楽天証券からSBI証券に移管する手順を紹介！NISA口座乗り換えのメリットやお得なキャンペーンは？

楽天証券は、幅広い投資家から支持されている証券会社です。とくに、NISA口座の利便性の高さはネット証券の中でもトップクラスです。しかし、楽天証券と並んで「ネット証券2強」と呼ばれるSBI証券の方が優れている部分もあり、移管を検討している人もいるでしょう。

楽天証券からSBI証券への移管のメリット・デメリットを比較すると、SBI証券に移管した方が取引がお得になることが分かります。

今回は、2024年から始まった新NISAでの、楽天証券からSBI証券へのNISA口座の移管手続きを、分かりやすくご案内します。最新のお得なキャンペーンもご紹介するので、乗り換えを検討している方は参考にしましょう。

楽天証券からSBI証券にNISA口座移管する手順

楽天証券からSBI証券にNISA口座移管する場合は、以下5つの手順が必要です。

移管が完了するまでおよそ２週間程度かかるため、余裕を持って移管手続きを行いましょう。

①SBI証券で口座を開設する

まずはSBI証券の公式サイトにアクセスして、口座開設の手続きを行います。

公式サイト画面から、口座開設の申し込みページに進みます。

申込ページでは、メールアドレスを入力し、「次へ」ボタンをタップします。メールアドレスに届く認証コードを入力し、「次へ」ボタンを再度タップします。

残りのステップは画面に表示される指示に従って進みます。

口座開設の手順は約5～10分で完了します。最短で翌営業日に口座が開設されるため、メールボックスを確認しましょう。

②楽天証券で「勘定廃止通知書」を発行する

次に楽天証券で「勘定廃止通知書」を発行します。書類の到着まで5日程度かかります。

まずは楽天証券にログインしましょう。メニューの中の「NISA」をタップします。

メニューバーの「口座サマリー」の隣にある「・・・」をタップします。

「NISA口座申込/受付状況」へ進み、「他の金融機関へNISA口座を移す」をタップします。その後、楽天証券から「勘定廃止通知書」が郵送で届きます。

③SBI証券に「NISA口座開設届出書」を請求する

次にSBI証券に提出する「NISA口座開設届出書」を請求しましょう。まずSBI証券にログインします。

メニューの右上にある「NISA」ボタンをクリックします。

画面下部にある「他社からの乗り換え（NISA口座金融機関変更）」をクリックします。

④【郵送】SBI証券に必要書類3点を返送する

必要書類が届いたら、以下の3点を返送用の封筒に入れて、SBI証券に送りましょう。

提出書類はSBI証券への「マイナンバー」の届出状況によって変わります。

以上で、基本的なNISA口座の移管手続きは完了です。

⑤SBI証券と税務署で書類の審査を待って、NISA口座の変更完了

提出した書類はSBI証券と税務署で審査され、審査が完了するとSBI証券のWEBサイトにログインすると見られる「重要なお知らせ」で口座開設完了のメッセージが届きます。

＼手続きは簡単！／

楽天証券からSBI証券にNISA口座を移管・乗り換えするメリット

楽天証券からSBI証券に移管するメリットとして、以下の3つが挙げられます。

新NISAの取扱銘柄が豊富にある

SBI証券は新NISAの取扱銘柄数が豊富な点がメリットです。

■主要ネット証券の取扱銘柄数

新NISAのつみたて投資枠の対象となる「つみたてNISA取扱本数」は、楽天証券の217本に対してSBI証券は213本と上回っており、投資信託取扱本数は、業界最多の2,568銘柄を取り扱っています。

新NISA成長投資枠対象ファンドも1,833本（※）と十分に取り扱っているため、取扱銘柄数が豊富な会社で投資先の選択肢を広げたいと考えている人はSBI証券を選ぶのが良いでしょう。

クレカ積立で最大3.0%のポイントが貯まる

■クレカ積立の比較

クレカ積立のポイント還元率が高いのもSBI証券のメリットです。

一般カードの基本的な還元率はSBI証券も楽天証券も0.5%と同じですが、

ゴールドカードで比較すると、SBI証券は1.0%と楽天の0.75%よりポイントが貯まりやすくなっています。

三井住友カード ゴールド（NL）は年会費が5,500円（税込）かかりますが、 年間100万円以上カードを利用（クレカ積立は除く）すると翌年以降の年会費永年無料※となるため、 初年度のみ100万円利用した後、継続して積立をしていくことでお得にポイントを貯めていけるでしょう。

また楽天証券は楽天ポイントのみの対応ですが、SBI証券はVポイントやTポイント、Pontaポイントと複数対応しており、 ポイント投信積立も可能です。

日々の生活で貯まったポイントを活用して現金を使わず投資を始められるため 初心者でも挑戦しやすいでしょう。

クレカ積立のポイント還元率を重視したい方やさまざまなポイントを使った投資をしたい方はSBI証券へ移管しましょう。

IPOの取扱銘柄が多く、チャンスが広がる

SBI証券は、IPO株の取扱銘柄数が多いため当選のチャンスが広がるというメリットもあります。

例えば、SBI証券は2019年のIPO株の90％以上の取り扱い実績があり、2012年～2019年の8年の実績でも証券会社の中でトップです。取扱銘柄数が多いということは、その分申込みできる回数が増え、当選の可能性が高まります。

SBI証券では「IPOチャレンジポイント」という制度も用意しています。

この制度は抽選に外れた場合にポイントが獲得でき、次回以降のIPOの申し込み時にポイントを使用すると当選確率が上がりやすくなるというものです。

ポイントを使っても当選しなければポイントは減らず、さらに外れた分の1ポイントが付与されます。SBI証券が扱う銘柄は年間70～80社程度あるため、毎回申込みをしてポイントを貯め続ければいつか必ず当選することができるでしょう。

IPOは高い確率で利益が見込めることから当選倍率も高いですが、SBI証券は取扱銘柄数が多く、独自の制度も用意しているためIPO投資の当選確率を高めたい方には最適な証券会社でしょう。

楽天証券からSBI証券にNISA口座を移管・乗り換えするデメリット

楽天証券からSBI証券にNISA口座を移管・乗り換えするデメリットとして、以下の2点が挙げられます。

楽天ポイントがたまらなくなるため、獲得ポイントが変更になります。

また、自動入出金設定を行っている人は、移管手数料を楽天証券口座に残しておきましょう。

楽天ポイントが貯まらなくなる

楽天証券からSBI証券に移管することで、楽天ポイントが獲得できなくなります。楽天ポイントが獲得できなくなります。

楽天サービスを利用する機会が多い人は、不便さを感じる場合があるかもしれません。

楽天証券からSBI証券に移管することで、獲得ポイントが変更になる点を認識しておきましょう。

自動入出金設定をしている場合は「自動出金時に残す金額」の設定をする必要がある

自動入出金設定をしている場合は、証券口座に残しておいた手数料分が、自動で銀行口座へ出金されてしまうことを防ぐために「自動出金時に残す金額」の設定をしておく必要があります。

楽天証券からSBI証券の移管に関するお得なキャン​​ペーン

SBI証券では移管に関するお得なキャンペーンを実施中です。特におすすめのキャンペーンを3つ紹介します。

SBI証券への移管を検討している人はぜひ活用しましょう。

【実質無料！】投信お引越しプログラム!

「投信お引越しプログラム」は、投資信託の移管手数料をSBI証券が負担することで実質無料となるキャンペーンです。投資信託手数料無しで移管できるため、SBI証券への移管手続きは本キャンペーンを必ず活用しましょう。

キャッシュバックは、SBI証券で取り扱っている投資信託が対象です。「MMF」「中期国債ファンド」「MRF」の銘柄は対象外となっているため、移管手続き前に対象の銘柄かどうかを確認してください。

Webログイン後のお知らせ画面から、移管手数料領収書の印刷が可能です。移管手数料領収証を添付していない申し込みは無効となるので、忘れずに送付しましょう。

米国株式移管入庫手数料まるっとおまかせプログラム！

【米国株式移管入庫手数料はSBIが全額負担！】米国株式移管入庫手数料まるっとおまかせプログラム！はSBI証券に米国株式移管する際に他社に支払った出庫手数料がキャッシュバックされるプログラムです。

出庫手数料は証券会社によって異なりますが、3,000円以上かかる会社もあります。手続きするだけでその手数料が全額キャッシュバックされるお得なキャンペーンのため、米国株をSBI証券へ移管しようと検討している方は忘れずに利用しましょう。

※一部移管ができない証券会社もあります

入庫日から3ヶ月後の月末最終営業日までに書類到着の必要があるので注意しましょう。

楽天証券からSBI証券の移管に関するQ&A

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  著者 NETMONEY（ネットマネー）編集部