そもそもCFD取引とは

CFD取引とは、「差金決済取引」のことです。現物の取引を伴わない取引で、商品の差額を取引の対象とします。そのため、実際に通貨のやり取りが発生しないFX取引も、広義ではCFD取引の一種ということになります。

CFD取引の対象は株価指数や商品、株式、為替、債券などさまざまです。

CFD取引は、しばしば先物取引と混同されることがありますが、CFD取引は先物取引のように期日や価格が決められていないことが特徴です。

CFD取引を行う5つのメリットは？

CFD取引を行うメリットとして、以下の5つのポイントが挙げられます。

それぞれのメリットについて、詳しく確認していきましょう。

レバレッジをかけられる

CFD取引のメリットとして、「レバレッジ」をかけられることが挙げられます。

レバレッジとは、預け入れた資金を証拠金として、何倍もの金額の資金で取引を行うことです。たとえば、預入した証拠金が10万円、レバレッジが20倍の場合は、200万円分のCFD取引が可能となります。

運用する資金が大きくなれば、そこから得られる利益も大きくなるため、レバレッジ取引では「より少ない資金で、大きな利益を得ることが可能」ということになります。もちろんその分リスクも大きくなりますが、少額取引で利益を狙いたい人にとっては効率的な取引です。

取引コストが安い

CFD取引は、取引コストが安いこともメリットのひとつ。証券会社の中には、CFD取引の取引手数料を無料としているところもあります。

株式などの現物取引では、約定金額に対して一定の取引手数料が発生するため、取引コストを抑えられるCFD取引は大きなメリットがあるといえます。

ただし、CFD取引ではスプレッドが実質的な取引コストとなるため、手数料が全て無料で取引できるというわけではありません。

世界中のさまざまな銘柄を売買できる

CFD取引の対象となるのは、株価指数や株式、商品、債券、為替などさまざまです。マーケットの環境に合わせて取引する銘柄を選べるのは、CFD取引の大きな魅力でしょう。

たとえば、株式市場が低迷していて取引のチャンスが掴みにくい場合、債券市場や商品市場など、他のマーケットで取引チャンスを探ることも可能です。投資先の選択肢が多いということは、それほど取引の幅が広がるということでもあります。

上昇相場・下落相場の両方で利益が出せる

CFD取引は、上昇相場と下落相場のどちらにも利益を狙うチャンスがあります。株式の現物取引では、「安く買って高く売る」という取引で利益を出すことが一般的です。

しかし、CFD取引では「相場が下落しそうなときに売りポジションを仕込み、価格が下落したときにポジションを決済すること」で利益を得られます。つまり、「相場が下がりそうだな」というときにも利益を狙うチャンスがあるということです。

現物取引の場合、下落相場では取引に躊躇することもありますが、CFD取引では価格が下がっても利益を得られる点が大きなメリットといえます。

買いと売りのどちらも取引できる

現物のやり取りが発生しないCFD取引では、「買い」と「売り」のどちらからでも取引に入れます。現物取引では、常に「買い」から入り、「売り」で取引を完結させることが特徴です。

しかし、CFD取引の対象は「商品価格の差額」であるため、「売り」のポジションから入ることができるのです。現物取引では、「これだけ価格が上がってしまったら、しばらくは買えないな」ということもありますが、CFD取引ではそのような場合にも「売り」から入れるため、どのような相場でも取引のチャンスがあるといえます。

CFD取引を行う3つのデメリット

さまざまなメリットが挙げられるCFD取引ですが、デメリットについても理解しておく必要があります。CFD取引のデメリットとして、以下の3点が挙げられます。

それぞれ詳しく確認していきましょう。

リスクが大きい傾向にある

CFD取引は、レバレッジがかけられる分リスクも大きくなります。レバレッジが大きくなるほど得られる利益も大きくなりますが、その分リスクも比例して大きくなることを十分理解しておかなければいけません。

また、レバレッジをかけた取引では素早い投資判断も必要となります。「損失が出そうだ」と感じたら素早く損切りをするといった対処も必要となるため、「あまり頻繁な取引は行いたくない」という投資意向の人には向いていないでしょう。

追証が発生するケースもある

レバレッジをかけたCFD取引では、「追証」が発生する可能性があります。

追証とは「追加保証金」の略で、預入している証拠金が一定の維持率を下回った場合に、追加で入金を求められるものです。

レバレッジ倍率や相場の変動によっては、あらかじめ入金した証拠金以上の損失を被ることもあるため、取引が終わってみたら「手元にはマイナスの追証だけが残った」ということもありえます。

そのため、レバレッジをかけたCFD取引では、定期的に証拠金残高の管理を行うことや、相場のリスク管理を行うことが大切です。

土曜日と日曜日は取引できない

CFD取引は、土曜日と日曜日は取引できません。取引の時間帯は銘柄によって異なりますが、ほとんどの銘柄が土曜日の早朝以降は取引が行えないようになります。

これは、取引の対象となる株式市場や債券市場、商品市場そのものがクローズしてしまうためです。

CFD取引でおすすめの銘柄

CFD取引は株価指数や株式、為替、商品、債券など、多くの金融商品で取引ができることが魅力です。しかし、選択肢が多いと「どの銘柄で取引をしたらいいんだろう」と悩むこともあるかもしれません。ここからは、CFD取引でおすすめの銘柄を紹介していきます。

商品CFD

商品CFDとは、「コモディティCFD」とも呼ばれ、金や原油、小麦などを対象とした取引です。商品CFDでおすすめの銘柄は、「金」と「原油」の2種類。以下で詳しく紹介していきましょう。

金

リスクヘッジの代表格でもある金の取引には、IG証券がおすすめです。IG証券では金のCFD取引とあわせて、以下の商品ラインナップを取り扱っています。

相場の環境に合わせてスポットでCFDを購入したり、長期で金ETFを保有したりと、自由に取引スタイルを変更することが可能です。「金の取引にさまざまな選択肢が欲しい」という人には、IG証券が便利でしょう。

原油

原油は、世界の経済動向にも大きな影響を与える商品であることから、投資対象としても根強い人気があります。原油CFDの取引におすすめの証券会社はIG証券です。

原油取引というと、「WTI原油」が代表的な銘柄ですが、IG証券では「北海原油」や「NY無鉛ガソリン」など多くの原油商品を取り扱っています。商品CFD以外にも原油関連の株式CFDやETFのCFDなど、さまざまな選択肢があることが魅力。投資家は、相場環境や投資意向に合わせて自由に銘柄を選べるメリットがあります。

株式CFD

個別の株式CFDは、世界的な大企業からマイナー企業まで銘柄選定を行う楽しさがあります。買いポジションでは配当金相当額が受け取れるため、長期保有しつつ配当金で利益を得るのもよい手法でしょう。

個別の株式CFDにおすすめの証券会社は、IG証券です。IG証券では1万2,000銘柄以上の取り扱いがあり、投資家は豊富な投資先から銘柄を選定できます。

「銘柄が多すぎてどれか良いか選べない」という人は、公式サイトの「人気株」を参考にするのもおすすめです。「米国株」「日本株」「FANG銘柄」別に、それぞれ人気株のレートや変動率が提示されているため、銘柄選定の後押しになるでしょう。

株価指数CFD

株価指数CFDの代表的な銘柄として、日経平均やNYダウ、NASDAQなどが挙げられます。株価指数は、複数の株式に分散投資できる効果もあるため、株式CFDよりもリスクを抑えたいという人は、株価指数CFDを選ぶとよいでしょう。

株価指数CFDの取引におすすめの証券会社は、IG証券とGMOクリック証券です。IG証券は日米などメジャーな株価指数に加えて、ブラジルやスペイン、インド、南アフリカなど世界各国の株価指数も幅広く取り扱っています。そのため、新興国への投資を検討している人にとっては使い勝手がよい証券会社です。

一方、メジャーな株価指数で取引コストを抑えたい人にはGMOクリック証券がおすすめ。GMOクリック証券は株価指数のスプレッドが安定して狭く提供されているため、よりコストを抑えた取引が可能です。

CFD取引のやり方

CFD取引を始めるにあたって、取引の流れを確認しておきましょう。主な流れは以下の通りです。

それぞれ順番に詳しく解説していきます。

①取引計画を立てる

CFD取引を始める前に、まず取引計画を立てましょう。取引計画では、投資金額や期間、目標とする利益、損切りのラインなどを具体的に決定します。

この取引計画は、CFD取引に限らず他の金融商品を取引するときにも必ず作成するようにしましょう。あらかじめ自分の投資意向を明確にしておくことで、利益確定や損切りのタイミングにも悩まずに済むためです。

実際に取引を始めると、ポジション決済のタイミングの難しさに気が付きます。上昇相場では「もっと上がるかもしれない」と思い、下落相場では「すぐに戻るだろう」という主観でマーケットを判断してしまうのが人間の心理でもあります。

しかし、「〇％利益が出たらポジションを決済する」という取引計画を立てておけば、後はそれに従ってトレードを行うだけです。決済のタイミングも掴みやすくなるため、取引計画は具体的な数字で作成するようにしましょう。

②取引銘柄を選ぶ

次に、取引を行う銘柄を選びます。CFD取引は株価指数や株式、商品、為替などさまざまな銘柄で取引ができます。

銘柄選定に悩んだら、証券会社の取引ツールを活用しましょう。多くの証券会社の取引ツールでは、銘柄検索ツールや分析ツールが備えられています。自分の投資意向やリスク許容度に見合った銘柄を探してみましょう。

③保有するポジションを決める

銘柄選定を行ったら、次は保有するポジションを決めましょう。CFD取引は「売り」と「買い」のどちらからでもエントリーができます。

購入する銘柄の価格が「今後上昇していく」と予想する場合は「買い」、「今後下落していく」と予想する場合は「売り」のポジションでエントリーします。

自分で相場の見通しが立てられないときは、証券会社が提供しているマーケットレポートや経済ニュースを参考にしましょう。証券会社によってはプロトレーダーによるマーケット解説を提供しているところもあるため、さまざまな投資家の意見を取り込みながらエントリーするポジションを決定できます。

④取引ロット数を決めて決済を行う

エントリーするポジションが決まれば、次は取引ロット数を決定します。「ロット」とは、取引を行う単位や数量のことです。

1ロットは証券会社によって異なりますが、一般的には1万通貨を1ロットとしていることが多いでしょう。しかし、最近では少額取引に対応している証券会社も増えたことから、1,000通貨を1ロットとしている証券会社も多くあります。

あらかじめ作成した取引計画に基づき、それに見合ったロット数でエントリーをしましょう。

CFD取引で利益を出すためのコツと注意点は？

CFD取引を行うにあたって、以下のポイントをおさえておく必要があります。

それぞれ詳しく確認していきましょう。

損切りを素早くする

CFD取引では、場合によっては損切りを行う判断が求められます。「もう少し待っていれば戻るのではないか」と考えているうちに追証が発生したり、強制ロスカットが行われたりすることもあるため、早期に損切りを行うことで損失を最低限に抑えられる効果もあるのです。

ただし、損失を確定する損切りを行うことは難しい決断でもあります。そこで重要になるのが取引計画です。「CFD取引のやり方」でもお伝えしたように、取引を始める前に損切りのラインを決めておくことで、機械的に損切りの判断ができるようになります。

たとえば、「価格が〇〇円になったら損切りをする」とあらかじめ決めておけば、損切りのタイミングに悩むことがありません。損失を最低限に抑えるためにも、必ず取引計画を作成しておくようにしましょう。

レバレッジをかけすぎない

CFD取引では、レバレッジを大きくかけすぎないことも大切なポイントです。レバレッジをかけることで証拠金以上の取引が可能になるため、つい大きなレバレッジをかけたくなるかもしれません。

しかし、レバレッジの大きさはリスクの大きさにも直結します。レバレッジが大きくなると、小さな価格変動でも損失が発生することがあるため、想定外に強制ロスカットが行われる場合もあるのです。

そのため、レバレッジ倍率は自分のリスク許容度に見合ったものを設定しましょう。「損失は〇〇円までに抑えたい」というラインを作っていれば、自ずと適切なレバレッジ倍率も把握できるため、ここでも取引計画の作成がキーポイントとなります。

余剰資金で取引する

CFD取引に限らず、金融商品の取引は余剰資金で行うようにしましょう。特にCFD取引はレバレッジや銘柄によってリスクが大きくなるため、生活に必要な資金で取引を行うのはおすすめできません。「このお金は絶対に減らしたくない」という資金で取引をすると、小さな損失でも動揺してしまい、マーケットに対して正常な判断を下せないようになります。

あくまで「損失が出ても大丈夫」と考えられる資金で行うことで、精神的にも安定した取引が行えるでしょう。

まとめ

CFD取引は、商品価格の差額を対象とした取引です。現物取引ではないため、下落相場でも取引のチャンスがあることが特徴。

CFD取引は多くの証券会社で取り扱っていますが、証券会社を選ぶときは「取扱銘柄」「取引手数料」「スプレッド」「取引ツール」の4点に注目し、より自分の投資意向に合った証券会社を選ぶようにしましょう。

口座開設の際は、ぜひ記事内で紹介した「おすすめネット証券比較ランキング」を参考にしてください。