【最新】株初心者にもおすすめのネット証券会社ランキング 手数料やツール比較

初めての証券口座開設をするとき、どの証券会社を選べばいいか迷う人は多いと思います。特に株式取引初心者の場合、手数料だけを見て証券会社を決めてしまいがちですが、実は他の要素も考慮して、より自分にあった証券口座を開く必要があります。

今回は数あるネット証券の中でも、特に株初心者に適していると思われるネット証券をランキング形式で紹介していきます。

ネット証券とは

ネット証券とは文字どおりインターネットの取引をメインにした会社で、実店舗をもちません。一方従来の総合証券は店舗を有し、対面方式の取引に対応しています。総合証券のなかには、ネットによるサービスを行っているところもあります。総合証券の場合、担当者にアドバイスをもらいながら運用も可能です。一方ネット証券は基本的に銘柄の選定や注文するタイミングなど、すべて自分で決定する必要があります。

株初心者におすすめのネット証券ランキング

株初心者が押さえておくべきポイント

まず株初心者が重視すべき基準について考えた上で、それぞれのネット証券会社の特徴と、どういった点が使いやすいのか見ていきましょう。

株初心者はチャートの読み方や操作に慣れていないことが多いです。そのため、上記の3点に注目してネット証券会社を選んでいくと良いでしょう。

株について何から知識をつけていけばいいか分からず、証券口座開設にまだ不安を持っている方はこちらの【株初心者が知らないと損する「株式投資の基本」と「利益の出し方」】を読んでみることをおすすめします。株式投資の初心者が利益を出すために、最初に押さえておきたいポイントについて解説している書籍です。

なお、株初心者の方が不安に思うこととして「口座開設・維持費用」も挙げられますが、これからご紹介するネット証券会社は口座開設費や維持費は無料です。

株初心者におすすめのネット証券会社の特徴と口コミ

SBI証券やマネックス証券ではミニ株の取引は可能ですが、楽天証券では対応しておらずその代わりに楽天ポイントを使った少額投資が可能となります。

IPO銘柄数が他の証券会社と比較してやや少ないこともデメリットとして挙げられます。しかし、楽天証券のIPOは完全平等抽選のため、すべての人に当選のチャンスが等しく与えられます。

楽天証券で取扱っている外国株銘柄は、米国株、中国株、ASEAN（シンガポール、タイ、マレーシア、インドネシア）株となります。欧州株や豪州株など、これら以外の外国株に投資したい人は、他の証券口座を開設する必要があるでしょう。

また楽天証券は2022年の9月より、積み立て額の1％を還元していたクレジットカードによる投資信託積立の還元率を、一部の投資信託について0.2%に引き下げるとしています。クレカ積立を考えている人にとっては、このポイント還元率引き下げはデメリットでしょう。

\ポイントを活用して投資したい人向き！/

SBI証券では仮想資金を使って取引シミュレーションを行うデモ取引を利用できません。損失を出しても実際の資産に影響がないため、デモ取引は初心者にとって嬉しい機能でしょう。

ただしSBI証券ではデモ口座がない代わりに、数百円の1株単位から株を購入することができます。失敗しても大きな損失には繋がらないので、少額から取引を始めてみましょう。

また、SBI証券では国内株と米国株の取引アプリが分かれています。1つのアプリでまとめて取引できるわけではないのでその点は面倒に感じるかもしれません。

そしてIPOの取扱い銘柄数が多い(2021年 86社)ものの、逆に多くの投資家がSBI証券で申し込みをするため当選確率が高くないという点もデメリットの一つです。しかし、IPOで当選するためには複数の証券会社から申し込みをするのが基本路線です。SBI証券でも申し込み、他の証券会社での申し込みも行うと良いでしょう。

\25歳以下なら手数料無料！/

個人の好みや希望するサポートによっては必ずしも該当する訳ではないですが、ここまで紹介した11社はいずれも初心者に利用しやすいネット証券です。最適で最高のパートナーを見つけるための比較材料として参考にしていただければと思います。

ランキング順位の算定基準

当ページの証券会社ランキングは、株式会社ZUUによる証券会社のユーザー満足度のアンケート調査を元に、客観的な統計データによる算出を行っております。

アンケート調査の概要

ユーザー満足度調査の結果

現役トレーダーの選んだおすすめネット証券会社

SBI証券

JACKさん (株式トレーダー)

楽天証券

藤井英敏さん (カブ知恵代表取締役)

若林史江さん (トレーダー、タレント)

au カブコム証券

藤井英敏さん(カブ知恵代表取締役)

ネット証券のメリットとデメリット

ネット証券とは文字どおりインターネットの取引をメインにした会社で、実店舗をもちません。一方従来の総合証券は店舗を有し、対面方式の取引に対応しています。総合証券のなかには、ネットによるサービスを行っているところもあります。総合証券の場合、担当者にアドバイスをもらいながら運用も可能です。一方ネット証券は基本的に銘柄の選定や注文するタイミングなど、すべて自分で決定する必要があります。

ネット証券のメリット

ネット証券のメリットとして見逃せないのは、手数料の安さです。手数料無料のところも少なくありません。これは運営コストが総合証券よりもかからないからです。店舗をもたずスタッフの数も少人数で回していけるからです。とくに1日に何度もオーダーを出すようなデイトレーダーにとっては、効率的な資産運用が期待できます。

インターネットのなかで完結できるのもメリットのひとつです。わざわざ店舗に行く必要がないので、普段仕事などで忙しい人でも合間を縫って運用が可能です。また総合証券の場合担当者から、営業の電話のかかってくることも少なくありません。一方ネット証券ではそのようなことがないのです。周りに煩わされることなく、自分のペースで取引したい人に向いています。

ネット証券のデメリット

自分ですべて行わないといけないというのは、人によってはデメリットに感じるかもしれません。総合証券では迷ったら担当者のアドバイスがもらえます。しかしネット証券は原則ないので、自己判断で注文を出していく必要があります。投資に関するある程度の専門知識が要求されるのです。

ネット証券ではインターネットで運用をします。ネットになんらかのトラブルが起きると、注文できなくなるリスクがある点にも注意しましょう。回線トラブルやサーバーダウンなどで一時的に取引できなくなり、損切りや利益確定ができなくなるかもしれません。またウイルスに感染するなどで口座のIDやパスワードが漏洩してしまって、不正ログインされるリスクもあります。ウイルス対策なども万全にしておきましょう。

株初心者にネット証券がおすすめの理由

ネット証券向きの人はいくつかのタイプがありますが、そのひとつに株初心者があげられます。まず手軽にはじめられるのは大きいでしょう。パソコンもしくはスマホといったネット接続できる環境があれば、来店する必要なく口座開設や取引ができるからです。時間や場所を選びません。また取引手数料も安いので、余計なコストを考えることなく資産運用できるのも魅力です。

取引ツールが充実しているのも、おすすめの根拠です。ネット証券のなかには、取引ツールのバリエーションを充実させているところも少なくありません。情報収集や取引をスムーズに進められるように配慮されているので、初心者でもすぐに運用方法をマスターできるわけです。

株初心者がネット証券を選ぶ5つのポイント

初心者にはネット証券がおすすめですが、今では選択肢も豊富です。そのなかからどこで口座開設をすればよいか、選び方のポイントで主要な5つについてご紹介をしていきましょう。

取引手数料

まず押さえておきたいのは、取引手数料です。取引をするたびに発生するコストです。もし手数料が高いとたとえ利益を上げても差引が大きいので、せっかくの収益が目減りしてしまい、効率的に資産を増やせなくなってしまいます。ネット証券は手数料の安い会社も多いので、とくに1日に何度も取引をして少ない利益を積み重ねることで資産を増やしたいと思っているのであれば、重視したい項目でしょう。

少額からはじめられるか否か

通常株投資をはじめるには100株単位で注文しなければなりません。株価100円の銘柄であれば100株購入するとなると、1万円が必要です。通常であれば株式投資をはじめるには少なくても数万円、場合によっては100万円を超える資金を準備しなければなりません。

しかしネット証券のなかには、ミニ株サービスを実施しているところもあります。こちらは単元株といって、1株からでも取引できるサービスです。単元株未満でオーダーを出せるネット証券であれば、少額からはじめられます。初心者は損失を出す恐れが高いので、マイナスを小さくするためにも、少額から投資できるネット証券をみつけましょう。

取扱銘柄数

取り扱っている銘柄はネット証券によって異なります。できるだけバラエティに富んだ証券会社を選ぶことも大事です。多様な銘柄を取り扱っていると、リスク分散ができるからです。

たとえば複数の銘柄を購入しておくとAという銘柄で損失が出ても、BやCなどほかの銘柄で利益が出ていれば、こちらの収益でリカバリーができます。国内だけでなく、海外の銘柄を取り扱っているネット証券もあるので、このようなところに口座開設しておくとよいでしょう。

サポートの充実

ネット証券は基本自分ですべて取引を進めないといけません。しかし初心者であればどう注文を出せばよいか迷ったり、トラブルでどう対処すればよいかわからなくなったりすることもあるでしょう。そういったときにサポート体制が充実しているネット証券を選ぶことも大事です。

サポート窓口としてなにが用意されているか、営業時間はどうかなどをチェックしましょう。メールだけでなく電話問い合わせを受け付けているところの方が、より細かな状況などを伝えられるので、初心者には安心でしょう。

投資に必要な情報提供

正しく注文を出すためには、関連情報を手に入れる必要があります。そこでネット証券がどの程度情報提供しているかも、比較ポイントになりえます。経済ニュースだけでなくアナリストのレポートなど多様な情報を提供してくれれば、多角的な検証を進められるでしょう。情報量が多いかどうか、プラス信頼できる情報を取り揃えているかどうかなどもチェックしましょう。

株初心者におすすめの投資方法3選

株式運用の手法はさまざまなものがあります。そのなかでも初心者におすすめの投資方法を3つピックアップしていきましょう。これから株投資を本格的にはじめようと思っているのであれば、ぜひとも以下で紹介する方法のなかから選んでみてください。

投資信託

株初心者が自分で取引するとなると、それなりの知識や情報をもたないといけません。しかし十分な知識や情報量をもたないのであれば、投資信託からはじめるのがおすすめです。投資信託とは自分の資金をファンド会社に預け、ファンドマネージャーが皆さんに代わって運用する方法です。プロが運用してくれるので、収益の出る可能性は自分で進めるよりも高いでしょう。

投資信託をする際にはつみたてNISA、もしくはiDeCoを利用しましょう。通常資産運用で上げた収益の20.315％は、税金として取られてしまいます。しかしこのふたつの方法で運用すれば、一定の条件で非課税になります。つまり利益はまるまる自分の手元に入るので、効率的に資産を増やせるわけです。

ミニ株

ミニ株を販売しているネット証券をみつけることも大事です。通常国内銘柄は最低でも100株からしか購入できません。しかしなかには1株や10株といった単位で購入できるところもあります。売買単位が少なくなれば、必要資金も少なく抑えられます。たとえ運用に失敗したとしても損失額も限定的です。初心者が安定した収益を出すのは困難なので、できるだけ資金を出さずに運用できるミニ株購入からはじめるのがおすすめといえます。

IPO

IPOとは新規公開株のことです。自社株を一般の投資家に販売することで、広く資金を集めるのが目的です。IPOでは公募価格といって、証券会社と該当企業が協議のうえで決める一時的な株価で販売されます。

この公募価格は、相場よりも安く設定されることが多いのです。市場で売られるようになれば、株価が高騰する可能性が高くなります。つまりIPO銘柄を購入して市場で販売されたときに売却すれば、利益を上げられる公算が大です。銘柄分析や売買タイミングを計る必要がないので、株初心者でも儲かる確率が高いといえるでしょう。

株初心者におすすめの学習法3選

株式運用で成功するためには、市場動向や銘柄分析などは必須です。そのためには知識を身につける必要があります。以下からは株式について学習するにあたって、おすすめの方法3つをピックアップしていきます。まずはできるところからはじめてみましょう。

セミナー

株式投資に関するセミナーが随時開催されているので、こちらに参加してみるとよいでしょう。専門家が株式投資のメカニズムや具体的なテクニックについて教えてくれるので、参考になるはずです。ネット証券でもセミナーを顧客向けに行っているところもあります。

コロナ禍の現在、オンラインセミナーも頻繁に開催されています。自宅からパソコンやスマホを使って参加できるので、セミナー会場に足を運ぶ機会がなかなかない人向けです。

書籍

株式投資をテーマにした書籍や雑誌も数多く販売されています。こちらで学習するのもひとつの方法です。基礎知識から時事的な話題まで、体系的に編集されているのでわかりやすいのが魅力です。

また株式投資をする際には、会社四季報に目を通しておきましょう。上場企業に関する詳細な情報を網羅しているからです。注文しようと思っている個別銘柄の情報を入手して、最終判断の材料にしましょう。ネット証券のなかには会社四季報オンラインといって、Webでチェックできるサービスを提供しているところもみられます。

インターネット・SNS

インターネットにも今では株に関する情報はあふれています。書籍と比較して幅広いテーマについて情報提供されているのです。ただしインターネットの情報は玉石混交のため、よく吟味しなければなりません。

ネット証券や有名な投資家の提供している情報をメインにチェックしましょう。SNSはリアルタイムの情報が出ているので参考になります。ただしSNSの場合、だれでも投稿できるので真偽は場合によります。SNSに書かれている情報をうのみにするのではなく、いったん考えてどう対処するか決めましょう。

ネット証券は総合証券会社より手数料安くおすすめ

総合証券は顧客一人ひとりに窓口担当者が個別で担当するので、商品選びの相談や提案を受けられますが、店舗の運営費用や人件費など、さまざまなコストが発生します。よって、おのずと投資の手数料が高くなっています。

ネット証券はインターネット上で取引を完結できるため、総合証券のように店舗を設ける必要がありません。したがって、手数料を大幅に下げることが可能になるので、株初心者でも証券取引の手数料を気にすることがなく取引を始めることができるでしょう。特にSBI証券のアクティブプランでは、1日の取引額が100万円までであれば手数料が無料です。コストを抑えて投資を始めたい方にはおすすめの証券会社といえるでしょう。

証券会社おすすめ組み合わせ

株取引初心者であれば、まずSBI証券を開設することをおすすめします。

ネット証券の口座開設数1位・NISA口座数1位・国内株式個人売買代金シェア1位など、数多くの実績があり信頼できる証券口座であるからです。取引手数料の安さがメリットであり、初めて株取引を行うのであれば、投資金額が少額でも安心して取引を行うことができるでしょう。また、取引に応じてポイントが貯まるSBIポイントサービスがあり、Tポイントに交換することができます。このTポイントを利用して最低100円から投資信託を購入することも可能です。

SBI証券のTポイントサービスでは、投資信託の買付にお手持ちのTポイントを利用可能！また投資信託や国内株式など、さまざまな商品のお取引に応じて、Tポイントを貯めることができます！

引用元：SBI証券Tポイントサービス｜SBI証券

国内株式以外にも海外株式、債券、FXなどさまざまな金融商品を取り扱いがあり、金・プラチナの積立投資にも対応しています。さらに「テーマキラー」という投資サービスも行っており、自動運転や人工知能などのテーマを選ぶだけで、それぞれのテーマに特化した複数の企業に投資を行うことも可能だ。5万円～30万円の購入コースがあり、自身の投資資金に合わせて選択できます。

「自動運転」や「人工知能（AI）」、「インバウンド｣といった旬のテーマを選ぶだけで、複数の企業に簡単に投資ができます。

引用元：簡単テーマ投資 テーマキラー！｜SBI証券

2口座目に開設するのであれば楽天証券が良いでしょう。
取引手数料は国内株式であればSBI証券と同等に安く、1回の取引に応じて1％分のポイントバックも行っています。さらに楽天銀行の口座を開設していると、楽天証券の証券口座と連携させることができる「マネーブリッジ」のサービスを用いれば、口座間の資金移動を無料で行えます。この資金移動無料の連携機能はSBI証券でも住信SBIネット銀行の口座を開設すると「SBIハイブリッド預金」というサービスを利用すれば可能です。

株取引初心者であれば、SBI証券、楽天証券の2口座を組み合わせて開設して、銀行との連携やポイントバック、それぞれのサービスなどを実際に利用してみて、どちらがストレスなく投資を行えるかを比較して、メインの口座を決めると良いでしょう。

少額投資におすすめの証券会社

通常株式は100株単位でしか取引できませんが、一部の証券会社では1株単位から売買できるミニ株（単元未満株）というサービスを提供しています。

ミニ株（単元未満株）のメリットは少額で株を購入できることです。一方、少額で取引できる反面、一般的な株式に比べて手数料が割高なため、手数料を最小限に抑えたいと思う方も多いでしょう。下記の表ではミニ株を購入できるネット証券の手数料を比較しました。

手数料だけをみると「au カブコム証券（プチ株）」「マネックス証券（ワン株）」が最も安く購入できます。1ヶ月間に複数回、ミニ株を売買するのであれば月額制の「SBIネオモバイル証券」もおすすめです。SBI証券のS株は24時間、スマートフォンのアプリからでも注文でき（市場への注文は1日2度）NISA口座での購入も可能なので、株取引初心者の少額からの株式取引に適していると言えるでしょう。また、au カブコム証券のプチ株はプレミアム積立というサービスがあり、毎月500円以上1円単位からプチ株を積立することができます。

各社のミニ株取引はサービスや手数料が異なるので、各証券会社を比較して自身の投資スタイルに適した証券会社を選択すると良いでしょう。

株の現物取引に慣れたらやってみたい株式取引

株の現物取引に慣れたら、他の株式取引にも挑戦してみるのもいいでしょう。特に初心者にもおすすめしたいのが、『新規公開株（IPO）投資』です。まだ株式市場に公開されていない株式を購入して上場と同時にもしくは中長期的に保有して売却する投資法であるが、株価がついていない状態で購入するため、割安で入手できることが多いことが魅力と言えます。ただし、抽選によってIPO株の購入権が分配されますが、人気銘柄の場合は抽選倍率が非常に高くなってしまうこともあります。

また、株式投資と比較して安全性が高い『債券投資』もおすすめだ。満期まで待てば投資した額以上の金額が戻ってくるため、元本割れを避けたい方にも適した投資と言えるでしょう。他にも米国株や中国株などの『外国株投資』を実施してみるのもよいでしょう。国内株式は100株、1000株単位での購入が基本となっているため、ある程度まとまった資金が必要となりますが、外国株は1株から購入できるものも多く、初心者でも気軽に始めることができます。

総合証券会社とネット証券会社の違い

サポート体制の比較

総合証券では、プロの資産運用担当者に銘柄の選定、株式以外の金融商品の相談など、直接アドバイスを受けられることが大きなメリットです。

ネット証券は自分で情報を集める必要がありますが、SBI証券では国内株式の関連ニュース配信はもちろんのこと、独自での銘柄分析や、Webサポートも2018年度の格付けにおいて最高評価である「三つ星」を獲得するなど、店舗があること以外では遜色なく充実したサポートを受けることができます。

取引しやすさの比較

総合証券の場合、顧客のターゲットが資金豊富な富裕層や法人であることが多く、株式以外の金融商品や新規公開株（IPO）、資産運用のコンサルティングなど、幅広い提案になるため、株初心者にとっては過剰なサービスになる可能性があります。また、店舗に訪れたり電話での注文になるため、好きなタイミングですぐに購入できないことはデメリットと言えます。

ネット証券であれば、24時間いつでも、場所を問わず注文が可能です。手数料も圧倒的に安く、個人での取引、特に株初心者はネット証券の方が手軽に始めることができるでしょう。

また、近年では、インターネットで取引ができるネット証券で口座開設している人が増えている。株式会社ZUUが2021年4月に証券口座保有者500人に行った調査では、証券会社との主な取引方法は、「証券会社の店頭」や「電話」と回答した人が計9％、「PCやスマートフォンなどのインターネット取引」と回答した人が87％という結果でした。（調査会社：クロスマーケティング）

ネット証券ランキングを見て、まだどこにしようか迷っている方は

たくさんのネット証券会社を紹介されたものの、迷っているという人はいるかもしれません。それならば、気になる証券会社から資料請求をし、口座開設してみてはいかがでしょうか。 仮に資料請求をしても、電話で勧誘されるということはまずありません。そしてどのネット証券会社も口座開設費や維持費は無料です。比較のために試しに複数開設してみて、実際に利用してからメインとなる証券会社を定めてみてもいいでしょう。

また、以下は株式会社ZUUが2021年4月に証券口座保有者500人にとった、「各証券会社のイメージ」についての調査です(調査会社クロスマーケティング)。各証券会社によって特徴があることが、それぞれのイメージの違いからもわかるでしょう。ぜひ複数の口座開設をしてみて、自分に合った証券会社を見つけて欲しいと思います。

複数口座を開設して証券会社のメリットを有効に利用しよう

ネット証券口座はそれぞれ独自のサービスを提供しているので、複数の口座開設を行ったほうがよいでしょう。

手数料の違い

例えば、松井証券とSBIネオトレード証券の両方を口座開設すれば、10万以下で購入した銘柄があった場合、松井証券を利用すれば取引手数料が無料になります。100万円以上で購入したい場合はSBIネオトレード証券を利用すれば、取引手数料が340円（税抜）となり、松井証券で取引する場合よりも660円（税抜）もお得になります。株初心者であれば手数料を抑えた取引を行いたいので、購入金額によって取引する証券口座を使い分けたほうがよいでしょう。

投資情報を得られる

上記に加えてマネックス証券の口座も開設すれば、オリジナルレポートやメール配信サービスなど、有益な投資情報を無料で得ることができます。マネックス証券は米国個別株、米国ETFが4,500銘柄を超えているため、米国株への投資に興味が出てきた場合でも対応が可能です。

IPOが有利になる

さらに、IPOの当選確率を上げられることも魅力です。IPOは各証券会社によって割当があるので、それぞれ株の配分数も異なります。よって、複数の証券口座を保有しておけば、その分多くの抽選を受けることが可能になります。

万が一のリスクに備える

システム障害によって取引が不可能になることも考えられます。複数の証券口座を開設しておけば、そういったトラブルを回避できるでしょう。

取り扱い商品の違い

日本株はもちろんのこと、米国株、投資信託、先物取引、FXなど、金融商品と言っても多岐にわたります。証券会社によっては、取り扱ってない商品があるので、各証券会社によってそれぞれ有効なツールを用いれば、より最適な投資が行えます。

手数料が安いおすすめの証券会社

SBI証券

SBI証券は2021年7月現在、口座開設数が600万件を突破するほど人気が高い証券会社です。その1番の魅力として、手数料が業界最低水準であることが挙げられます。SBI証券では売買取引にかかる手数料について、「スタンダードプラン」と「アクティブプラン」の2つを用意しています。

「スタンダードプラン」は約定代金が5万円までの1注文における手数料が55円（税込）となっています。1注文に対して約定代金に応じ55円（税込）～1,070円（税込）まで幅があります。

一方で「アクティブプラン」は一日の約定代金の合計金額に対して手数料がかかるシステムとなっています。100万円までは0円、100万円から200万円までは1,278円（税込）です。それ以降は100万円増えるごとに440円（税込）ずつ手数料が増加されます。

取引の頻度や金額に応じて、上記2つのプランから自分に合ったものを選択すると良いでしょう。

楽天証券

楽天グループで有名な楽天証券は手数料も安く、大手ならではの安心感がある証券会社です。楽天証券では手数料について「超割コース」と「いちにち定額コース」の2つを用意しています。

「超割コース」では5万円までの約定代金であれば55円（税込）、10万円までは99円（税込）と、業界最低水準の手数料が設定されています。さらに手数料の1％分がポイントバックされることも魅力の1つです。

一方で「いちにち定額コース」では1日の取引金額に対して手数料がシステムとなっています。1日の取引金額の合計が100万円までであれば手数料は無料です。

楽天証券は手数料が安いのはもちろんのこと、初心者向けキャンペーンも豊富に行っており、初心者におすすめの証券会社と言えるでしょう。

松井証券

松井証券は大正7年創業で100年以上の歴史と実績を持つ証券会社です。2016年度JCSI(日本版顧客満足度指数)調査では証券業種の第1位を獲得していることから、ユーザー満足度も高いことが見て取れます。

松井証券の手数料はシンプルなシステムを取っているのが特徴的です。具体的には1日の取引額が50万円以内なら手数料0円、それ以上なら取引額100万円ごとに1,100円増える。投資に不慣れな初心者でも、特に設定しなくとも1日の取引金額が50万円を超えないようにさえすれば手数料0円でやっていけるのが、松井証券の良さと言えるでしょう。

NISA口座におすすめの証券会社

SBI証券

SBI証券は投資信託の取扱数が2021年6月30日時点で2653本と業界1位の本数を誇っています。また、外国株も豊富に取り扱っています。具体的には米国株式のほか、中国株式、韓国株式、ロシア株式、ベトナム株式、インドネシア株式、シンガポール株式、タイ株式、マレーシア株式の9つの種類を扱っています。

SBI証券は取扱商品数が多いので、豊富なラインナップから自分が納得できる商品を見つけて投資できるでしょう。また、主要ネット証券のなかでもトップの口座開設数を誇り、手数料が安いため、投資初心者でも安心して口座を開設できると思います。

楽天証券

楽天証券もNISAで投資信託を始める方に魅力的な証券会社です。取り扱い銘柄は2600本以上と業界トップクラスです。

楽天証券で口座開設するなら、楽天カードを利用するのがおすすめでしょう。 楽天証券では、楽天カードでの投信の積立や保有でも楽天ポイントが付与されるのが最大の特徴でありメリットの1つです。

マネックス証券

マネックス証券は、NISAをはじめて利用する人にも口座を乗り換える人にもおすすめできるネット証券会社です。アップルやグーグル、フェイスブックなど注目の米国株の取引も、キャッシュバック制度を利用すれば実質手数料無料、売却時は5米ドル～と圧倒的な安さです。

外国株式の取扱いが豊富なほか、高確率で値上がりするIPO銘柄の取扱いが多い点も強みです。取引数量に関わらずIPO抽選権が1口座に1つ付与される「完全平等抽選方式」を採用していることも、取引規模が少ない投資家にはうれしいポイントです。

IPOにおすすめの証券会社

SBI証券

SBI証券はIPOの引受証券会社としての実績がネット証券で1位を誇ります。引受実績は直近の3年間では2018年は86社、2019年は84社、2020年は85社となっています。

抽選に外れるたびにポイントが貯まるIPOチャレンジポイント制度や、申込数量に比例して当選確率が上がるシステムなどを取り入れており、IPOの申込を考えている人におすすめのネット証券です。

SMBC日興証券

大手の証券会社になるほど幹事証券会社に指名されることが多くなり、IPOの取扱いも増えることになります。そのため、SMBC日興証券は国内3大証券会社という強みから、主幹事証券を務めることが多いです。IPO全体の8割程度が主幹事証券会社に割り当てられるため、IPO投資をするのであればSMBC日興証券はおさえておきたい証券会社の1つです。

SMBC日興証券はIPO株の抽選方法が口座の種類別に違うという点も特徴の一つで、優良顧客に優先的にIPO株を配分する「総合コース」と平等に抽選される「ダイレクトコース」の2種類から、取引形態や資産に合わせたコースを選ぶことができるため、自分にあった方法でIPOの抽選に挑戦することが可能です。

マネックス証券

マネックス証券ではIPOの抽選方法は完全平等制を採用している。そのため申込株式数に関係なく、1人あたりに1単位の抽選権利が与えられます。資金が少ない個人投資家でも平等に抽選される権利を得られる点は、大きな魅力です。

また、マネックス証券で口座開設すると、「会社四季報」やNY市場・東京市場の相場見通しをまとめたマーケットメールを無料で閲覧できます。投資初心者にとって、サポート体制が充実しているのは安心材料の1つでしょう。

証券会社イメージ調査の概要

ZUU online編集部では当ページの作成にあたり、各証券会社のイメージに関して株式会社ZUUが独自調査を行い、客観的な統計データによる執筆を行っております。

・実施期間：2021年4月

・調査の概要：各証券会社のイメージに関するアンケートの収集

・調査対象：証券会社で口座を有する国内の20歳以上の男女

・有効回答件数：500件

・実査機関：株式会社クロス・マーケテイング

証券会社での
主な取引方法はなんですか

＞＞投資信託とは？株初心者におすすめな理由を解説

＞＞米国株投資をするなら口座解説を検討したい証券会社５社【アメリカ株】

デメリットも

複数の口座を開設するということは、その分アカウント管理が必要になる。パスワードやIDの保管はしっかりと行えば問題はないが、住所や名義が変更になった場合、すべての口座で変更を行わなければならないので避けられないデメリットと言える。また、投資資金が分散してしまうことも挙げられる。大きい金額の取引を行いたい場合、資金の移動が必要になってしまう。

上記で挙げたメリット、デメリットを十分に確認すれば、証券会社は口座開設するだけであれば無料なので、気になる証券口座がある場合、開設しておいても良いだろう。

＞＞「アメリカ株に投資したい」ならネット証券大手3社を比較

証券会社や証券口座に関するQ＆A

Q.株を売買するまでの流れは？
売買を始めるまでは大きく次の5つのステップを踏むことになります。

銘柄選びももちろんですが、最近は証券会社ごとに手数料や利用できるサポートが異なります。

Q.口座開設の費用と口座維持手数料はいくらかかりますか？
本記事で紹介しているネット証券は、基本的に口座開設費、口座維持手数料は、かかりません。
※SBIネオモバイル証券除く

Q.総合口座は「特定口座（源泉徴収あり）」「特定口座（源泉徴収なし）」「一般口座」のどれにすればいいの？
初心者は、「特定口座（源泉徴収あり）」を選ぶのが無難です。
特定口座と一般口座の違いは「確定申告に必要な書類（年間取引報告書）を誰が作るのか」です。特定口座なら、これを証券会社が作成してくれます。
また、「源泉徴収あり」の場合、証券会社・銀行が投資家本人に代わって税金を納めてくれるので、確定申告は必要ありません。

Q.ネット証券の口座開設までどれくらいの日数がかかりますか？
最短で翌日～1週間程度で口座開設が完了します。
ただし、最短での口座開設、取引スタートができるのはマイナンバー書類や本人確認書類をWebアップロードした場合に限ります。書面での郵送を選ぶと、必要書類のやり取りで1週間以上余分にかかってしまうこともあるので注意が必要です。

Q.異なる複数の証券会社で口座を作ることはできますか？
はい、可能です。ただし、１つの証券会社で複数の口座を開設することはできないので注意しましょう。

Q.日経平均は買えますか？
日経平均は市場全体の状況を判断するための指標です。したがって、日経平均自体を購入するということはできませんが、日経平均に連動したETF（上場投資信託）があります。このETFを購入することで、日経平均を買うのとほとんど同様の効果があります。

Q.セキュリティ破られて不正出金されない？
ネット証券では、セキュリティを高めるために、通常SSL/TLSという暗号化技術を用いています。また、証券ごとに最新技術を用いた独自の対策がとられています。

Q.ネット証券が倒産したら預けたお金や株や投資信託はなくならない？
証券口座のお金や株、投資信託はいずれも証券会社ではなく、証券保管振替機構や信託銀行が管理しています。そのため証券会社が倒産した場合も投資家の資産は保護されます。

Q.ネット証券で買えない株はありますか？
どのネット証券を選択しても、すべての株を購入することができます。

Q.株式投資は副業になるの？
副業の法律的な定義は曖昧ですが、本業に支障がでる場合を除き、問題にならないケースがほとんどです。

Q.株式投資が会社に見つかることはありますか？
株式投資が会社に見つかる可能性があるのが、確定申告の時です。住民税を自分で納付する、または、確定申告が不要な「特定口座（源泉徴収あり）」で口座開設をすれば会社に見つかることはありません。

NISAやつみたてNISA、iDeCo関連のQ＆A

Q.NISAは何が非課税になるの？
購入した金融商品よって得た利益に対する税金が非課税になります。株式や投資信託の売買による利益だけでなく、配当や分配金が得られた場合についても非課税になります。

Q.一般NISAとつみたてNISAって何が違うの？
「投資対象」や「投資上限額」が異なります。一般NISAは個別企業の株式にも投資できるが、つみたてNISAでは「投資信託」と「ETF」のみが投資対象です。
また、一般NISA口座は、年間120万円までで5年間使用できるため、最大で600万円まで投資できますが、つみたてNISAは年間40万円までで20年間使用できるので、最大で800万円まで投資可能です。

Q.「つみたてNISA」で損をしない投資はできますか？
「つみたてNISA」には元本を保証する商品はないため、必ず損をしないということはありません。ですが、「つみたてNISA」の非課税期間は20年間ですので、長期間運用することや小額でつみたてを続けることで損をするリスクを減らすことができます。

Q.投資信託・上場投資信託（ETF）って何？
投資信託とは、「投資家から集めたお金を専門家が運用して、利益を投資家の投資額に応じて分配する金融商品」です。 ETFは、証券取引所に上場した投資信託のことで、株式同様に売買することができます。

Q.一般NISAやつみたてNISAを始めるのに必要な書類は？
おおむねマイナンバーと本人確認書類の二つが必要になります。

Q.現在「NISA」を利用中の場合、「つみたてNISA」に移行したほうが良いですか？
従来の「NISA」の投資期間が5年であるのに対して、「つみたてNISA」は20年間と長く、非課税投資枠は200万円程「つみたてNISA」のほうが大きくなります。したがって、非課税での投資枠のみを考えると「つみたてNISA」の方が良いでしょう。
しかし、「つみたてNISA」は「投資信託」と「ETF」のみが投資対象ですので、個別企業の株式にも投資したい場合には「NISA」を選ぶと良いでしょう。

Q.「iDeCo」と「つみたてNISA」どっちがお得なのかわからない
「つみたてNISA」も「iDeCo」も運用益が全額非課税という点は共通ですが、「iDeCo」の場合はそれに加えて、掛金が全額所得控除であったり、お金を引き出すときに「公的年金等控除」「退職所得控除」が使えるため節税のメリットが大きいと言えます。
一方で、「iDeCo」は60歳まで積立資金を一切引き出すことができないのに対し、つみたてNISAなら必要な時に売却して引き出すことができます。個人の資産状況や目的に応じて選ぶようにしましょう。

Q.現在すでに「iDeCo」を利用中です。「iDeCo」の掛金を減額して「つみたてNISA」も始めたほうがいいでしょうか？
「iDeCo」と「つみたてNISA」を併用することで、老後資金を作りながら万が一のときに「つみたてNISA」を利用してお金を引き出す事ができるようになります。
投資の目的と資金の利用時期（60歳までに資金が必要になるのか）を考えた上で、検討しましょう。

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  著者 NETMONEY（ネットマネー）編集部