【現実を見よう】FX自動売買で大損するのはこんな人！危険だと言われる理由やおすすめツールも解説

FXの自動売買にはリスクが伴うため、大きな損失を出してしまう可能性も否定できません。しかし、それは自動売買に限った話ではなく、どのような投資にも共通していえることです。

また、FX自動売買の仕組みを正しく理解した上で、運用を始めればリスクを過度に恐れる必要はありません。むしろ、時間的な制約がある方や感情的なトレードを避けたい人にとっては、自動売買が心強い味方となるでしょう。

この記事では、FX自動売買で損失を出しやすい人の特徴や、なぜ「危険」と言われることがあるのか、リスクを抑えるための対策などを具体的に解説します。

目次

FXの自動売買で大損するのはこんな人

以下の特徴が当てはまる人は、FXの自動売買を始めても大損を出す可能性が高いため、おすすめできません。

現実を見ずに一度に大金を得ようとする人

FX自動売買で短期間に一攫千金を夢見るような人は、リスクを取り過ぎてしまい、結果的に大損しやすい傾向にあります。

個人の判断で取引を行う「裁量トレード」であれば、頻繁にトレードを繰り返したり、トレーダー自身のスキルや相場観に基づき価格差を積極的に狙いに行ったりすることで、短期間に大きな利益を得られる可能性はあります。

一方、FX自動売買の多くは、あらかじめ設定された取引ルールに従って、為替レートが特定の条件に合致した際に注文や決済が実行される、いわば「待ち」のトレードスタイルです。手動で積極的に取引チャンスを探しに行くわけではないので、利益を得る機会が頻繁に訪れるとは限りません。

結果として、多くの自動売買プログラムは、長期的な視点でコツコツと利益を積み重ねていく運用を前提として設計されています。そのためFX自動売買は短期間で大きな利益を出すことには、そもそも向いていません。

もちろん、大量の自己資金を投入し、レバレッジ（自己資金の何倍もの金額を取引できる仕組み）を高く設定すれば、自動売買であっても短期間で大きな利益を狙うことは理論上可能です。

しかし、高いレバレッジをかけた取引は、少しの価格変動でも大きな損失につながる可能性があります。ハイリスク・ハイリターンな運用になるため、一攫千金を狙ったつもりが、逆に大きな損失を被り、一気に資金を失う可能性もあるでしょう。

現実的な利益目標を設定した上で長期的な目線で運用をすれば、リスクを抑えつつ利益を狙えるでしょう。

仕組みを理解せずになんとなく始めてしまう人

自動売買プログラムの仕組みやリスクを理解しないまま、「手軽に儲かりそう」といった安易なイメージだけで始めてしまう人は、大きな損失を出す可能性が高いでしょう。

FXの自動売買プログラムは、それぞれ異なるロジック（取引ルール）で設計されており、得意とする相場状況が異なります。

大きく分けると、相場の性質はトレンド相場とレンジ相場の2つに分けられます。

トレンド相場は上の図の左と真ん中のように、相場が継続的に上昇または下降する状態を指します。一方、レンジ相場は、一定の値幅で上がったり下がったりを繰り返す状態です。

為替相場は、トレンド相場が3割、レンジ相場が7割を占めると言われています。たとえば、実際にはトレンド相場なのにレンジ相場と相性の良いプログラムを使い続けると、プログラムが相場の流れについていけなくなり、損失を生みやすくなるということです。

リスクを避けるためには、利用するプログラムのロジックや得意な相場、想定されるリスクについて、運用開始前に確認しておく必要があります。

完全に放置して運用してしまう人

「自動売買だから、一度設定すれば完全に任せきりで大丈夫」と考え、運用状況の確認を怠ってしまう人も、大きく資金を失うリスクが高いと言えます。

FXには、損失が一定の水準を超えると、さらなる損失拡大を防ぐために保有ポジションが強制的に決済される「ロスカット」と呼ばれる仕組みがあります。

自動売買を完全に放置していると損失を出し続けていることに気づけず、気づいた時にはロスカットされて大きな損失が確定していた、という事態を招く可能性があります。

特に、重要な経済指標の発表時や為替介入など、相場が急激に大きく変動するタイミングでは、短時間でロスカットラインに達してしまうことも少なくありません。

例えば、2024年7月11日に為替介入が行われた際は、数十分の間に1ドル＝161円から157円台まで円高が進みました。もし自動売買を利用していた場合、ロジック次第では大きな損失を被っていた可能性もあるでしょう。

自動売買といえども、運用状況を定期的に確認し、必要に応じて設定を見直したり、場合によっては手動で取引を停止したりする判断が必要です。

FXの自動売買が危険だと言われる理由

FX自動売買で大損しやすい人の特徴に当てはまらなくても、以下のような理由から自動売買は危険だと言われることがあります。自動売買を始める前に、必ず確認しておきましょう。

一気にロジックが破綻してしまう恐れがある

FX自動売買のロジック（取引ルール）は、過去の相場データに基づいて構築されています。しかし、為替相場は、経済状況や金融政策、突発的なニュースなどさまざま要因で常に変化し続けているため、それまで好調だったロジックが突然機能しなくなるケースは少なくありません。

トレンドや市場のボラティリティ（変動率）が大きく変わると、パフォーマンスが急激に悪化し、予期せぬ損失につながることも考えられます。

一つのロジックに固執せず、定期的にパフォーマンスを確認し、必要に応じてロジックの見直しや入れ替えを検討することが重要です。

大きな損失が出てもルール上取引し続ける恐れがある

FX自動売買は、プログラムされたルールに従って機械的に取引を実行するのが特徴です。大きな損失が発生しても取引し続けてしまうため、自分で損切りを設定しておかなければ含み損が際限なく膨らんでしまうこともあります。

裁量トレードであれば「これ以上は耐えられない」「明らかに相場の流れが変わった」と判断して手動で損切りすることも可能ですが、自動売買の場合はあらかじめ設定していない注文・決済はできません。

感情に左右されずトレードできるという自動売買のメリットを最大限に活かすためにも、許容できる損失額を決め、損切りラインを設定しておきましょう。

詐欺まがいのツールも存在する

FX自動売買の「楽して稼げる」といったイメージを利用して、実態のない高額なツールや情報を売りつけようとする詐欺まがいの業者や個人も存在するため、注意が必要です。

FXの知識や経験が浅い初心者をターゲットに「驚異の勝率99%！」「この自動売買プログラムを使えば、明日からあなたも億万長者！」といった誇大広告や甘い言葉で巧みに誘い込み、高額な料金を請求したり、資金を預かって持ち逃げしたりするようなケースが後を絶ちません。

投資の世界において、「絶対」はありません。「絶対に儲かる」「月利〇〇%保証」「元本保証」などと謳っているサービスは、基本的に詐欺の可能性が高いと考えたほうが良いでしょう。

また、一見するとパフォーマンスが優れているように見えるプログラムにも注意が必要です。提示されているバックテスト（過去のデータを用いた運用シミュレーション）の成績は、あくまで過去の特定の期間における運用結果であり、将来の収益を保証するものではありません。良い成績が出るよう、意図的にパラメータを調整している可能性もあるため、バックテストの成績を鵜呑みにしないようにしてください。

不審な勧誘を受けたり、詐欺の疑いがあると感じたりした場合は、金融庁の「詐欺的な投資に関する相談ダイヤル」や国民生活センターに相談しましょう。

FXの自動売買で大損しないための対策

自動売買で大きな損失を出さないために、FX初心者は以下の内容を実践してみましょう。

対策①デモトレードを活用して仕組みを理解する

FX自動売買で大損を避けるために、デモトレードを活用してツールの操作方法やプログラムの実際の動きを理解しておきましょう。

デモトレードとは、実際の資金を使わずに仮想の資金で取引の練習ができるサービスです。損失を心配せずに注文の発注から決済までの流れや取引履歴の確認など、基本的な操作を繰り返し練習できるメリットがあります。

デモトレードを通じて、プログラムが想定通りに機能する相場と苦手とする相場を確認しておくと良いでしょう。

例えば外為オンラインでは、架空資金300万円を使用して、自動売買iサイクル2取引を体験することが可能です。

対策②必ず損切りのルールを設定する

FX自動売買で致命的な大損を避けるためには、必ず「損切り（ストップロス注文）」を設定しておきましょう。

損切りとは、損を承知の上であえて決済することにより、損失を最小限に抑える手法です。例えば、10万円で買った通貨が8万円に下がっているとしましょう。このタイミングで売却して2万円の損失を確定させることが損切りです。

もし損切りを設定していなければ、相場が不利な方向に進んだ場合、自動売買で含み損はどこまでも膨らみ続け、最終的には「ロスカット」に至る可能性があります。

適切なタイミングで損切りをして損失を限定できれば、新たなトレードで挽回できるかもしれません。

「手元資金の2%」など、1回の取引で許容できる損失額を事前に決め、それに基づいて損切りラインを設定しましょう。

対策③実績のある自動売買ツールを利用する

FXの自動売買で大損するリスクを減らすためには、過去の運用実績やロジックに関する情報がある程度開示されており、多くのユーザーに利用されている「実績のある自動売買ツール」を選ぶのがおすすめです。

特に金融庁の厳しい規制のもとで運営されている国内のFX会社が提供する自動売買ツールであれば、信頼性の観点から比較的安心して利用できるでしょう。

また、利用者が多いツールは情報収集がしやすく、疑問が生じた場合も解決しやすいというメリットもあります。

FX会社によっては、ツールの実績を公表している場合があります。例えばインヴァスト証券の「トライオートFX」の場合、「FX投資経験が1年未満」の初心者の勝率は91.5%、そのうち入金額100万円以上の人の勝率は96.7％と公表しています。

過去の運用実績は、将来の成果を保証するものではありませんが、比較する際の参考にはなるでしょう。

対策④相場や取引状況を見てメンテナンスする

FX自動売買は「一度設定したら完全に放置でOK」という魔法のツールではありません。相場の状況やツールのパフォーマンスを定期的に確認し、必要に応じて設定の調整やプログラムの見直しをしましょう。

為替相場は常に変化するため、ある期間有効だったロジックも、相場環境が変われば機能しなくなり、損失を出し始めることがあります。

少なくとも週に一度は運用成績や口座状況をチェックし、「現在の相場に合っていない」と判断すれば、設定の調整やプログラムの入れ替えを検討したほうが良いでしょう。

対策⑤ロジックを分散させて投資する

一つのロジックにすべての投資資金を集中させるのではなく、複数のロジックに資金を分散させることで、大損するリスクを減らせる可能性があります。

どんなに優れた自動売買ロジックでも、常に勝ち続けることは不可能です。必ず得意な相場と苦手な相場が存在します。

FXの自動売買のロジックは、エントリー方法によって順張りと逆張りに分けられます。

異なる特性を持つロジックを組み合わせることで、一つのロジックが不調な時期でも、他の好調なロジックの運用成績で、ポートフォリオ全体の損失をカバーしたり、収益のブレを小さくしたりする効果が期待できます。

ただし、投資先を分散させすぎると、リスクが低下するのに伴って期待できるリターンも小さくなります。実際の運用状況を日々確認しながら、複数のロジックをバランス良く組み合わせましょう。

FXの自動売買におすすめのアプリ3つ

ここでは、FXの自動売買でおすすめの取引ツール・アプリを備えた口座を3つ紹介します。それぞれの特徴を押さえたうえで、安全に取引しましょう。

さらに詳しく比較したい場合は、以下の記事を参考にしましょう。

MATSUI FX「100円から自動売買」

松井証券が運営する>松井証券のFXの「100円から自動売買」は、名前の通り約100円（ドル円が100円の場合）という非常に少額から自動売買をできることが最大の特徴です。

ドル円のスプレッドが0.2銭、取引手数料が無料と、取引コストが非常に低いことも大きな魅力になっています。

1通貨単位から自動売買ができるのはFX業界初の試みであり、初心者の方でも比較的安心して利用することができます。

加えて、自動売買の種類も初心者の方が利用しやすいリピート型になっており、シンプルな設定をするだけで自動売買を開始可能です。

2023年の7月から、スマホからでもFX自動売買が出来る注文機能がリリースされたため、初心者の方が手軽に自動売買を始めるのに特におすすめです。

トレイダーズ証券「みんなのシストレ」

トレイダーズ証券「みんなのシストレ」は、「みんなのFX」で実際に取引をしているリアルなトレーダーの取引をもとに、自動売買を行うという独自のサービスを提供しています。

選択型の自動売買に分類することができますが、実在するトレーダーの中から優秀なトレーダーを選んで取引をすることが可能です。

スマホアプリは直感的な操作が可能で、初心者でも問題なく始めることができるはずです。

また、リピート系を含むシステムも多数用意されており、幅広い範囲の自動売買を手軽に行うことができます。

みんなのシストレを提供するトレイダーズ証券は、「投資助言・代理業」について内閣総理大臣の登録を受けており、信頼性が高い点もポイントです。

ただ、「ランキング1位のトレーダーを選んで自動売買をすれば絶対勝てる」というわけではなく、そのトレーダーがどのような取引をしているのか取引履歴などから判断する必要があります。

例えばランキング上位であっても、「含み損が出ているポジションをずっと塩漬けしている」というようなこともあり得ます。

みんなのシストレは、リアルなトレーダーの取引をもとに自動売買をしたい方におすすめですが、人気のあるトレーダーなら必ず勝てるというわけではないことに注意しましょう。

外為オンライン「iサイクル2取引」

外為オンラインの「iサイクル2取引」は、リピート型でありながらトレンドに合わせて売買を行ってくれます。つまり、リピート型の弱点であるトレンドの発生に自動で対応できるのが最大の特徴です。

また、3つの設定方法が用意されており、ランキングから選んだり（ランキング方式）、シミュレーション結果をもとに選んだり（マトリクス方式）、自分の知識や経験に合わせて自動売買を開始することができます（ボラティリティ方式）。

ただ、スプレッドに取引手数料を加えた取引コストが高く、何度も取引を繰り返すリピート型の自動売買では少々不利と言えます。以下は、同じリピート型の自動売買を提供しているアイネット証券と取引コストを比較した場合です。

iサイクル2取引は何度も取引をして利益を積み上げていく仕組みの自動売買であり、必然的に何度も取引手数料を支払うことを考えると、その分利益が減ってしまうことになります。

つまり、iサイクル2取引は、初心者の方には難しいトレンドの判断と追従を自動で行ってくれますが、取引手数料が高いことがデメリットです。2023年5月現在、新規口座開設から90日間は手数料が0円になるキャンペーンを開催しているため、この期間を有効活用して取引を継続するかを決めるのもおすすめです。

FXの自動売買に関するよくある質問