おすすめの証券会社ランキング！各会社を徹底解説

目次

「投資目的で実際に口座開設をした証券会社はどれですか？」というNET MONEYによるアンケートの調査の結果、以下のとおりとなりました。

引用：NET MONEY｜イメージ調査結果の詳細

結果は1位が全体の41.4％とダントツで楽天証券となっており、続いて2位が29.7％でSBI証券となっています。楽天証券とSBI証券が選ばれる理由について以下に解説します。

楽天証券

楽天証券が人気の理由は業界最安値の手数料のほか、IPO、米国株、つみたてNISAと幅広い商品が充実して提供されている点にあると言えます。

ほかにも、投資初心者にうれしい、ポイント投資やツールの使いやすさ、有料の投資情報を無料で購読できるなどのサービスが充実していることが人気の理由と言えるでしょう。

\楽天ポイントでお得に投資！/

SBI証券

楽天証券に続いて2位はSBI証券となっています。

SBI証券のスペックを以下にまとめました。

SBI証券が人気の理由は楽天証券と同様に業界最安値の手数料であることはもちろんのこと、各種投資商品が非常に充実していることです。

またSBI証券が人気の理由の1つに、ポイント還元率の高さがあります。

例えば、つみたてNISAを行う場合、三井住友カードのクレジットカードで投資積立を行うことで最大2％（月の還元1,000円まで）Vポイントをもらうことができます。

\今なら25歳以下は現物手数料が無料！/

カテゴリ別のおすすめ証券会社

各カテゴリー（IPO、米国株、投資信託、つみたてNISA、取引ツール）別におすすめの証券会社を以下に紹介していきます。

IPO

IPO（新規公開株）投資を目的として証券会社を選ぶ際に最も重要なポイントである「当選のしやすさ」を重視したランキングをつくったところ、以下のようになりました。

当選のしやすさで重要な3つのポイント

IPO投資を検討する場合、当選を左右する3つのポイントは「IPO取扱数」、「抽選方法」、「主幹事件数」で、各社比較することをおすすめします。

各ポイントがどのように当選のしやすさに影響を与えるのかを以下に解説していきます。

IPO取扱数

証券会社によってIPO取扱数は違います。

取扱数が多いほうが応募できる件数が多くなり、その分当選する確率も上がるため取扱数が多い証券会社を選ぶようにしましょう。

1位のSBI証券の2021年のIPO取扱数は117数となっており、業界トップクラスとなっています。

主幹事件数

主幹事とは、IPOの際に全体の運営やスケジュール管理など中心的な役割を果たす証券会社のことで、他の証券会社よりも多くの公開株を引き受けます。

そのためIPOにもよりますが、主幹事である証券会社は全体の7割～9割の割当数を占めておりその分当選確率も高くなります。

当選確率を上げるためには、IPOの主幹事件数がどのくらいあるのかを確認するとよいでしょう。

抽選方法

抽選方法には店頭配分、完全平等抽選、優遇抽選の3つがあります。

以下に各抽選方法の詳細を解説します。

\楽天ポイントでお得に投資！/

・店頭配分

店頭配分とは、IPO株の配分を証券会社の裁量で決める仕組みです。

証券会社は預かり資産や取引金額の大きいお得意様へ優先的に配分する傾向があるため、IPO投資を始めたばかりの人や預かり資産が少ない人にはおすすめできません。

・完全平等抽選

完全平等抽選とは、応募者の中からコンピューターが無作為に抽選を行うもので、預かり資産等に影響されることのない平等な抽選方法になります。

そのためIPO投資を始めたばかりの人や預かり資産が少ない人は完全平等抽選の割合が多い証券会社を選ぶようにするとよいでしょう。

・優遇抽選

優遇抽選とは、各証券会社が個別に抽選確率が上がるように優遇制度を設けている抽選方法です。

優遇の条件としては、証券会社に預けている資金やこれまでどのくらい取引を行ってきたかなどが考慮される傾向にあります。

SBI証券の優遇制度を例に挙げると、IPOチャレンジポイントという制度を導入しています。このポイントはIPOに外れたときに貯まる仕組みとなっていることから、確実に当選に近づく仕組みとなっています。

楽天証券は優遇抽選は行っていませんが、100%完全平等抽選であるため、投資初心者や預かり資産の少ない人などは口座開設しておきたいところです。

米国株

米国株投資を目的とした場合、「米国株取扱銘柄数」、「取引手数料」、「逆指値注文の有無」を比較ポイントとして以下に1位から5位までランキング付けしました。

※調査日：2022年7月20日
※調査方法：公式サイトから各調査データを取得

米国株向けの証券会社を選ぶ際の重要な3つのポイント

ランキング付けの指針とした「米国株の取扱件数」、「取引手数料」、「逆指値注文の有無」について以下に解説していきます。

米国株取扱銘柄数

取扱銘柄数は多いほうがおすすめです。

1位のSBI証券は6,000銘柄以上取り扱っており、業界内でも圧倒的な取扱数を誇っています。

米国株の投資をしようと思っても、自分が投資をしたいと思った銘柄の取り扱いがない場合もあるため、口座を開設する場合はなるべく取扱数が多い証券会社を選ぶようにしましょう。

取引手数料

取引手数料は米国株を購入するときにかかる手数料のことで、各社約定代金の0.495％が一般的になっているようです。

例えばAppleの株を1株購入する場合は以下の計算式になります。

147.07USD（2022年7月19日現在の終値）×0.495％＝7.28USD

日本円に直すと、1ドル約138円（2022年7月19日現在）なので、取引手数料は約1,005円になります。

上限が22米ドルと設定されているものの、手数料としては決して安くない金額です。

また手数料だけを見ると、DMM株は取引手数料無料であるため、頻繁に取引を行う人に向いていると言えるでしょう。

逆指値注文

逆指値注文とは、指定した価格以下になった場合に自動で決済してくれるシステムのことです。

例えば、急に株価が大幅に下落した場合に利益が出ていたポジションが大きくマイナスになってしまうことが考えられます。

しかし、逆指値注文を設定しておけば損失を限定することが可能になります。

一般的に米国株の注文方法は、指値注文と成行注文の2つだけとなりますが、急な株価の下落に備えて、逆指値注文を設定できることも証券会社を選ぶうえで重要視するポイントと言えるでしょう。

\楽天ポイントでお得に投資！/

投資信託

投資信託を目的とした場合、「取引手数料」、「信託報酬」、「ポイント還元の有無」を比較ポイントとして以下に1位から5位までランキング付けしました。

※1 一部銘柄は対象外となる場合があります
※2 ファンドの総資産額に応じて変動
※調査日：2022年7月20日
※調査方法：公式サイトから各調査データを取得

投資信託向けの証券会社を選ぶ際の重要な4つのポイント

ランキング付けの指針とした「取引手数料」、「信託報酬」、「ポイント還元の有無」について以下に解説していきます。

取引手数料

投資信託の中には購入時手数料がかかるものと、ノーロードといって購入時手数料が無料のものがあります。

SBI証券は一部取引手数料がかかるものがありますが、楽天証券、松井証券はすべてノーロード商品となっているのが魅力的です。

自分が投資しようとしている投資信託がノーロードかどうかを確かめてから投資することで手数料を無料にすることができます。

信託報酬

信託報酬とは、投資信託を運用費としてかかる費用のことです。

ランキング表では比較するために各証券会社の「S&P500」で比較しており、SBI証券が0.0938％と最安値となっています。

信託報酬は「預け入れている総資産額に対して何％」という形で毎日自動的に支払う形となり、年0.5％～2.0％程度に設定されていることが一般的です。

投資信託を検討する場合は、自分が購入しようとしている商品の信託報酬の安さを1つの指針とすると管理費用を抑えられることができるためおすすめです。

ポイント還元

ポイント還元とは、投資信託を購入することで還元されるポイントのことで、「投資信託の決済額に応じて何％」と設定されています。

例えば、SBI証券では三井住友カードのクレジットカード、楽天証券では楽天カードのクレジットカードで投資信託を購入することでポイント還元される仕組みがあります。

投資信託を購入するだけで毎月確実にポイントが貯まるため、投資信託で証券会社を選ぶ際はポイント還元の有無を確認することをおすすめします。

\楽天ポイントでお得に投資！/

つみたてNISA

つみたてNISAを目的とした場合に「積立方式」、「最低積立金額」、「クレカ積立」を比較ポイントとして以下に1位から5位までランキング付けしました。

※調査日：2022年7月20日
※調査方法：公式サイトから各調査データを取得

つみたてNISA向けの証券会社を選ぶ際の重要な3つのポイント

つみたてNISAおすすめ証券会社ランキングの指針とした「「積立方式」、「最低積立金額」、「クレカ積立」について以下に解説していきます。

積立方式

積立方式とは、実際につみたてをする期間のことで、SBI証券では「毎日」、「毎週」、「毎月」の中から選択することができます。

つみたてNISAは、投資額が年間で40万円までと定められているため、どの積立方式を選択しても最終的な積立額の上限は決まっています。

また実際に投資する期間についても、どれがお得ということも一概にはいえないため、自分にあった積立方式を選ぶようにするとよいでしょう。

最低積立金額

ランキングに入っている証券会社はすべて最低積立金額が100円からとなっています。

投資資金が少ない人でもつみたてNISAを行ってみたいという人は、100円からでも投資ができる証券会社を選択することをおすすめします。

クレカ積立

つみたてNISAは、クレジットカードを利用して投資をすることができます。

SBI証券は条件付ではありますが、三井住友カードを利用することで毎月最大1,000円相当のポイントをもらうことができます。

つみたてNISAをする場合はクレジットカード購入ができることやそのポイント還元率を1つの指針とするとよいでしょう。

取引ツール

取引ツールを目的として証券会社を選ぶ場合に「テクニカル表示」、「チャート比較」、「利用条件」、「その他の特徴」を比較ポイントとして以下に1位から5位までランキング付けしました。

※調査日：2022年7月20日
※調査方法：公式サイトからの情報を参照

取引ツールで証券会社を選ぶ際の重要な3つのポイント

取引ツールの証券会社ランキングの指針とした「テクニカル表示」、「チャート比較」、「利用条件」について以下に解説していきます。

テクニカル表示

テクニカル表示とは、MACD、RSI、移動平均線といったような過去の値動きをからチャート分析する際に使用する指標のことです。

このテクニカル表示を使用して売買のタイミングを図ったり、相場の加熱感などを視覚的にわかりやすくしたりすることできます。

SBI証券の取引ツールでは、73種類のテクニカル指標を使うことができるため、さまざまなテクニカル指標をチャート分析に使用することができます。

チャート比較

チャート比較とは、取引ツールの画面上に表示できるチャートの枚数のことです。

複数のチャートを同時に表示させておくことにより、自分がお気に入り登録した銘柄の値動きを同時にチェックすることができます。

お気に入りの銘柄が多い人や市場全体の値動きを常に監視したい人は、チャート比較が多くできるSBI証券がおすすめです。

利用条件

ランキングで紹介したツールは無料で利用できますが、取引ツールによっては利用料金が発生するものもあります。

自分が利用しようとしている取引ツールが無料かどうかを確かめることをおすすめします。

\楽天ポイントでお得に投資！/

証券会社おすすめランキング

ここまで、「IPO」、「米国株」、「投資信託」、「つみたてNISA」の4つのカテゴリーでランキング付けをしましたが、総合的に判断したランキングを以下に紹介していきます。

1位　SBI証券

SBI証券のメリット

総合ランキング1位はSBI証券です。

SBI証券はカテゴリー別でみてもほとんどランキング1位となっています。

以下にSBI証券のおすすめポイントをまとめました。

手数料の安さが業界トップクラス

SBI証券はどのカテゴリーの投資を行う際も手数料が業界最安値に設定されてます。

1つのカテゴリーだけでなく、さまざまなカテゴリーに投資をしたい人はSBI証券口座を開設しておくと、幅広く投資を行うことができるのでおすすめです。

IPOの取扱銘柄や主幹事件数が多い

IPO投資をしたいと思っても、抽選に当選しなければ投資を行うことはできません。

当選するために重要な項目の中には、「取扱数の多さ」、「主幹事の多さ」、「優遇制度の有無」などがあり、これらすべてを満たしているのがSBI証券となります。

中でもSBI証券の優遇制度は、IPOの抽選に外れることによって貯まるIPOチャレンジポイントというものがあるため、根気強く応募をすることによって当選確率を上げることができることが魅力です。

ポイント還元がある

SBI証券では、国内株式の購入、国内株式の入庫、投資信託の購入、投資信託の保有、金銀プラチナの購入、SBIラップのおまかせ運用、新規口座開設、紹介など各種アクションに合わせて還元率が決められており、ポイントをもらうことができます。

また貯めたポイントを使って投資信託を購入することができます。

SBI証券のデメリット

メンテナンスが多い

SBI証券は土日におけるメンテナンスの頻度が多い傾向にあります。

メンテナンス中には口座残高の確認や資産状況の確認、取引の注文等が行うことができなくなるため注意が必要です。

\今なら25歳以下は現物手数料が無料！/

2位　楽天証券

楽天証券のメリット

楽天ポイントで投資ができる

楽天証券では楽天経済圏で貯まったポイントを投資信託、国内株式、バイナリーオプションの投資に使うことができます。

投資資金が少ない人やリスクをあまりとりたくない人にとってはポイントで投資できることは非常に魅力的と言えるでしょう。

取引で楽天ポイントが貯まる

楽天証券では手数料コースを超割コースにするだけで、取引手数料の1％がポイントバックされ、大口優遇を達成するとポイントバックが2％になります。

さらに家族プログラムへの登録でポイントバックがプラス1％となり、通常で2％、大口優遇の方は3％になります。

ポイントバックの対象は、以下のとおりとなっています。

IPOの抽選方法が完全抽選

楽天証券のIPO抽選方式は100%完全抽選方式を採用しています。

投資初心者や預かり資金が少ない人は、IPO抽選に当選する確率が低いため、完全抽選方式を採用している証券会社はぜひ口座開設しておきたいところです。

楽天証券のデメリット

IPOに主幹事がない

IPO抽選は主幹事の証券会社のほうが割当数が多くなるため、必然的に当選確率も高くなります。

しかし楽天証券はIPOの数自体は少なくないものの、主幹事の取り扱いがないため当選確率はその分低くなってしまうことが懸念されます。

\楽天ポイントでお得に投資！/

3位　マネックス証券

マネックス証券のおすすめポイント

業界最安値水準の手数料

マネックス証券は、2022年3月22日に手数料を引き下げ、SBI証券や楽天証券と同様に業界最安値水準の取引手数料となっています。

引用：マネックス証券｜取引手数料について

IPOに強い

マネックス証券でIPO投資を行うメリットはIPO取扱数が多いこと、完全平等抽選を採用している点にあります。

以下にIPO主要各社との比較表を作成しました。

比較表を見ると、SBI証券、楽天証券、SMBC日興証券より取扱数は少ないですが、楽天証券と同様に完全平等抽選を採用しているため、IPO投資を検討している方は口座開設しておきたいところです。

米国株の注文種類が豊富

米国株取引では国内株式取引と異なり、注文方法が指値と成行注文しかない証券会社もあります。

その中で上位に挙げたSBI証券や楽天証券は指値、成行以外にも逆指値という注文を行うことができますが、マネックス証券はさらに、トレールストップ、連続注文、OCO注文（OCOs）、OCO注文（ツイン指値）を行うことができます。

このようにさまざまな注文があることで、事前にこの価格になったら買って、その後この価格になったら売るというような注文を出すことができるため、より効率的に米国株の取引ができるようになります。

マネックス証券のデメリット

外国株の種類が少ない

マネックス証券で扱っている外国株は米国株と中国株の2種類のみとなっています。

米国株と中国株以外にも幅広く外国株に投資をしたい場合は、マネックス証券以外にも口座を開設しておく必要があるでしょう。

4位　LINE証券

LINE証券のおすすめポイント

現物株取引手数料が業界最安値水準

LINE証券の現物株取引の手数料は、業界最安値水準となっています。

以下に楽天証券とSBI証券との比較表を作成しました。

引用：LINE証券｜業界最低水準の手数料
※現物株取引の比較

信用取引の売買手数料が無料

引用：LINE証券｜信用取引の売買手数料の比較

LINE証券の信用取引手数料は、約定代金に関わらず一律無料となっています。

信用取引を頻繁に行うという人は、LINE証券の口座をおすすめします。

LINEポイントを投資に活用できる

LINE証券では貯めたLINEポイントで株や投資信託を購入することができます。

LINEポイントは、以下の方法で貯めることができます。

投資資金が少ない人や、リスクをあまりとりたくない人にとっては、LINEポイント投資は非常に魅力的なサービスだと言えます。

LINE証券のデメリット

取扱い商品が少ない

LINE証券は、業界大手と比較すると各種商品の数が圧倒的に少ないです。

比較表からもわかるとおり。2021年度のIPOは11件、米国株現物取引は取り扱いがなく、つみたてNISAも9本しかありません。

そのため自分が投資したい銘柄を事前に調べてから口座開設を検討する必要があるでしょう。

5位　松井証券

松井証券のおすすめポイント

1日の約定代金が合計50万円までなら手数料が無料

松井証券は現物株の通常取引であれば、1日合計50万円まで取引手数料が無料になります。

以下に松井証券の現物株取引の手数料を表にまとめました。

引用：松井証券｜株式｜現物取引　手数料

表のとおり、1日の約定代金が50万円以下の場合は手数料無料で取引を行うことができます。

また25歳以下（未成年を含む）の人は約定代金に制限なく、手数料が無料になるのもメリットの1つです。

以上の条件にあてはまる人は、取引手数料を無料にすることができるためぜひ口座開設しておきたいところです。

1日信用取引の手数料が無料

松井証券では、インターネット経由で1日だけで売買が完結する信用取引であれば手数料が約定代金にかかわらず無料になります。

信用取引でデイトレードを行う人は、松井証券の口座を開設しておきたいところです。

ロボアドバイザー「投信工房」が便利

松井証券のロボアドバイザー「投信工房」とは、世界中のプロの投資家に利用されている理論をもとに設計されたAIで、年率0.32%の手数料で利用することができます。

「投信工房」の使い方は8つの質問に答えて、入金し、ボタンを押すことで、知識がない人でもどの商品にどのくらいの比率で投資すべきかを算出してくれます。

初心者が自分の裁量で投資をする場合、自分の好みなどで投資銘柄を選定してしまうため、ポートフォリオのリスク分散を行うことが非常に難しくなってしまいます。

しかし「投信工房」を使うことによって、投資初心者であっても自動的にリスク分散されたポートフォリオを算出してくれます。

松井証券のデメリット

1日50万円以上の取引は手数料が割高

松井証券は上述したとおり、1日50万円以下の現物株取引であれば手数料が無料ですが、1日に50万円を超えてしまうと業界大手と比較して割高な手数料がかかってしまうため注意が必要です。

6位　SBIネオトレード証券

SBIネオトレードのおすすめポイント

取引手数料が業界最安値

【業界大手との比較】

引用：SBIネオトレード証券｜株（現物株取引）手数料

【定額プラン】

引用：SBIネオトレード証券｜株（現物株取引）手数料

【業界大手との比較】

SBIネオトレード証券では、業界大手のSBI証券と楽天証券と比べても「一律プラン」、「定額プラン」ともに手数料が割安となっています。

信用取引の手数料が無料

SBIネオトレード証券では、信用取引の取引手数料も一律無料となっています。

以下にSBI証券と楽天証券の信用取引手数料の比較表を作成しました。

※各社ホームページを元に作成

事前入金なしIPOを申し込める

IPO投資をする場合、事前に投資資金が口座になければ応募することができません。

しかしSBIネオトレード証券であれば、口座に資金が無い状態でもIPOを申し込むことができます。抽選方式も完全平等抽選の割合もあるため、口座に資金がなくても当選する確率があります。

SBIネオトレード証券のデメリット

外国株式の取り扱いがない

SBIネオトレード証券では、外国株式を取り扱っていません。

そのため、日本だけでなく米国やその他外国の株にも投資をしたい人には向いていないと言えるでしょう。

つみたてNISAが「ひふみプラス」しかない

SBIネオトレード証券のつみたてNISAの商品は「ひふみプラス」しかないため、外国商品を含めた投資を行うことができません。

国内以外の商品もつみたてNISAに含めたいという人方は向いていないでしょう。

7位　DMM株

DMM株のおすすめポイント

米国株の取引手数料無料

DMM株では米国株の取引手数料が約定代金にかかわらず一律0円となっています。

以下に米国株を扱っている主要各社の取引手数料をまとめました。

DMM株以外は業界大手の証券会社でも約定代金の0.495％の手数料になっているため、米国株の取引を頻繁に行う人はDMM株に口座開設しておくことをおすすめします。

取引手数料の1％をポイント還元

DMM株では国内株式の手数料の1%をDMM 株ポイントとして還元されます。

また還元されたDMM 株ポイントは現金に交換することができます。

DMM 株のデメリット

外国株式が米国株しかない

DMM株の外国株式の取り扱いは米国株しかありません。

そのため、米国以外にも外国株式に投資をしたいと考えている人には向いていません。

つみたてNISAがない

DMM株ではつみたてNISAの取り扱いはありません。

つみたてNISAを検討している場合は、開設を検討している証券会社がつみたてNISAを取り扱っているかどうかを確かめるようにしましょう。

8位　GMOクリック証券

GMOクリック証券のおすすめポイント

取引手数料が安い

GMOクリック証券には1日定額コースと1約定ごとプランがあり、どちらも業界最安水準となっています。

以下に現物株の取引手数料と信用取引手数料を業界大手のSBI証券と楽天証券と比較してみます。

現物株取引手数料

1日定額プラン（現物株取引手数料）

引用：GMOクリック証券｜現物取引手数料（税込）

1約定プラン（現物株取引手数料）

引用：GMOクリック証券｜現物取引手数料（税込）

信用取引手数料

1日定額プラン（信用取引手数料）

引用：GMOクリック証券｜現物取引手数料（税込）

1約定ごとプラン（信用取引手数料）

引用：GMOクリック証券｜現物取引手数料（税込）

これらの表のとおり、業界大手のSBI証券と楽天証券の取引手数料よりも安く設定されています。

ネット銀行との連携で預金金利が年0.11％に

GMOクリック証券では、GMOあおぞらネット銀行と連携すると、GMOあおぞらネット銀行の円普通預金金利が0.11％になります。

メガバンクの預金金利が0.001％なので、110倍もの金利をもらうことができます。

GMOクリック証券のデメリット

つみたてNISAが使えない

GMOクリック証券では、つみたてNISAを行うことができません。

つみたてNISAを検討している場合は、開設を検討している証券会社がつみたてNISAを取り扱っているかどうかを確かめるようにしましょう。

外国株式の現物取引ができない

GMOクリック証券では、外国株式の現物取引を行うことができません。

業界大手のSBI証券では米国や中国をはじめとする9カ国の外国株式に投資をすることができるため、外国株式に投資をしたい人には向いていません。

9位　PayPay証券

PayPay証券のおすすめポイント

米国株の取引が24時間可能

米国株の取引は通常、標準時で23時30分から翌6時、サマータイムで22時30分から翌5時までの間でしか取引ができませんが、PayPay証券では、米国株の取引を24時間行うことができます。

1株からIPOに申し込める

PayPay証券では1株からIPOに申し込むことが可能です。

IPO投資に興味あるものの、投資資金があまりない人にとってはおすすめです。

おいたまま買付が可能

おいたまま買付とは対象銀行に資金を入れておけば、証券会社に資金を移動させなくてもそのまま株式の買付を行うことができるサービスのことです。

資金を移動させる手間が省けるので、非常に便利なサービスと言えるでしょう。

PayPay証券のデメリット

指値注文ができない

指値注文とは、あらかじめ設定しておいた価格になったタイミングで自動的に注文を執行してくれる機能のことです。

この機能を使うことで、常にチャートを監視しなくても取引を行うことが可能になりますが、PayPay証券ではこの指値注文を行うことができません。

信用取引ができない

PayPay証券では信用取引を行うことができません。

信用取引とは、証拠金の3.3倍までのレバレッジをかけて取引を行うことができる取引のことです。

信用取引で大きなリターンを狙う人にとっては不向きであると言えます。

10位　岡三オンライン証券

岡三オンラインのおすすめポイント

IPOの事前入金が不要

岡三オンラインの2021年度のIPOの取扱数は130件と業界でも多い水準となっており、IPOに投資するための資金を事前に入金する必要がありません。

IPOに投資できるかは確率ですので、IPO投資を目的としている方は事前入金が不要で申し込みができる岡三オンラインの口座を開設しておきたいところです。

岡三オンラインのデメリット

外国株を取り扱っていない

岡三オンラインでは中国株を扱っていますが、その他米国株などの外国株を扱っていません。

また中国株の購入も電話受付のみとなっており、インターネットで購入することはできません。

外国株をメインで取引をしたい人にとっては不向きであると言えます。

高額取引には向かない

岡三オンラインの現物株手数料は100万円までは無料となっていますが、それ以上の取引を行う場合は、その他の証券会社と比較して割高になってしまいます。

例えば、500万円の現物株を購入する場合、岡三オンラインの定額プランでは3,080円(税込)の手数料がかかってしまいますが、その他の証券会社では1,000円程度の手数料で済んでしまいます。

11位　auカブコム証券

auカブコム証券のおすすめポイント

プチ株なら1株から取引が可能

auカブコム証券のプチ株は1株から購入可能です。

通常、株を購入する場合は100株単位からとなるため最低でも数万円の資金が必要になりますが、auカブコム証券のプチ株は1株からの購入が可能なので数千円から投資を始めることができます。

Pontaポイントが貯まる、使える

auカブコム証券には月間平均保有残高に応じて、最大0.24％のPontaポイントが毎月貯まるサービスがあります。

各保有残高の年率は以下のとおりとなっています。

また貯まったPontaポイントは投資信託の購入やプチ株の購入に利用することができます。

auカブコム証券のデメリット

取引額が高額になると手数料が高い

約定代金 auカブコム証券

※各証券会社のホームページから参照し作成

auカブコム証券の現物株取引手数料は、100万円以下までは業界大手のSBI証券と楽天証券と同じですが、それ以上になると金額に応じて割高になってしまいます。

12位　野村證券

野村證券のおすすめポイント

IPOに強い

野村證券の2021年度のIPO取扱数は64件で、そのうち主幹事が29件とその他の証券会社と比較してトップレベルの主幹事数となっています。

主幹事数が多ければ、その分割当数が多いので必然的に当選確率が高まりますし、前受金が不要となっているため、効率的にIPOに応募することができます。

情報の質が高い

野村証券は業種ごとにアナリストがいるため、質の高い情報を入手することができます。

また定期的にセミナーを行っているため、投資に関する知識を身に付けるうえでも非常に役立ちます。

野村證券のデメリット

手数料が割高

オンラインサービスでの取引

引用：野村證券｜現物取引

野村證券の手数料は業界内でも高い水準であるため、手数料を低く抑えて取引をしたい人にはおすすめできません。

13位　大和証券

大和証券のおすすめポイント

実店舗での対応に強い

大和証券は全国に142店舗の実店舗があるため、インターネットや電話対応のみでの取引に不安を感じる人は実店舗に足を運ぶことによって安心して投資を行うことができます。

質の高い情報を手に入れることができる

大和証券では、以下のような投資情報サービスに力を入れています。

このような投資情報を利用することができるのは大きなメリットといえます。

大和証券のデメリット

手数料が高い

引用：大和証券｜国内株式（現物取引）

大和証券の国内株式の現物株取引手数料はこのとおり非常に高い設定となっています。

手数料を抑えて投資をしたい人にとってはおすすめできません。

口座管理料がかかる

大和証券の口座を開設すると年間で以下の管理費用がかかります。

引用：大和証券｜口座管理料

実店舗運営がある分、他の証券会社より各種手数料が高めなので、大和証券の口座を開設する場合は、よく確認してから開設するようにすることをおすすめします。

14位　みずほ証券

海外取引手数料および諸費用

引用：みずほ証券｜海外取次手数料および諸費用

引用：みずほ証券｜外国（委託）取引における国内取次手数料

みずほ証券のおすすめポイント

コールセンター対応が丁寧

みずほ証券は、HDI-Japanが主催する2021年格付けベンチマークにおいて、「問合せ窓口」では6年連続、「Webサポート」では5年連続で最高評価「三つ星」を獲得しています。

そのためインターネットの情報だけでは不安な人などに向いていると言えるでしょう。

みずほ証券のデメリット

取引手数料が割高

引用：みずほ証券｜国内株式委託手数料

こちらの表や米国株取引手数料からも手数料がかなり割高になっていることがわかります。

手数料を抑えて取引をしたい人には向かないでしょう。

15位　SMBC日興証券

米国【国内取次手数料】

引用：SMBC日興証券｜海外委託取引　手数料・費用

SMBC日興証券のおすすめポイント

IPOに強い

SMBC日興証券の2021年度のIPOの取扱数は81件で、そのうち26件が主幹事となっています。

主幹事件数が多ければその分、割当株が多くなるため、IPO投資を目的としている人にとっては向いているといえます。

100円から株が買える

SMBC日興証券では、日興フロッギーを通じて100円から株を買うことができます。

東証上場約3,900銘柄を買うことができるため、投資資金があまりない人は非常におすすめです。

SMBC日興証券のデメリット

手数料が高い

引用：SMBC日興証券｜国内株式手数料

SMBC日興証券の国内株式取引手数料は業界でもかなり割高となっています。

また同様に外国株の手数料もかなり割高となっています。

手数料を抑えて投資をしたいと思っている人にとっては不向きでしょう。

Q&A

Q株初心者です。株式投資をするなら何から始めればよいですか？

株式投資と一口に言っても、IPO投資、米国株、投資信託、つみたてNISAなどさまざまあるため、まずは何を目的に投資をするのかを決めましょう。

そしてその目的に合わせて、手数料が低い証券会社で口座を開設することをおすすめします。

証券会社の選び方を教えてください

証券会社を選ぶ際は、「手数料の安さ」、「取扱商品の多さ」、「サービスの充実度」を比較して選ぶことをおすすめします。

具体的に「手数料の安さ」でいうと、通常株式を購入する際の手数料、投資信託を購入する際の手数料、米国株を購入する際の手数料とさまざまありますが、各証券会社によって手数料の設定が違うので、自分が目的とする投資の手数料が低い証券会社を選ぶとよいでしょう。

次に「取扱商品の多さ」ですが、投資信託や米国株、つみたてNISAの各商品数は証券会社によって異なります。

自分が投資しようとしている商品の取り扱いがあるかどうかを調べることはもちろんのこと、まだどの商品に投資するか決まってない場合などはなるべく取扱商品数が多い証券会社を選ぶことをおすすめします。

最後に「サービスの充実度」ですが、ツールの使いやすさやポイント還元の有無などを確認することをおすすめします。

SBI証券や楽天証券などは、各社が取り扱うクレジットカードを利用して投資信託やつみたてNISAを行うことでポイント還元される仕組みがあります。

ネット証券とは？ネット証券と総合証券の違いを教えてください

ネット証券とは店舗を持たずにインターネットや電話のみで取引を行う証券会社のことをいいます。

一方で総合証券とは、店舗を持って営業しており、取引方法はインターネットや電話に限らず、担当者がつく対面取引があります。

ネット証券のメリットは店舗を持たないことからその分、総合証券と比べて手数料が安いことが挙げられます。

自分で投資情報を調べて、購入する商品が決まっている人はネット証券のほうがおすすめです。

一方で何に投資をすればよいかわからない人やインターネットに不慣れな人は担当者がつく総合証券のほうがよいでしょう。

しかしその分手数料が高くつくことや、投資商品の営業などもあるため、自分に合ったほうを選ぶことをおすすめします。

手数料が一番安いネット証券はどこですか？

現物株の取引手数料でみると、一番最安値はSBIネオトレード証券となっています。

以下に業界大手のSBI証券と楽天証券の手数料を比較しました。

【業界大手との比較】

引用：SBIネオトレード証券｜株（現物株取引）手数料

【業界大手との比較】

引用：SBIネオトレード証券｜株（現物株取引）手数料

投資信託の売買でオススメの証券会社はどこですか？

投資信託でおすすめの証券会社はSBI証券、楽天証券です。

その理由としては、取り扱っている商品数が多く、取引手数料が無料であることが挙げられます。

証券会社によっては、取引手数料や信託報酬が高く設定されている場合がありますので、投資信託の購入を検討する際はこの2つを確認することをおすすめします。

将来のために株取引をしてお金を貯めたいです。何をすればいいですか？

まずは少額から始めてみることをおすすめします。

SBI証券や楽天証券のつみたてNISAを利用すれば、月に100円から投資を行うことが可能です。

その他にも自分で選んで株式を購入したい場合は、SBI証券の「S株」、auカブコム証券の「プチ株」、マネックス証券の「ワン株」などを利用することにより1株数千円から投資をすることが可能です。

NISA（ニーサ）とはどういう制度ですか？

NISAとは、株式や投資信託から得た利益に税金がかからない制度のことです。

一般NISAとつみたてNISA、ジュニアNISAの3種類があり、各NISAの非課税額は以下のとおりです。

NISAの種類によって年間非課税金額や保有年数も変わるため、自分の取引スタイルにあった種類を選ぶことをおすすめします。

NISA（ニーサ）向きの証券会社はどこですか？

NISAをする場合はSBI証券をおすすめします。

その理由として、手数料が無料であること、海外株に対しても幅広く対応しています。

またIPO投資にもNISAを適用することが可能なため、目的に合わせた柔軟な取引が可能です。

つみたてNISA（積立NISA）とはどういう制度ですか？

つみたてNISAとは、少額投資非課税制度の１つで、年間40万円までの投資から得た利益に対して、最大20年間非課税になるという制度です。

つみたてNISAのメリットは上述した非課税以外にも少額から始められることや、自動つみたて型なので一度設定してしまえば、自分で取引を行う必要がないことが挙げられます。

つみたてNISAでおすすめの証券会社はどこですか？

SBI証券、楽天証券がおすすめです。

理由としては、取扱本数の多さや手数料の安さが挙げられます。

また各社が取り扱うクレジットカードで行うことで、ポイント還元が受けられるなどのメリットがあります。

さらに、100円からと少額から投資することができ、SBI証券の場合つみたてる期間も毎日、毎週、毎月の中から好きな期間を選ぶことができます。

株のスマホアプリでおすすめなのはどれですか？

SBI証券の株アプリ、楽天証券のiSPEEDなどがおすすめです。

株のスマホアプリを選ぶ際は、注文機能はもちろんのこと、チャート閲覧、テクニカル指標、銘柄登録、四季報閲覧、パソコンとの共有がすべてできるアプリを選ぶことをおすすめします。

米国株（アメリカ株）が買える証券会社はどこですか？

SBI証券、楽天証券、DMM株、マネックス証券、auカブコム証券などで購入することができます。各証券会社の取扱銘柄数と取引手数料は以下のとおりです。

米国株でおすすめの証券会社は取扱銘柄数ナンバー1のSBI証券になります。

またSBI証券は手数料も業界最安値水準に設定されているため、安心して取引することがでます。

その他、DMM株は取引手数料が無料となっているので、取引手数料を低く抑えたい人にはおすすめですが、逆指値注文ができないなどのデメリットがあります。

少額で投資を始めるのにオススメの方法は無いですか？

SBI証券や楽天証券の投資信託であれば月に100円から投資をすることが可能です。

その他にも自分で選んで株式を購入したい場合は、SBI証券の「S株」、auカブコム証券の「プチ株」、マネックス証券の「ワン株」などを利用することにより1株数千円から投資をすることが可能です。

初心者にオススメのネット証券はどこですか？

初心者の場合、まずは少額からの投資をおすすめしますので、1株から購入できるSBI証券、楽天証券、マネックス証券などがおすすめです。

通常の証券会社で株式を購入する場合、最低単元株は100株となっているので、1番安い株式を購入する場合でも数万円は必要になってしまいます。

しかし1株であれば、数千円もあれば投資を始めることができるため、初心者にもおすすめです。

まとめ

ここまで各ジャンルごとの証券会社ランキングを解説してきましたが、総合してSBI証券と楽天証券が上位を占めました。

ランキング上位の理由をまとめると、SBI証券や楽天証券の口座を開設しておけば、IPO」、「米国株投資」、「つみたてNISA」、「投資信託」とすべてのジャンルにおいて、手数料最安値水準で投資が行えるという点にあると言えます。

幅広いジャンルに投資を考えている人や、まだ何に投資をするのか明確に定まっていない人はSBI証券か楽天証券の口座を開設しておけばよいでしょう。

• 
  著者 NETMONEY(ネットマネー)編集部