円安の時にドル円を買うのはあり？

2022年は、一時1米ドル=150円台まで円安・米ドル高が進み、32年ぶりの水準になりました。そして、金融先物取引業協会によると、2022年の日本の個人によるFX（外国証拠金取引）の取引額も1京2,074兆円となり、過去最大となりました。個人投資家のFXに対する関心は高まるばかりですが、現在の円安水準でドル円を買ってもいいのか迷っている人も多いのではないでしょうか。この記事では、現在の水準でドル円を買うのはありなのか、どのような買い方をすればいいのかについて解説します。

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円安・円高どちらの時でもドルを買うならFXがおすすめ！

円安とは、円の価値が下がることです。2022年から大幅に円安が進み、2022年10月には1米ドル＝150円を超える水準まで円安・米ドル高が進みました。2023年に入っても円安傾向は続いている一方で、これから米ドルを買うのはどうだろうと迷っている人も多いのではないでしょうか。その点、為替相場の変動を利用して投資を行うFX取引は、通貨を「買う」または「売る」ことができます。つまり、米ドルと円を取引する場合、米ドルを「買う」人は、ドルが円に対して高くなれば利益を得ることができます。逆に、米ドルが円に対して下落した場合、ドルを「売る」人は利益を得ることができるのです。

また、日本の政策金利が-0.1％であるのに対して、アメリカは政策金利を5.0～5.25％としており、スワップポイントが受け取れる点も魅力です（政策金利は2023年5月時点）。

スワップポイントとは、FX取引で発生する2国間の金利差のことです。金利差が大きいほど、スワップポイントも大きくなり、為替差益とは別の収入源として活用できます。

ただし、スワップポイントは、高金利の通貨を売る場合には逆に、スワップポイントを支払わなければなりません。

ドル円を取引するならFXか積立FXがおすすめ

ここでは、「（一般的な）FX」と「積立FX」で、米ドルと円を売買する取引について見ていきましょう。

FX

FXは”Foreign Exchange”の略で、ある国の通貨（お金）を他の国の通貨と交換する取引のことで、日本では「外国為替証拠金取引」とも呼ばれています。FXの大きな特徴は、取引金額の一部に相当する証拠金を預けるだけで、大きな金額を取引できることです。これを「レバレッジ取引」といい、少額で大きな利益を得られる可能性がある反面、大きな損失が発生するリスクもはらんでいます。したがって、FX取引を行う際には、以下の点に注意する必要があります。

これらを守ることで、損失を抑え、利益を出す可能性を高めることができます。リスクを理解し、適切なリスク管理を行うことで、利益を上げることができます。

積立FX

積立FXとは、あらかじめ決められた条件に従って、自動的に外貨を積み立てていく投資方法です。

積立FXの設定条件は以下の通りです。

これらの条件は、投資目的やリスク許容度に応じて自由に設定できます。例えば、長期投資の場合は、レバレッジを低く設定し、購入間隔を長くできます。また、スワップポイントを重視する投資スタイルもよいでしょう。積立FXは、初心者の方でも始めやすいFX投資法です。投資目的やリスク許容度に応じた条件を設定することで、効率よく外貨を積み立てることができます。

短期的に売買するならFXがおすすめ！

FXの魅力のひとつは、レバレッジ倍率を高くすることで、小さな為替変動で利益を狙えることです。しかし、高レバレッジで利益を狙う場合、常に相場を観察する必要があります。為替レートは各国の経済動向や金利だけでなく、要人発言やニュースなどによって瞬く間に大きく変動します。そのため、短期売買は、忙しくてマーケットを見る暇がない人には不向きです。

また、短期売買で成功している人は、損失が大きくなる前に早めに「損切り」しています。損切りとは、損失を確定させるために、損切りしたポジションを早めに決済することです。損切りすることで、損失を最小限に抑えることができるのです。

FX取引におすすめの通貨ペアは、取引量が多く、ボラティリティが適度で、スプレッドが狭い通貨ペアです。取引量が多い通貨ペアは、流動性が高く、取引しやすいといえます。また、ボラティリティが適度な通貨ペアは、変動が比較的落ち着いており、利益をだしやすいというメリットがあります。そして、スプレッドが狭い通貨ペアは、取引コストが低くなります。

以上の観点から、FX初心者には次の通貨ペアで取引することをおすすめします。そして、最もおすすめの通貨ペアは「米ドル/円」です。

その中でも米ドル/円は取引量が多く、ボラティリティが緩やかで、スプレッドが狭いため、初心者の方でも比較的取引がしやすい通貨ペアです。また、日本とアメリカは経済的にも政治的にも密接な関係にあり、両国の経済情勢を把握しやすい点も特徴です。

さらに、米ドル/円はアジア時間だけでなく、ヨーロッパやアメリカの時間帯でも活発に取引されているため、好きな時間に取引することが可能です。

FX初心者の方は、まず米ドル/円から取引を始めることをお勧めします。

ドル円を取引するのにおすすめのFX会社をまとめたのでぜひ参考にしてください。

長期的にコツコツ取引をするなら積立FXがおすすめ！

FXでは、スワップポイントを稼ぐために、高金利の通貨を買い持ち（ロング）する手法があります。

スワップポイント狙いで取引する場合は、レバレッジをあまり高く設定しないほうがよいでしょう。ロングポジションを続けるつもりが、急激な為替変動でポジションを閉じざるを得なくなった場合、当初の目的（スワップポイントの受け取り）を達成することができません。また、レバレッジを低く設定したからといって、ポジションをそのままにしておけるわけではありません。急激な為替変動があった場合、スワップポイントが為替差損と相殺される可能性もありますので、日々の為替レートを確認するようにしましょう。

長期的にドルを買っていくメリット・デメリットとおすすめな人

米ドルは国際通貨の中で中心的な地位を占め、国際為替市場の中心として扱われる基軸通貨です。基軸通貨として世界中で貿易や金融取引に利用されているため、通貨としての信頼性や利便性に優れ、急激な価値の変動が比較的少ないという安心感はあります。

とはいえ、私たちは短期的には相場が大きく動いていることを知っています。FXで積立を行うメリットは、ドル・コスト平均法によって、平均的な取引単価を安定させる期待が持てる点にあると言えるでしょう。そして、長期間運用することで複利効果により大きな利益を得ることができます。資産運用では、短期的なリターンを得ようとすれば、その分リスクが高くなることもあります。また、利益の増減に一喜一憂することで、感情的になってしまい、投資判断を誤ることもあります。
つまり、積立を活用したFXは、長期的に運用することで大きな利益を得られる可能性があるため、初心者の方にもおすすめの投資方法と言えます。ただし、投資にはリスクが伴うことから、FXで積み立てを行う際には、以下のポイントには注意が必要です。

積立FXサービスは2022年5月現在、2社で提供されています。それぞれのFX会社の積立FXの特徴について見ていきましょう。

SBI FXトレード

SBI FXトレードは、業界で最初に積立FXサービスをスタートしました。SBI FXトレードでは積立FXを1通貨単位から始めることができ、用意された6通貨ペアの中から選んで取引をします。例えば、米ドル/円であればレバレッジをかけなくても（レバレッジ1倍）、150円という少額から取引することが可能です（1ドル＝150円の場合）。また、住信SBIネット銀行からの自動入金サービスを利用すれば、積立FXの口座へ自動で入金ができる点も、積立FXを継続していく上で非常に便利です。さらに、日本人に人気がある米ドル/円のスワップポイントが比較的高いことも魅力の一つと言えるでしょう。

外為どっとコム

外為どっとコムもSBI FXトレードと同じく1通貨単位取引することができ、通貨ペアに関してはSBI FXトレードと同様、10種類を取り扱っています。外為どっとコムはメキシコペソなどの新興国通貨ペアのスワップポイントが比較的高めに設定されている点がメリットです

他にも、さまざまな投資に関する情報を無料で公開しているなど、初心者でも積立FXを始めやすい環境も用意されています。

したがって、外為どっとコムは新興国通貨ペアを取引したい方や、FX初心者の方におすすめです。

円安と円高、どっちにすすむ？

為替レートは、経済活動に大きな影響を与えます。為替レートは様々な要因で変動しますが、その中でも最も重要なのがファンダメンタルズです。ファンダメンタルズとは、その国の経済活動や通貨の健全性を示す基本的な経済状況のことで、具体的には、財政収支、経常収支、インフレ率、経済成長率、失業率などの指標を指します。

これらのファンダメンタルズが良好な国では、通貨価値が上昇する傾向にあり、逆にファンダメンタルズが悪い国では、通貨価値が下落する傾向にあります。しかし、ファンダメンタルズはあくまで為替レートを予測するための指標の一つであり、ほかにもチャート分析や市場心理など、さまざまな要素を考慮する必要があります。

とはいえ、ファンダメンタルズを理解することで、より正確な予測を目指すことは可能です。常に最新の経済ニュースや市場動向に目を向け、ファンダメンタルズを分析することが大切です。

また、需給を判断することも大切です。FX市場では、世界中のトレーダーが通貨を売買していますが、FXの需給を理解することで、為替相場の動きを予測し、利益を期待することができます。FX取引を行う場合には特に、取引時間帯ごとの値動きの特徴を理解することが重要です。例えば、東京時間は日本からの投資家が中心なので、値動きは比較的穏やかです。一方、ロンドン時間はヨーロッパの投資家が多いため、値動きが活発になります。そして、ニューヨーク時間では、アメリカの投資家が中心なので、値動きが最も活発です。

取引時間帯ごとの値動きの特徴を把握することで、より効果的なトレードを行うことができます。FXは時間帯ごとに為替相場の流れがあることを忘れないでください。

金利と為替の関係

金利と為替レートは密接な関係にあります。金利の変動は為替に影響を及ぼし、その逆もまた然りです。

例えば、日本円の金利が低く、米ドルが高い場合は有利な金利を求めてキャリートレードと呼ばれる日本円を借りて米ドルを購入して運用し、金利差を得る取引が活発になります。このような投資家の動きが円安ドル高の動きに繋がります。

円安ドル高になると、これまで1ドル＝100円で買えた商品が、1ドル＝110円では買えなくなることがあります。つまり、海外から輸入する商品の価格が割高になるのです。輸入業者はその値上がり分を国内で販売する価格に反映させるので、国内の物価も上昇することになる。物価の上昇が激しくなり、インフレ傾向になると、日銀は物価の上昇を抑えるために金利を引き上げます。

そして、日銀が金利を上げると、円高になる可能性があります。これは、金利が上昇すると、日本円の魅力が増し、円を買う人が増えるからです。

ただし、日銀が金利を上げたからといって、必ずしも円高になるとは限りません。為替レートはさまざまな要因によって変動するからです。日銀の金利政策だけでなく、米国の金利政策や世界経済の状況など、他の要因も為替レートに影響します。金利と為替は互いに複雑に影響し合うため、その動きを注視することが重要です。

日本の金利が上がったら円高になる可能性がある

日銀（日本銀行）は、物価を安定させるために金融政策を行っています。金融政策とは、金利や通貨の供給量を調整することで、経済活動をコントロールする政策です。

日銀は、景気が悪くなったときに金利を下げてお金を借りやすくします。そうすると、企業は投資や設備購入がしやすくなり、雇用や賃金が増えます。そして、個人も消費を増やします。

一方、景気が良くなると、日銀は金利を引き上げてお金を借りにくくします。すると、企業は投資や設備購入を控えるようになり、雇用や賃金が抑制されます。そして、個人も消費を抑えることになるのです。

このように、日本銀行の金融政策は、経済を安定させるために重要な役割を果たしているのです。

日本銀行の金融政策は、以下の3つの手段で実施されています。

公開市場操作とは、日本銀行が国債や社債を購入したり売却したりすることです。これによって、日本銀行は市場に流通するお金の量を調整できます。

金利誘導は、日本銀行が政策金利を変更することです。政策金利とは、日本銀行が金融機関に融資する際の金利のことです。政策金利を下げることで、金融機関は企業や個人に対して低金利で融資できます。

量的緩和とは、日本銀行が国債や社債を大量に購入する金融緩和政策です。これにより、市場に流通するお金の量を増やし、金利を下げることができます。

日本銀行の金融政策は、経済を安定させるために重要な役割を果たしています。しかし、金融政策には次の3つの問題点があります。

日本銀行は、これらの問題を解決しながら金融政策を実施する必要があります。

植田日銀新総裁で金融政策は変わる？

日銀は、2023年4月27日及び28日に開催した金融政策決定会合において、金融政策の現状維持を全会一致で決定しました。そして、マイナス金利、10年国債金利の誘導目標0％、10年国債金利の変動幅±0.5％がそれぞれ維持されました。また、1990年代後半からの金融緩和政策について、約1年半かけて見直しを行うことを決定しました。市場では、見直し期間中は、現在の緩和的な政策が継続されるとの見方が大勢を占めていますが、経済環境次第では、予定よりも早く政策変更が行われる可能性は十分にあります。