FXは少額から始められ、運用次第で大きく稼げる可能性があることから、高い人気を誇る投資です。しかし一方で、「知人からFXはやめとけと言われた」「損失を避けたい」「利益を上げるためのコツが知りたい」といった不安や疑問を抱える人も少なくありません。
そこで今回は、「FXはやめとけばよかったと言われる理由とその解決策」「プロトレーダーが語るFXの魅力」「初心者が稼いでいくための作戦」などについて解説します。
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FXはやめとけばよかったと言われる5つの理由【その真相とは？】
「FXはやめとけばよかった」と言われる代表的な理由は、以下の5つです。
それぞれについて、真相と解決策を詳しく解説します。
FXはギャンブルだと誤解されているから
FXはしばしばギャンブルだと誤解されることがあります。一見すると、価格が「上がるか下がるか」の単純な選択に見えるため、博打のように思えるかもしれません。
しかし、FXは単なる運任せではなく、れっきとした投資の一つです。なぜなら、市場の動向を分析し、為替レートの変動を予測して取引をするからです。
FX取引ではテクニカル分析やファンダメンタルズ分析といった手法を用いて、ある程度将来の値動きを予測できます。一方ギャンブルは「高いか低いか」「赤か黒か」など、運任せでお金を賭けるものです。
分析を通じて勝率を上げられる点において、FXはギャンブルとは一線を画す投資活動だと言えます。
解決策
FXをギャンブルではなく投資として行うためには市場分析のスキルを磨き、勝率を高めることが重要です。相場を分析せず、上がるか下がるかを単に勘で判断するようでは、ギャンブルと変わりません。
FXには大きく分けて、ファンダメンタルズ分析とテクニカル分析の2種類の分析方法があります。トレーダーはこれらの手法を単独で、または両方を用いることで、将来の値動きを予測します。
ファンダメンタルズ分析とは、各国の経済指標や政治情勢、要人発言などから相場を読み解く方法です。
一方、テクニカル分析とは過去の価格変動パターンから将来の値動きを予測する方法です。
ファンダメンタルズ分析は、ある程度の知識や経験が必要とされるため、FX初心者の人はまずテクニカル分析を用いて値動きを予想することをおすすめします。
他の投資よりリスクが大きいとされているから
FXは少ない資金でも大きな利益を狙える一方で、取引のやり方次第で大きな損失を出すリスクもあります。なぜならFXでは「レバレッジ」という仕組みを利用することで、預けた資金の最大25倍もの金額を取引できるからです。
例えば、FX会社10万円を預けて25倍のレバレッジをかけた場合、250万円分の取引が可能です。ただし、高いレバレッジで取引を行うと、わずかな価格変動でも大きな損失につながる可能性があるため、FX初心者が高いレバレッジを設定して取引することは推奨できません。
また、口座に預け入れている残高が必要証拠金を下回った場合、「ロスカット」と呼ばれる強制的な取引決済が発生し、損失が確定してしまうこともあるので注意が必要です。
解決策
リスクを減らすためには、低いレバレッジで取引を行うことが大切です。国内のFX会社では最大25倍のレバレッジを利用できますが、特にFX初心者は控えめなレバレッジを選択するよう心がけましょう。
一般的には、レバレッジを3倍程度にしておくと、初心者でも安心して取引しやすいと言われています。過度に高いレバレッジは損益の変動幅を拡大し、感情的な判断を誘発するリスクがあるため注意が必要です。
安全な取引のためにはレバレッジを抑え、一度の取引で資金の大半を失うリスクを回避することがポイントです。
ゼロサムゲームで個人投資家では勝てないと思われているから
FXは単純な「ゼロサムゲーム」ではなく、より厳しい「マイナスサムゲーム」の性質を持ちます。ゼロサムゲームとは、ある者の利益が他者の損失となり、参加者全体のプラスとマイナスがゼロになるゲームのことです。
例えば囲碁や将棋などの2人対戦のゲームは、一方の勝利が他方の敗北を意味するため、ゼロサムゲームに該当します。一方、マイナスサムゲームでは一部の人のみが得をし、多くの参加者が損をするという特徴があります。
FXではスプレッドの影響や税金により利益が減少するため、実質的にマイナスサムゲームの要素があるのです。とはいえ「全員が損をする」という状況ではなく、適切な取引戦略によっては勝つことも十分可能です。
FXで勝っている人と負けている人の割合が推測できる一つの指標として、金融先物取引業協会が公開している「預託金増減口座数割合情報」というデータがあります。 これは、FX（店頭外国為替証拠金取引）を行うユーザーの利用状況を示すものです。
| 店頭外国為替証拠金取引/個別顧客区分管理金額正味増減口座数割合関連情報 （預託金増減口座数割合情報） |
|||
|---|---|---|---|
| 年度 | 期 | 減少口座割合 | 増加口座割合 |
| 2024 | 1 | 52.61 | 47.39 |
| 2023 | 4 | 49.23 | 50.77 |
| 3 | 63.6 | 36.4 | |
| 2 | 49.97 | 50.03 | |
| 1 | 53.24 | 46.76 | |
最近のデータを見てみると、減少口座割合は50～60%程度で推移しています。数値を見る限りFXで損をしている人は半数をわずかに越える程度と考えられます。つまり、FX取引は負けが確定しているものではなく、やり方次第で十分勝てる可能性があるということです。
解決策
マイナスサムゲームであるFXで継続して利益を上げるためには、得意分野を作ることが大切です。なぜなら、通貨ペアや時間帯を絞ることで、効率的にスキルアップできるからです。
特定の通貨ペアに焦点を当てることで、その通貨ペアの特性や変動パターンをより深く理解できます。また、取引時間帯を限定することで、その時間帯特有の値動きのパターンを把握しやすくなります。
例えば、ドル/円やユーロ/ドルなどは流動性が高く、比較的安定した値動きを示す傾向がありますが、ポンド/円やポンド/ドルは値動きが比較的大きい点が特徴です。また、日本時間21時から翌2時（冬時間は22時から翌3時）までは、世界屈指の市場であるロンドン市場とニューヨーク市場が重なる時間帯です。そのため、相場の変動が激しく、トレンドも発生しやすい傾向があります。
FX初心者の場合、最初は1～2つの通貨ペアと特定の時間帯に絞って取引を始め、それぞれの傾向を理解し、取引効率を高めていきましょう。
チャートを常に確認しなければならないというプレッシャーがあるから
FXでは取引スタイルによって、チャート確認の頻度が異なります。スキャルピングのような短期取引では数秒から数分という短時間で取引を行うため、常にチャートを確認する必要があります。
一方、スイングトレードスワップポイント狙いの取引では、チャートを常に確認する必要はありません。スイングトレードは数日から数週間、スワップポイント狙いの取引は数ヵ月から数年という長期的な視点で取引を行うため、定期的にチャートをチェックするだけで十分です。
解決策
チャートを常に確認することが難しい人は、スイングトレードやスワップポイント狙いの取引をするようにしましょう。長期的な取引であれば、チャートを常に確認する必要はありません。
例えば、朝の出勤やお昼休憩、帰宅した時などを利用してチャートをチェックするとよいでしょう。ただし、雇用統計や政策金利の発表など、重要な経済指標が発表されるときは急な価格変動が起きやすいため、特に注意が必要です。
また、長期的な取引ではチャートを用いたテクニカル分析よりも、国の経済の動向や要人発言をもとにしファンダメンタルズ分析が重要になる傾向があります。
したがって、チャートを常に確認することが難しい場合は長期的な取引を視野に入れ、国際情勢やニュースに対する分析力を磨いていきましょう。
追加証拠金で借金をする可能性があるから
FXには「追加証拠金（追証）」と呼ばれる制度が存在し相場の急変などによって口座資金以上の損失が発生すると、その分の損失を支払う必要があります。ただし、通常はロスカットが執行されることで追証になる前に損失が確定するため、借金を抱え込むようなことはありません。
とはいえ、運用資金のために銀行などから借金をして、返済できなくなるケースもあります。そのため、取引は必ず余裕資金で行うようにしましょう。
解決策
前述の通り、ロスカットが執行されることで、通常は追証による借金は発生しないようになっています。加えて、適切な対策を取ることで追証発生のリスクをさらに低減することが可能です。
追証は主に相場の急激な変動時に発生しやすく、含み損が急速に拡大してロスカットが間に合わないケースがあります。
そのため、重要な経済指標の発表や政治的なイベントが予定されている際は、取引を控えるか、ポジションサイズを縮小させるなどの対応が推奨されます。
また、高すぎるレバレッジもロスカットが間に合わなくなる要因の一つです。レバレッジを高く設定すると大きな利益が狙える一方で、同時に損失のリスクも増大します。経済指標カレンダーを活用して重要な経済指標をチェックしたり、適度なレバレッジで取引したりすることで、追証が発生しにくい環境を整えましょう。
【他の投資とは一味違う！】FXの魅力とは？
FXは難しそうなイメージがあるかもしれませんが、実は多くの投資家を惹きつける魅力的な特徴を持っています。特に初心者にとって大きなメリットになるのが、以下の2点です。
少額から始められる
FXは他の投資と比べ少額から始められることが利点です。これは投資初心者にとって大きな魅力と言えます。
例えば、株式投資では一般的に数万円の初期投資が必要とされますが、FXでは数千円から取引を始められます。
| 取引に必要な最低資金の目安 | ||
|---|---|---|
| 株式投資 | 投資信託 | FX |
| 数万円 | 1万円 | 数千円 |
さらに、松井証券FXやSBI FXトレードのように1通貨単位から取引できる業者であれば、数円から取引を始めることも可能です。少額での取引は、損失を限定して精神的な負担を軽くできる点もメリットと言えます。
「投資を始めたいけど損失が心配」という人にとって、少額で取引できるFXは精神的な負担を抑えやすい投資です。FXの場合、損失額を限定的に抑えられるため、積極的に実戦経験を積んでいくことをおすすめします。
円高・円安に備えられる
FXは円高と円安の両局面で利益を得られる、柔軟な投資手段です。FXに似た投資に外貨預金がありますが、こちらは円安局面でしか為替差益を得られません。
| 外貨預金とFXの主な違い | ||
|---|---|---|
| 外貨預金 | FX | |
| 為替差益 | 円安局面のみ | 円高・円安の両方 |
| 取引コスト | 比較的高い | 比較的低い |
| レバレッジ | なし（1倍） | 最大25倍 |
| 利子 （スワップポイント） |
満期時または解約時 | 毎日発生 |
外貨預金では円安になると思った時に外貨を買い、実際に円安になったときに外貨を売ることで利益が得られます。一方、FXでは「買い」と「売り」の両方の取引ができることから、円安と円高のどちらの局面にも対応できます。
例えば2008年のリーマン・ショック時には円高が進行し、ドル/円は70円台まで下落しました。このような場合、外貨預金では利益を上げられませんが、FXであれば売り取引により利益を上げることが可能です。
FXは外貨預金と比べて幅広い市場環境に対応できるため、この点が大きなメリットと言えます。
FXにおけるリスク管理法3選！【これだけは守ろう】
FX取引では、リスク管理が成功の鍵と言われています。初心者の人は、以下の3つの基本的なリスク管理法を押さえておきましょう。
ポジションサイズの適切な設定
FX取引で長期的に利益を出すためには、ポジションサイズの適切な管理が不可欠です。なぜなら、FXでは全ての取引で勝つことは不可能なため、大きな損失を回避し、資金を守りながら取引を続ける必要があるからです。
FXでよく用いられるポジションサイズを決めるルールに、「2%ルール」があります。2%ルールとは、1回の取引でリスクを取る額を口座残高の2%以内に制限するというものです。
例えば、あなたのFX口座に50万円の資金があるとします。その場合、1回の取引での最大損失額が1万円（50万円の2%）になるようにポジションサイズを調整する必要があります。
ドル/円を損切り幅100銭（1円）で取引する場合、ポジションサイズによって以下のように損失額が変化します。
| ポジションサイズ（ドル/円） | 損切り幅 | 損失額 |
|---|---|---|
| 1通貨 | 100銭 | 1円 |
| 1,000通貨 | 100銭 | 1,000円 |
| 1万通貨 | 100銭 | 1万円 |
この例では、資金50万円で損切り幅を100銭に設定する場合、ポジションサイズは1万通貨以下に抑えるべきということになります。計算に自信がない場合は、小さなポジションサイズから取引を始めるのが賢明です。
ポジションサイズの適切な設定を通じて大きな損失を防ぎ、継続的な取引を実現しましょう。
損切りの徹底
損失を早い段階で損失を確定させる 「損切り」は、FX取引において重要な戦略の一つです。相場の動きを完全に予測することは不可能であるため、損失が許容範囲を超える前に適切な対応を取ることが求められます。
例えば、「利益が20万円、損失が25万円」の取引と「利益が10万円、損失が5万円」の取引を比較してみましょう。利益額は前者のほうが多いものの、最終的な損益はマイナス5万円です。一方、後者は利益額こそ少ないものの、最終的にプラス5万円の利益を確保しています。
利益を多く積み重ねたとしても、一度の大きな損失で利益がマイナスに転じる可能性もあります。長期的に安定した利益を得るためには、損失が拡大する前に迅速な損切りを実行することが大切です。
レバレッジを3倍以内に抑える
FX初心者の場合、レバレッジは3倍以内に抑えることをおすすめします。なぜなら、レバレッジを高く設定すると少額の資金で大きな利益が狙えますが、同時に損失も大きくなるリスクがあるからです。
例えばレバレッジ10倍で取引を行うと、レバレッジなしの場合と比べて損失が10倍になる可能性があります。こうしたリスクを考慮せずに高いレバレッジを設定することは、大きなリスクを伴います。
レバレッジを3倍に設定すると、10万円の口座資金で30万円分の取引が可能です。ドル/円のレートが100円のケースだと、「30万円÷100円＝3,000通貨」まで取引できます。
レバレッジを3倍以内に抑えることで、証拠金不足によるロスカットのリスクを軽減できるメリットがあります。また、松井証券FXなどのレバレッジを選べるFX会社を利用すれば、自動的にレバレッジの調整が可能です。
レバレッジは取引に慣れてきたら徐々に上げていくようにし、最初はリスクを抑えた運用を心がけましょう。
FX初心者が稼いでいくための作戦とは？
FX初心者が稼いでいくためには、以下の5つのポイントを押さえることが重要です。
FX会社は総合力の高さを重視する
FX会社選びでは総合力を重視しましょう。総合力の高いFX会社であれば、一つの口座で様々なトレードスタイルを実践できます。
例えば、狭いスプレッドと高いスワップポイントを両立したFX会社では、短期売買からスワップポイント狙いの長期的な取引まで、一つの口座で取引可能です。初心者におすすめの総合力の高いFX会社としては、「みんなのFX」が挙げられます。
みんなのFXは業界最狭水準のスプレッドと高水準のスワップポイントを提供し、さらに自動売買サービスも用意しているため、多様なトレードスタイルに対応できるFX会社です。
サポート体制が充実している点も、FX初心者にとってうれしいポイントです。みんなのFXでは土日を除く平日の7時から22時まで電話でのサポートに対応しているため、わからないことがあってもすぐに相談できるという安心感があります。
初心者がFX会社を選ぶときは、一つの要素だけに注目するのではなく、総合的な観点から判断することが大切です。
トレードスタイルはスイングトレード
FXには多くのトレードスタイルがありますが、初心者はまずスイングトレードから始めるのがおすすめです。なぜなら、取引期間が数日から数週間と長めであるため、じっくりと相場を分析できるからです。
例えば、数秒から数分で取引を完了させるスキャルピングの場合、瞬時の判断が求められるため、初心者にとってハードルが高い取引スタイルと言えます。一方、スイングトレードなら短期的な価格変動に振り回されず、冷静に取引に取り組めます。
テクニカル分析とファンダメンタルズ分析を学ぶ
スイングトレードを効果的に行うためにはテクニカル分析とファンダメンタルズ分析の両方の知識が必要です。長期的な取引ではファンダメンタルズ分析が重視される傾向がありますが、数日から数週間の取引になるスイングトレードでは、テクニカル分析だけでなくファンダメンタルズ分析も習得する必要があります。
テクニカル分析とは、過去の価格をもとにチャートを用いて将来の価格変動を予測する方法です。
一方、ファンダメンタルズ分析は経済指標や政治イベントなどの要因から通貨の価値を評価し、将来の価格変動を予測する方法です。
スイングトレードはデイトレードなどの短期売買と比較すると、経済指標や金利などの影響を受けやすい特徴があります。そのため、テクニカル分析のスキルを磨くのと同時に、ファンダメンタルズ分析の知識も身に付けることが重要です。
順張りで取引をする
FXには大きく分けて、順張り（トレンドフォロー）と逆張りの2種類の手法がありますが、初心者には順張りがおすすめです。順張りはトレンドと同じ方向にエントリーするため理解しやすく、トレンドが続けば利益を伸ばしやすいというメリットがあるからです。
順張りはトレンドに乗って取引をするため、トレンドの把握が重要です。初心者でも比較的トレンドを把握しやすい分析方法の一つとして、「移動平均線」があります。
移動平均線とは、過去のある一定期間の価格から平均値を計算し、それらを線で結んだものです。移動平均線は基本的なテクニカル指標の一つであり、世界中の投資家に広く利用されています。
トレンドを判断するために、異なる期間の移動平均線を組み合わせて使用することがよくあります。
短い期間の移動平均線が長い期間の移動平均線を下から上に突き抜ける現象を「ゴールデンクロス」と呼び、これ価格の上昇を示す買いシグナルです。
一方、短い期間の移動平均線が長い期間の移動平均線を上から下に突き抜ける現象を「デッドクロス」と呼び、こちらは下落を示す売りシグナルです。
移動平均線のクロスは相場のトレンドを一目で読み取れるため、FX初心者にとって実用的なエントリーポイントの判断方法と言えるでしょう。
資金は少額、レバレッジは低めにしておく
FXを始めたばかりの人は、必ず少額から取引を始めるようにしましょう。なぜかというと、FX初心者がいきなり継続して勝ち続けるのは難しいからです。
自身が許容できるリスクの範囲内で資金を準備し、口座に入金することをおすすめします。初心者はまず少額取引で市場の動向を肌で感じ取りながら、徐々に自分なりの戦略や分析手法を確立していくことが重要です。
また、FXには小さい資金でも大きな取引が可能になる「レバレッジ」という仕組みがありますが、初心者の段階でレバレッジを低く設定するよう心がけてください。レバレッジが高いほど、リスクも高くなるためです。
初心者はまずリスク管理を徹底し、取引に慣れてきたら徐々にリスクを取り入れていくようにしましょう。
FXに関してよくあるネガティブな質問
この項目では、FXに関してよくあるネガティブな質問をまとめてご紹介していきます。
- FXで儲ける人は全体の何割くらいですか？
- 金融先物取引業協会が公開している「預託金増減口座数割合情報」というデータによれば、最近では増加口座の割合は4～50%程度になっています。
- FXでレバレッジ25倍は危険ですか？
- FX初心者がいきなり勝ち続けるのは難しいため、低めのレバレッジで取引を始めるのがおすすめです。一般的には、3倍程度であれば安心して取引できると言われています。
- 株とFXどっちが儲かりますか？
- 高いレバレッジをかけられることを考えると、資金効率が高く儲けやすいのがFXです。ただし、レバレッジは高くすればするほど利益が大きくなる一方、損失も大きくなります。
そのため、儲かりやすいという観点だけでFXを選ぶのはおすすめできません。
- FXで損する人の割合は？
- 金融先物取引業協会が公開している「預託金増減口座数割合情報」というデータによれば、最近では減少口座の割合は5～60%程度になっています。
当記事で紹介している会社は、すべて金融庁から許可を受け財務局に登録されおり、かつ金融先物取引業協会に加入している業者です。
本記事で参考にしたサイト一覧
