ポイント 最短3営業日
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
ショッピング保険
カード盗難保険
Apple Pay/Google Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
20歳以上 月末/翌月27日 楽天Edy Visa/Mastercard/JCB/AMEX

楽天プレミアムカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
11,000円(税込) 1.0%~6.0%
ポイント種類 発行スピード
楽天ポイント 最短3営業日
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
ショッピング保険
カード盗難保険
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay/Google Pay JAL
申し込み条件 締め日/支払日
20歳以上 月末/翌月27日
電子マネー
国際ブランド
楽天Edy Visa/Mastercard/JCB/AMEX
楽天プレミアムカードのメリット
  • 通常ポイント還元率1%
  • 年会費11,000円ながらプライオリティ・パスを利用できる(年5回)
  • 楽天グループ利用でポイント還元率3%
  • 「楽天市場コース」「トラベルコース」「エンタメコース」の3つのコースから好きな特典コースを選べる
  • トラベルデスクサービスが付帯している
楽天プレミアムカードのデメリット
  • ポイント還元率は一般カードと変わらない
  • プラチナカードながらステータスがやや低い

おすすめポイント

楽天プレミアムカードは、年会費11,000円と格安ながら、プライオリティ・パスが利用できるため、非常にコスパの良いプラチナカードです。

通常、プライオリティ・パスのプレステージランクを利用するには年会費(469米ドル)がかかりますが、楽天プラミアムカードなら、この年会費を支払うことなく同等のサービスを受けることができます。

また、プライオリティ・パスを付帯するクレジットカードの中でも、楽天プレミアムカードは年会費がとても低いカードです(下表)。2025年1月から年5回の制限がつくものの、2024年現在、プライオリティ・パスのプレステージ会員になれるカードの中では格安です。

プライオリティ・パスが付帯するプラチナカード比較
楽天プレミアムカード ジャックスカードプラチナ ラグジュアリーカード(チタン) TRUST CLUB ワールドカード
プライオリティ・パス あり(年5回) あり(年6回) あり(無制限/同伴者1名可) あり(※利用は有料、プライオリティ・パスの年会費は無料)
年会費 11,000円 22,000円 220,000円 13,200円

楽天プレミアムカードには「選べる3つのコース」という特典サービスがあります。「楽天市場コース」「トラベルコース」「エンタメコース」の中から好きなコース1つを選ぶと、そのコース特典を受けることができます。

それぞれの特典内容は下表のとおりです。なお、楽天市場コースを選ぶとポイント還元率は3%から4%になりますが、自分にぴったりのコースを選んで、楽天プレミアムカードを上手に活用しましょう。

選べる3つのコース
コース名 内容
楽天市場コース 毎週火曜日・木曜日のプレミアムカードデーに楽天市場で買い物するとポイントが最大4倍になる
トラベルコース 楽天プレミアムカードで楽天トラベルの決済をするとポイントが最大3倍になる
エンタメコース 楽天プレミアムカードでRakuten TVまたは楽天ブックスの決済をするとポイントが最大3倍になる

楽天プラチナカードは、一般カードやゴールドカードと比べて保険が充実している点が魅力です。

楽天プラチナカードには、国内外旅行傷害保険(最高5,000万円)や動産総合保険(偶然な事故〈破損、盗難、火災等〉によって生じた損害保険)が付帯されています。

ゴールドカードと比べると、「選べる3つのコース」や「プライオリティ・パス」のほか、付帯保険が充実しているので、年会費に見合う特典を享受したい人におすすめのプラチナカードです。

楽天プラチナ、ゴールド、一般のスペック比較
楽天プラチナカード 楽天ゴールドカード 楽天カード
年会費 11,000円 2,200円 永年無料
ポイント還元率 通常1.0%
楽天市場利用:3.0%
選べる3つのコース あり なし
プライオリティ・パス あり(5回限定) なし
トラベルデスクサービス あり
空港ラウンジ 無料利用できる(国内主要28空港、海外ハワイ・韓国の2ヶ所)※年2回まで なし
保険 ・海外旅行保険:最高5,000万円(自動付帯4,000万円/利用付帯1,000蔓延)
・国内旅行保険:最高5,000万円(自動付帯)
・動産総合保険
海外旅行保険:最高2,000万円(利用付帯)
利用限度額 300万円 200万円 100万円
※価格は税込

TRUST CLUB プラチナマスターカードは年会費3,300円の格安で持てるプラチナ

おすすめ度

★★★★

visa master

TRUST CLUBプラチナ マスターカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類
3,300円 0.50%~1.20% TRUST CLUB
リワードポイント
付帯保険 申込条件
交換可能マイル
国内旅行:最大3,000万円
海外旅行:最大3,000万円
ショッピング:最大50万円
年齢25歳以上 -
電子マネー 締め日/支払日 国際ブランド
- 毎月15日/翌月10日 Visa / Mastercard®

TRUST CLUBプラチナ マスターカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
3,300円 0.50%~1.20%
ポイント種類 付帯保険
TRUST CLUB
リワードポイント
国内旅行:最大3,000万円
海外旅行:最大3,000万円
ショッピング:最大50万円
申込条件 交換可能マイル
年齢25歳以上 -
締め日/支払日 国際ブランド
毎月15日/
翌月10日
Visa /
Mastercard
TRUST CLUB プラチナマスターカードのメリット
  • 年会費3,300円と格安でプラチナランクのサービスを受けられる
  • 全国約200店の有名レストランにて2名以上の利用で1名分無料になる「ダイニングby招待日和」
  • プライオリティ・パスを利用できる
  • 24時間対応のコンシェルジュサービス
  • ポイント有効期限が無期限
  • 家族カード発行無料
TRUST CLUB プラチナマスターカードのデメリット
  • マイルを貯めることができない
  • 空港ラウンジの入場は無料だが、利用は都度料金がかかる

おすすめポイント

TRUST CLUBカードはMastercardとVisaのどちらかを選べますが、Mastercardなら年会費3,300円でTRUST CLUB プラチナマスターカードを持つことができます(Visaでプラチナを選んだ場合、年会費は38,500円です)。

安い年会費でプラチナのハイステータスと充実した優待を求める人にとって、TRUST CLUB プラチナマスターカードは最適な選択肢と言えるでしょう。

TRUST CLUB プラチナマスターカードは、年会費3,300円という格安ながら、ワンランク上の優待サービスを受けられる点が魅力です。

同じ年会費3,300円で提供されるVisaブランドのTRUST CLUB エリートカードと比べても、トラベルデスク、空港ラウンジサービス、海外緊急サービスといった共通の特典に加え、「国内高級ホテル・高級旅館優待」や「ダイニングby招待日和」などMastercardならではの特別な優待が充実しています。

安い年会費でプラチナのハイステータスと充実した優待を求める人にとって、TRUST CLUB プラチナマスターカードは最適な選択肢と言えるでしょう。

比較
Mastercard Visa
TRUST CLUB プラチナマスターカード TRUST CLUB エリートカード
年会費(共通) 3,300円 3,300円
ステータス 高い やや高い
通常ポイント還元率(共通) 0.5%
付帯保険 海外旅行:最高3,000万円

国内旅行:最高3,000万円

ショッピング保険:年間50万円まで

海外旅行:最高3,000万円

国内旅行:最高3,000万円

ショッピング保険:年間200万円まで

トラベル/レジャー・ショップ優待サービス ・トラベルデスク

・レンタカー利用優待

・空港ラウンジサービス

・海外緊急アシスタンスサービス

・国際線手荷物宅配優待サービス

・国内高級ホテル・高級旅館優待

・Mastercard国内ダイナミックパッケージ優待サービス

・ダイニングby招待日和(レストラン2名利用で1名無料)

・Taste of Premium限定プレミアムダイニング by 一休

・国内ゴルフ場 予約優待

・トラベルデスク

・レンタカー利用優待

・空港ラウンジサービス

・海外緊急アシスタンスサービス

・国内/海外パッケージツアー割引(高級ホテル予約)

・ポイントモール利用でキャッシュバック特典

TRUST CLUB プラチナマスターカードは、ハイステータスカードの中でも申込条件のハードルが低いと言われています。

一般的に、ゴールドカードの申し込みには年収200万円~300万円程度、ハイクラスカードでは年収400万円~500万円程度の年収が必要と言われていますが、TRUST CLUB プラチナマスターカードは、「年収22歳以上、年収200万円以上」と入会基準(目安)に明記されています。

下表のTRUST CLUB カードのステータス別の入会基準を見ても条件ハードルが低いことが分かります。

もちろん、審査基準は年収以外にも考慮されますが、ハイステータスカードを持ちたいけれど、年収や職業などで審査が不安な人は、TRUST CLUB プラチナマスターカードを検討してみてはいかがでしょうか。

TRUST CLUBのステータス別の入会基準
TRUST CLUB プラチナマスターカード TRUST CLUB ワールドカード TRUST CLUB ワールドエリートカード
入会基準(目安) 22歳
年収200万円以上
25歳以上
年収400万円以上
25歳以上
その他入会に際して所定の審査あり
年会費 3,300円 13,200円 143,000円
※参考:TRUST CLUB カード

TRUST CLUBプラチナ マスターカードの口コミ・評判

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30代 | 女性

★★★★★

ダイニング by 招待日和では、対象の有名レストランを2人以上の予約で食事費用が1名分無料になったり、国内の空港でラウンジを無料で利用できるので年会費は払いますが、すぐにもとがとれてお得です。絵画での渡航先で各種対応が日本語でも受け付けてくれるトラベルデスクも魅力です。

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30代 | 男性

★★★★★

「ダイニングby招待日和」や「国内空港の対象ラウンジ無料利用」など、プラチナクラスの人気サービスを年会費3,300円で手軽に楽しむことができます。最高3,000万円の国内外旅行保険や、旅行先での各種対応を日本語でしてくれるトラベルデスクや購入商品を補償してくれるサービスも付いています

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30代 | 男性

★★★★★

私が、コスパの良いプラチナマスターカードとして、TRUST CLUB プラチナマスターカードを所持した理由としては、まず、多くのハイクラスなカードであるプラチナカードで高額な年会費が課せられる形となるのですが、プラチナの常識を変える一枚として、プラチナカードなのに年会費を安く抑えられる点が非常に魅力的であると思いました。年会費が年間3300円で良いと言う内容に感激でした。

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40代 | 男性

★★★★☆

TRUST CLUB プラチナマスターカードを待っていると、全国の約200点の高級レストランの食事を1名分無料で利用することができます。 雰囲気のいいお店のディナーがメインですが、ファミリーでも利用できるレストランやランチでの利用も可能なところもあります。 年会費がかかりますが、上記特典を一度利用するだけで元が取れるのでおすすめです。

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40代 | 男性

★★★★★

年会費が3300円という破格の安さでプラスチナステータスの特典を受けることができます。プラスチランクのクレジットカードを持つとなれば高額な年会費がかかりますが、こちらのクレジットカードは驚きの年会費は3300円です。このコストパフォーマンスに優れているのがこのクレジットカードの大きな特徴です。また貯めたポイントの有効期限がないので失効する心配もいりません。

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20代 | 女性

★★★★☆

『TRUST CLUB プラチナマスターカード』を利用して、旅行が快適になるサービスも使えることが良かったと思いました。                    カードを利用することで、荷物を低価格で宅配して指定の場所まで届けてもらえたり、普段は宿泊できないような高級旅館などにも宿泊できるので、ありがたかったです。

Orico Card THE PLATINUMは海外利用など5つのポイント加算特典で高還元に!

おすすめ度

★★★★★

Orico Card THE PLATINUM
master

Orico Card THE PLATINUMの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類 発行スピード
20,370円(税込) 1.0%~3.5% オリコポイント 最短8営業日
追加カード 付帯保険 スマホ決済
交換可能マイル
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
ショッピング保険
紛失、盗難保障
Apple Pay JAL/ANA
申し込み条件 締め日/支払日 電子マネー
国際ブランド
18歳以上 月末/翌月27日
月末/翌月26日
iD、QUICPay Mastercard

Orico Card THE PLATINUMの基本情報

年会費 ポイント還元率
20,370円(税込) 1.0%~3.5%
ポイント種類 発行スピード
オリコポイント 最短8営業日
追加カード 付帯保険
ETCカード/家族カード 海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険
ショッピング保険
紛失、盗難保障
スマホ決済
交換可能マイル
Apple Pay JAL/ANA
申し込み条件 締め日/支払日
18歳以上 月末/翌月27日
月末/翌月26日
電子マネー
国際ブランド
iD、QUICPay Mastercard
Orico Card THE PLATINUMのメリット
  • 通常ポイント還元率1%
  • Mastercard Taste of Premiumを受けられる
  • 海外利用・誕生月利用など5つのポイント加算特典が付いている
  • プライオリティ・パスを利用できる
  • 24時間対応のコンシェルジュサービス
  • 16万円まで補償される航空機遅延保険が付帯する
Orico Card THE PLATINUMのデメリット
  • オリコポイントの有効期限が1年間

おすすめポイント

Orico Card THE PLATINUMは、マスターカードならではの「Mastercard Taste of Premium」とオリコならではの「Orico Club Off」の2つの優待を受けられます。

Mastercard Taste of Premiumは他のプラチナカードと同様、高級レストランでの優待、出張・旅行で便利に利用できる空港サービスなどを付帯しますが、Orico Club Offはオリコカードならではの特典です。

Orico Club Offの優待(一例)
ジャンル 内容 施設(一例)
ホテル 国内約20,000軒以上の宿泊施設(ホテル・旅館)が最大90%オフ。また全世界約20万カ所以上のホテルが会員特別価格で利用できる グランドニッコー東京、箱根リゾート&スパ、リーガロイヤルホテル京都、ホテルニューオータニ大阪、グランドプリンスホテル広島、ホテル ザ ミツイ 他
レジャー 全国約1,000カ所の遊園地・テーマパークが最大75%オフ 東京スカイツリー、アクアパーク品川、新江ノ島水族館、横浜八景島シーパラダイス、西部円ゆうえんち、ナンジャタウン 他
エンターテインメント 対象のカラオケ施設や映画館や美術館チケットも割引価格になる カラオケ館、BIG ECHO、イオンシネマ、カラオケルーム歌広場、109シネマズ&ムービル、MOVIX 他
グルメ 全国40,000店以上の高級ホテルグルメや飲食店、宅配ピザなど最大50%オフ バー&ダイニング CLOUDS(ヒルトン福岡シーホーク)、レ・セレブリテ(ホテル日航大阪)、フレンチファインダイニング シグネチャー(マンダリンオリエンタル東京)、鉄板焼 嘉門(帝国ホテル東京) 他

Orico Card THE PLATINUMは、通常ポイント還元率は1.0%ですが、5つのポイント加算特典を利用することで、さらにポイントを貯めることができます。以下は5つの加算特典です。

5つのポイント加算特典
項目 ポイント加算
オリコモールを利用 1.0%加算
iD、QUICPAYで支払い 0.5%加算
ショッピングリボ払いで支払い 0.5%加算
海外で利用 0.5%加算
誕生月で利用 1.0%加算

5つのポイント加算特典は、日常のお買い物から特別なイベントまで、幅広いシーンでポイントを貯められます。

これらの特典を上手に活用すれば、Orico Card THE PLATINUMをさらにお得に利用できます。

ラグジュアリーカード(チタン)は最上位ランクのワールドエリートMastercard

おすすめ度

luxury
master

ラグジュアリーカード(チタン)の基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類
55,000円(税込) 1% ポイントプログラム
付帯保険 申込条件
交換可能マイル
国内旅行最大1.2億円
海外旅行:最大1億円
ショッピング:最大300万円
20歳以上 JAL/ANA
ハワイアン航空
ユナイテッド航空
電子マネー 締め日/支払日 国際ブランド
- 毎月5日/当月27日 Mastercard

ラグジュアリーカード(チタン)の基本情報

年会費 ポイント還元率
55,000円 1%
ポイント種類 付帯保険
ポイントプログラム 海外旅行/国内旅行
/ショッピング
申込条件 交換可能マイル
20歳以上 JAL/ANA
ハワイアン航空
ユナイテッド航空
締め日/支払日 国際ブランド
毎月5日/当月27日 Mastercard
ラグジュアリーカードのメリット
  • 通常ポイント還元率1%
  • ワールドエリートMastercardでステータスが高い
  • 国内外3,000軒以上の宿泊施設でワンランク上の優待
  • 全国約200のレストランでのグルメ優待
  • 会員限定の交流会「ソーシャルアワー」に参加できる
  • 税金の支払いで0.5%のポイントが付与される
  • 海外旅⾏傷害保険の補償額が最高1.2億円
  • プライオリティ・パスを利用できる
  • 24時間対応のコンシェルジュサービス
ラグジュアリーカードのデメリット
  • 年会費が55,000円と高い

おすすめポイント

ラグジュアリーカード(チタン)は、マスターカードの最高ランクである「ワールドエリートMastercard」に属するカードです。通常のクレジットカードにはない、特別なステータスと充実した特典を享受できます。

ラグジュアリーカードは、ステータスが低いほうから「チタン」「ブラック」「ゴールド」の3券種あり、ステータスが上がるほと、ポイント還元率が高くなります。そのため、ポイントを効率よく貯めたい人はステータスの高いゴールドがおすすめです。

一方、旅行傷害保険や特典サービスについては、どのステータスも同等に充実しています。そのため、年会費を鑑みた場合、チタンがもっともコストパフォーマンスが高いので、ポイントよりも保険や特典サービスを重視する人は、チタンがおすすめです。

ラグジュアリーカードのチタン、ブラック、ゴールドの比較
チタン ブラック ゴールド
年会費 55,000円 110,000円 220,000円
ポイント還元率 1.0% 1.25% 1.5%
賞品交換時の最大還元率 最大2.2% 最大2.75% 最大3.3%
航空マイレージ 60マイル 75マイル 90マイル
付帯保険(共通) 国内旅行傷害保険:最高1億円(利用付帯)
海外旅行傷害保険:最高1.2億円(自動付帯)
特典(共通) ・ポイントの有効期限は5年
・24時間365日対応のコンシェルジュサービス
・ラグジュアリーカード・ラウンジが利用できる
・プライオリティ・パスを無料利用できる
・国内外3,000軒以上の宿泊施設でワンランク上の優待
・宿泊予約サイト割引優待(Hotels.com:最大9%割引、Booking.com:最大10%割引
・「Taste of Premium」(ダイニング by 招待日和など)を利用可能
・法人決済用カードも発行できる

ラグジュアリーカード(チタン)は、ワンランク上のブラック、ゴールドと同様のホテル優待とグルメ優待が受けられることが魅力です。

ホテル系の優待では、世界3,000以上の一流ホテルで、通常の宿泊客では体験できない、ワンランク上のVIP待遇を受けられます(下表)。

ホテル優待の一例(一例)
ホテル名 主な優待サービス
・ザ・リッツ・カールトン
・ハイアット系ホテル
・マンダリンオリエンタル
・アマン
・ペニンシュラ
・帝国ホテル ほか
・会員限定価格や優先予約
・部屋のアップグレード
・朝食サービス
・アーリーチェックイン/レイトチェックアウト
・ウェルカムギフト
・100米ドル相当のホテルクレジット付与 ほか
※優遇サービスはホテルにより異なります

グルメ系では、予約困難店の予約や会員制レストランで行われるイベントに招待されるユニークな優待があります。また、人気レストランのコース料理が無料アップグレードするサービスや、手土産のプレゼント、ワンドリンク無料提供など、さまざまな特典をお得に受けられます。

コース料金はどの店舗でも1回1人数万円程度なので、満足感があるでしょう。

対象店舗は、都内の有名な鉄板焼店や和食料理店をはじめ、全国各地の名店がそろっています。ハワイやシンガポールなどの主要な観光地にもいくつか対象店舗があるので、海外旅行の際も恩恵を受けられます(下表)。

優待を受けられるレストラン(一例)
  • レストラン ラ メゾン キオイ/赤坂プリンスクラシックハウス(紀尾井町/フレンチ)
  • 日本料理 青柳(麻布台/和食)
  • ザ タヴァン グリル&ラウンジ(アンダーズ 東京)(虎ノ門/グリル料理)
  • 焼肉 ステーキ あつし(西麻布/焼肉ステーキ)
  • 鉄板焼 赤坂(六本木一丁目/鉄板焼き)
  • 洋食おがた(京都/洋食)
  • ザ ソウドウ 東山京都(京都/イタリアン)
  • natuRe Waikiki(ホノルル/フレンチ)
  • Jaan(シンガポール/フレンチ)

ラグジュアリーカード(チタン)なら、税金の支払いで0.5%のポイントが付与されます。

たとえば、10万円の自動車税をラグジュアリーカード(チタン)で支払った場合、500ポイントが貯まります。

ポイント還元率は決して高くはありませんが、税金の支払いでポイントが付与されるカードは数少ないため、選択肢の一つとして検討してみてはいかがでしょうか。

ポイント付与の対象となる税金
  • 自動車税
  • 固定資産税
  • 法人税
  • ふるさと納税などを含むすべての税金
  • 特許申請料
  • 国民年金保険料
  • 国民健康保険料などの都道府県・市区町村に納める公金

2024年4月以降、ポイント付与条件が「ショッピング等の利用合計金額が税金の利用合計金額の3倍以上」となりました。税金の支払い額がショッピング利用額よりも多い人は注意しましょう。

限定特典

入会後半年以内で年会費含む50万円(税込)以上利用で満足できずに退会する場合、年会費全額返金

引用元:ラグジュアリーカード

ラグジュアリーカード(チタン)の口コミ・評判

expert

トータルマネー
コンサルタント

新井智美

ポイント還元率は1%ですが、交換する商品によっては2.2%の高還元率になる点も魅力といえるでしょう。プライオリティ・パスも年会費無料で登録できることから、世界中の空港ラウンジでくつろぐことも可能です。ほかにも3,200を超える海外人気ラグジュアリーブランドを世界中から取り寄せることができるFarfetchロイヤルティプログラム上級会員資格が付帯されるなど、ステイタスを求める方におすすめのカードといえます。

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30代 | 男性

★★★★★

ラグジュアリーカードは、MasterCardのプロパーカードの中でも最高峰のランクであり、サービスや付帯保険も充実した1枚となっています。 当然、審査難易度も一般的なショッピングカードに比べてハードルは上がりますが、インビテーション無しでプラチナクラスのカードに申し込みができる点では非常に魅力的です。

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50代 | 男性

★★★★★

カードが金属で作られた高級感溢れるデザインで、ひんやりとした感触も良く1ランク上のステータスを感じられます。 24時間365日のグローバルコンシェルジュもあり、宿泊先の手配や予約など、さまざまなことを依頼できるのも助かりました。 レストランでのコースのアップグレードや1名無料のなどの特典も嬉しかったです。

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30代 | 男性

★★★★☆

年会費は他にくらべると多少高いです、サービス内容を考えれば価値あります。何より自分のステータスになって、仕事上あれば、自分の評価上がります。ゴールドに比べて割と誰でも持ちやすくて、発行価値があると感じます。コンシェルジュ利用ならお勧めします。

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20代 | 男性

★★★★☆

カードを利用する際だけではなく、カードを持っているだけで多くのサービスを受けることができます。一流ホテルの部屋をアップグレードできたり、カフェやワインバーの優待されたりと、多くのサービスを受けることができます。また、旅行する際の保険がしっかりと整っており、もしものことがあった時に役に立ってくれると思います。

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30代 | 女性

★★★★☆

ラグジュアリーカードには、「Luxury Card Concierge」というコンシェルジュサービスが付帯しています。このサービスは今夜のレストラン探しと予約、旅行プランの選定、ゴルフ場の予約、飛行機や新幹線の手配など24時間365日、利用者をサポートしてくれます。

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20代 | 男性

★★☆☆☆

旅行によく行く方などはプレミアムラウンジを使用できたり、海外保険、コンシェルジュサービス、ホテル宿泊の優待・部屋のグレードアップなど特典は複数ありますが、還元率なら通常カードで十分な機能ですので、費用対効果の面でお得に活用するにはハードル高いと思います。 よほどの旅行好きか自営業者でないとお得感はなく、見栄だけのものではないでしょうか。よくよく特典サービスを調査した方が良いと思います。

TRUST CLUB ワールドカードは国内2つしか存在しないハイステータスカード

おすすめ度

★★

visa master

TRUST CLUBワールドカードの基本情報

年会費 ポイント還元率 ポイント種類
13,200円 0.75% TRUST CLUB
リワードポイント
付帯保険 申込条件
交換可能マイル
国内旅行:最大7,000万円
海外旅行:最大7,000万円
ショッピング:年間500万円まで
年齢25歳以上&年収400万円以上 -
電子マネー 締め日/支払日 国際ブランド
- 毎月15日/翌月10日 Mastercard

TRUST CLUBワールドカードの基本情報

年会費 ポイント還元率
13,200円 0.75%
ポイント種類 付帯保険
TRUST CLUB
リワードポイント
国内旅行:最大7,000万円
海外旅行:最大7,000万円
ショッピング:年間500万円まで
申込条件 交換可能マイル
年齢25歳以上&年収400万円以上 -
締め日/支払日 国際ブランド
毎月15日/
翌月10日
Mastercard
TRUST CLUB ワールドカードのメリット
  • Mastercardランクで2番目に高いステータスを誇る
  • ポイントを年会費に充当できる
  • 出国時の防寒着を1着無料で預けることが可能
  • プライオリティ・パスを利用できる
  • 家族カードが無料で本会員と同等のサービスを受けられる
TRUST CLUB ワールドカードのデメリット
  • マイルを貯めることができない
  • 空港ラウンジ利用は都度料金がかかる

おすすめポイント

TRUST CLUB ワールドカードは、Mastercardが独自に定めるステータスランクにおいて、2番目に高い準最高ステータス「ワールド」ランクに位置するクレジットカードです。

日本では、ワールドランクにあたるカードは、TRUST CLUBワールドカードとポルシェカードの2種類しか存在しません。その希少性からも、ワールドランク認定がいかに高位のステータスであるかが分かります。

Mastercard独自のランク区分
  • ワールドエリート(World Elite)
  • ワールド(World)
  • プラチナ(Platinum)
  • チタン(Titanium)
  • ゴールド(Gold)
  • 一般カード(スタンダード)