セゾンパールアメックスとは

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、日経トレンディ2021年11月号で「クレジットカード最強の2枚」に選ばれた話題のクレジットカードです。アメリカン・エキスプレスという国際ブランドながら、年会費を抑えて利用できたり会員特典を活用できたりするなど、評判が高いクレジットカードといえます。本記事では、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの具体的な特典内容、評判・口コミ、デメリットはあるのかについても解説します。

目次

  1. セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードとは?
  2. セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット
  3. セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリット
  4. 25未満限定!コンビニでポイントが最大5%還元に
  5. セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの評判・口コミ
    1. 良い評判・口コミ
    2. 悪い評判・口コミ
  6. セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードとは?

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、国内流通カード首位の株式会社クレディセゾンと世界的な国際ブランドであるアメリカン・エキスプレスが提携して発行するカードです。初年度年会費は無料で、翌年以降も年1円以上カード決済すれば引き続き無料で利用できます。「18歳以上の連絡可能な人(高校生を除く)」であれば誰でも申し込みが可能です。

年会費 年会費無料
年に1回も利用しなかった場合は年会費1,100円(税込)
還元率 0.5%~3.0%
注目ポイント QUICPay利用でポイント3%還元
利用まで 最短5分
※デジタルカードを選択した場合
国際ブランド AmericanExpress
付帯保険 -
申し込み 満18歳以上

ナンバーレス デジタルカードとプラスチックカードの違い

ナンバーレス デジタルカードとプラスチックカードの違い

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードには、ナンバーレス デジタルカードとプラスチックカードという2つのタイプのカードが用意されており、好きな方を選んで発行することができます。ここでは両者の違いを解説します。

  ナンバーレス デジタルカード プラスチックカード
年会費 無料 無料
発行スピード 最短5分 最短3営業日
発行形態 スマホ上に発行 カードが郵送
ナンバーレス ×
家族カード ×
QuicPayで3%還元
備考 ナンバーレスの
プラスチックカードが
後日郵送
デジタルカードは発行されない

家族カードを発行したい人はプラスチックカードを選びましょう。それ以外の人はナンバーレス デジタルカードの発行がおすすめです

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セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット

ここでは、ナンバーレス デジタルカードを選択した場合のセゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードのメリットを紹介していきます。

年間1円以上の利用で年会費無料

年間1円以上の利用で年会費無料

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、初年度年会費無料で利用できます。翌年以降も年間1円以上利用すれば年会費無料になる点は、大きな魅力といえるでしょう。なお、年に1円も利用しなかった場合は翌年の年会費が1100円かかるため、メインカードとしての利用を考えていない方は注意が必要です。

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最短5分でカード発行

最短5分でカード発行

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、「プラスチックカード」「ナンバーレスデジタルカード」の2つから選べます。そして後者のナンバーレスデジタルカードなら最短5分でアプリ内への発行が可能です。住所変更や口座変更などの各種変更も簡単に行えるため、利便性が高いカードといえるでしょう。

なおプラスチックカードで申し込むとスマホ上で利用できるデジタルカードは発行されません。また、カードが届くまでに通常1~2週間ほどかかるので、すぐにカードを利用したい方はナンバーレス デジタルカードを選びましょう。

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QUICPayの支払いで3%還元

QUICPayの支払いで3%還元

QUICPayとはスマホやカードをお店の端末にかざすだけで支払いできる機能です。セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでQUICPayの支払いを利用すると、いつでも3%相当の還元となります。通常のポイント還元は0.5%なのでかなりお得です。

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永久不滅ポイントが貯まる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、永久不滅ポイントが貯まるカード。永久不滅ポイントとは名前の通り有効期限がないポイントです。1,000円(税込)につき1ポイント貯まり、1ポイント=大体5円として使用できます。ポイントの使い道も豊富に用意されているため、人気の高いポイント制度です。

永久不滅ポイントの使い方

セキュリティが強固

セキュリティが強固

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、ナンバーレスデジタルカードを発行すると後日郵送でナンバーレスプラスチックカードが届きます。ナンバーレスプラスチックカードは、通常のIC付きのクレジットカードと同様に利用可能です。日本で初めて導入した完全ナンバーレスカードのため、カード番号を盗み見される危険が下がり、セキュリティ面でも安心でしょう。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリット

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリット

ここでは、ナンバーレス デジタルカードを選択した場合のセゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードのデメリットを紹介していきます

家族カードは作れない

家族カードは作れない

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、ナンバーレスデジタルカードを選択した場合、家族カードの作成はできません。そのため例えば専業主婦(主夫)の家族カードを作りたい場合などは、不便に感じるでしょう。なお、プラスチックカードを選択した場合は家族カードも年会費無料で作れるため、家族カードが必要な場合にはプラスチックカードを選びましょう。

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付帯保険がない

付帯保険がない

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードには、旅行傷害保険やショッピング保険の付帯がありません。海外での急なトラブルによる損害を負担してくれるようなサービスがないということです。もしも旅行の予定があり、かつ旅行保険が必要な場合は、セゾンカードの別ブランド「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」がおすすめです。セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードは、26歳以上の場合年会費3300円がかかりますが、傷害保険が海外・国内ともに最高3000万円の付帯サービスがあります。

>>セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの評判を見る(別記事)

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの特典一覧

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの特典には、以下のようなものがあります。

セゾンパールの特典一覧
  • オンラインプロテクション

    心当たりのないインターネット上での不正使用による損害を補償する

  • アメリカン・エキスプレス・コネクト

    国内や海外で割引などの優待が受けられる

  • ETCカードの発行

    年会費無料で発行が可能

  • 「カレコ・カーシェアリングクラブ」優待

    「カレコ・カーシェアリングクラブ」で月会費2ヵ月無料、利用クーポン2,000円分(2か月有効)プレゼント、永久不滅ポイント2倍などの特典がもらえる

  • トク買に入会できる

    「トク買い」入会(月額300円)で宿泊、グルメ、レジャー&エンタメなどの特典を会員限定価格で利用できる

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25未満限定!コンビニでポイントが最大5%還元に

18歳~25歳未満の会員限定で、国内の対象コンビニ(セブン-イレブン・ローソン・ファミリーマート)でQUICPayを利用するとポイントが最大5%還元されます。セゾンカード会員向けアプリ「セゾンクラッセ」を利用すれば、25歳未満限定特典「対象のコンビニ利用で永久不滅ポイント5倍特典」によりボーナスポイントが+2%還元される。セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、もともとQUICPayの支払いで3%還元されるカードなので、合計5%のポイントが貯まる計算です。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの評判

ここからは、実際にセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを利用した方の評判や口コミを紹介します。良い意見・悪い意見の両方を取りあげるので参考にしてください。

良い評判・口コミ

アメックスブランドであることやポイントの有効期限がないこと、QUIC Payを利用するとポイントが3%還元されてお得であることなどが良い評判が目立ちました。

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40代 | 男性

このクレジットカードは国際ブランドのアメックスが使えるのが良いですし、デザイン性も格好良いです。それと初年度の年会費が無料になりますが、翌年度の年会費も年に1回利用すれば無料にすることができるので、ほぼ毎年年会費は無料にできます。それとQUIC Payを利用するとポイント還元率が3%になるのも良いです。さらにセキュリティが高いナンバーレスのデジタルカードも選ぶことができるのも嬉しいです。

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20代 | 女性

毎月開催されている「セゾンカード感謝デー」に西友、リヴィン、サニーで買い物をする際にこのクレジットカードを使えば、5%オフになるというサービスが素晴らしいなと感じています。ただただお買い物をするだけでも永久不滅ポイントを得られるのに、このように割引制度を用いてくれるので利用していて気持ちが良いです。

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30代 | 男性

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カードは、「ナンバーレスデジタルカード」で発行するのかまおすすめです。このカードは、券面にカード番号や有効期限が記載されておらず、クレディセゾンの公式アプリ「セゾンPortal」に登録される形なっているため、すぐにカードを発行することが可能で、1時間程度でクレジットカードを利用することができたのはとても嬉しかったです。

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悪い評判・口コミ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの悪い評判としては、通常のポイント還元率が0.5%と低めであることや特典・優待などの付帯サービスが物足りないなどの意見が散見されました。

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30代 | 男性

まず、ポイントの有効期限については無期限だったのでとても嬉しかったです。また、年会費に関しても実質無料だったので安心して利用することができました。そして、キャンペーンについてもしっかりと充実していたので本当に良かったです。また、ナンバーレスカードだったので安心でした。ただ、通常還元率に関しては平均的だったので少し残念でした。

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30代 | 男性

セゾンカードにしてはなかなかデザインが良いカードで勘違いする方がいますが、これはセゾンカードがアメリカンエキスプレスのブランドで決済するだけのカードであり、visaなどと仕組み一緒です。当然アメリカンエキスプレスでやってるサービスは受けられなくて、セゾンで行ってるサービスのみ利用が可能です。カード自体機能は還元率も普通で優待もそれほどではないです。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、年会費が抑えられたクレジットカードのため、旅行保険などの特典が薄いというデメリットがあります。旅行特典が欲しい場合には、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードなどを検討してみるのも良いでしょう。

>>セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの評判を見る(別記事)

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セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査

最後にセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度や審査基準について説明します。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準については、一切公開されていません。申込条件が「18歳以上のご連絡可能な方(高校生を除く)」としか記載されていないため、専業主婦や大学生でも申し込み可能でカード発行できる可能性があります。またナンバーレスデジタルカードを選択する場合、最短5分で発行することも可能で、他社に比べても非常に速いのが特徴です。

審査時間も短いことを勘案すると、審査難易度は比較的低めといえるでしょう。

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セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの主な審査基準

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、「連絡がとれる人」が申込条件です。そのため自宅や職場に電話がかかってきた場合に連絡が取れないと、審査に時間がかかる可能性があるでしょう。年収に関する審査の記載はなく大学生でも利用できるため、アルバイト程度の収入でもクレジットカードを作ることができると予想できます。

しかしクレジットカード会社としては、確実に利用した分の返済をしてほしいため、収入が安定しない人にクレジットカードを持たせるのにはリスクを感じるといえるでしょう。アルバイトなどで金額的には少なくても継続的に安定した収入があるのでなければ、審査に通りにくい可能性があります。また信用情報機関(CIC)に返済遅延や自己破産などの金融事故情報が登録されている場合には、クレジットカードの発行はできません。

一度ブラックリストに載ると最低5年間は掲載されるため、過去に金融事故を起こした人は、ブラックリストから消えたタイミングで申し込んだほうがよいでしょう。

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まとめ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、年間1円以上カードを利用すれば年会費無料で利用できるお得なクレジットカードです。通常のプラスチックカードとナンバーレスデジタルカードの2種類から好きなタイプを選べる点が他にはない特徴といえます。ナンバーレスデジタルカードは、盗み見の心配がなくセキュリティ面も安心です。

カード会員向けの優待も多くセゾン会員感謝デーに西友などを5%OFFで利用できるのも魅力の一つ。またETCカードも年会費無料で発行できます。ただしポイント還元は、他社のクレジットカードよりも優れているとはいえません。ポイント還元はQUICPayを利用すれば通常より3%相当(永久不滅ポイント6倍)の還元率になるため、QUICPayが利用できる店舗で利用するのがおすすめです。

国内・海外の旅行保険は付帯されていないため、もし旅行保険が必要な場合は、同ブランドのセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの利用が向いているでしょう。

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